黄金交易从业水平考试

会员的客户适当性管理包括()A、了解客户的相关情况并评估其风险承受能力以及提供的产品或服务的相关信息B、向客户提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务,并进行持续跟踪和管理C、提供产品或服务前,向客户介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等,进行有针对性的客户教育D、揭示产品或服务的风险,与客户签署《风险揭示书》

题目

会员的客户适当性管理包括()

  • A、了解客户的相关情况并评估其风险承受能力以及提供的产品或服务的相关信息
  • B、向客户提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务,并进行持续跟踪和管理
  • C、提供产品或服务前,向客户介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等,进行有针对性的客户教育
  • D、揭示产品或服务的风险,与客户签署《风险揭示书》
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第1题:

下列关于个人理财顾问服务业务的风险揭示管理措施,正确的有( )。

A.商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料,商业银行销售的各类投资产品介绍,都应包含相应的风险揭示内容

B.商业银行对客户投资情况的评估和分析等,应包含风险揭示内容

C.风险揭示应当充分、清晰、准确,确保客户能够正确理解风险揭示的内容

D.商业银行通过理财服务销售的其他产品,不需进行明确的风险揭示

E.客户确认栏语句“本人已经阅读上述风险提示,充分了解并清楚知晓本产品的风险,愿意承担相关风险”,并不要求客户签名,只需抄录即可


正确答案:ABC
解析:D项商业银行通过理财服务销售的其他产品,也应进行明确的风险揭示;E项商业银行提供个人理财顾问服务业务时,要向客户进行风险提示。风险提示应设计客户确认栏和签字栏,要求客户抄录并签名。

第2题:

我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定,证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务,应当符合以下要求( )
Ⅰ.期限和品种符合客户的投资目标;
Ⅱ.收益符合客户目标;
Ⅲ.符合客户的风险承受能力等级;
Ⅳ.签署风险揭示书,确认己充分理解金融产品或金融服务的风险;

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

答案:C
解析:
我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定,证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务,应当符合以要求:(1)投资期限和品种符合客户的投资目标;(2)风险等级符合客户的风险承受能力等级;(3)客户签署风险揭示书,确认己充分理解金融产品或金融服务的风险。

第3题:

商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应( )。

A.了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力

B.评估客户的财务状况

C.提供合适的投资产品由客户自主选择

D.提供收益率高的金融产品

E.向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险


正确答案:ABCE

第4题:

下列关于产品与客户适配的相关要求的说法中,正确的有( )。
①应当确保其所提供的金融产品或服务与特定客户的财务状况投资目标知识和经验以及风险承受能力等相匹配
②不得将高风险产品或服务推荐或销售给低风险承受能力客户而导致客户利益受损
③就其本质而言,产品与客户适配是一项投资者保护制度
④原则上讲,如果证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当,证券公司可以向客户主动进行推介

A.①②④
B.①③④
C.①②③④
D.①②③

答案:D
解析:
原则上讲,如果证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当,证券公司不应该向客户主动进行推介。

第5题:

我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定,证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务,应当符合以下要求( )
Ⅰ.期限和品种符合客户的投资目标;
Ⅱ.收益符合客户目标;
Ⅲ.符合客户的风险承受能力等级;
Ⅳ.签署风险揭示书,确认己充分理解金融产品或金融服务的风险;

A:Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B:Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C:Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D:Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

答案:C
解析:
我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定,证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务,应当符合以要求:(1)投资期限和品种符合客户的投资目标;(2)风险等级符合客户的风险承受能力等级;(3)客户签署风险揭示书,确认己充分理解金融产品或金融服务的风险。

第6题:

证券投资顾问业务签订协议应当( )
Ⅰ.评估客户的风险承受能力
Ⅱ.为客户选择适当的投资顾问服务或产品
Ⅲ.告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况
Ⅳ.替客户进行签约

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

答案:A
解析:
协议签订了解客户情况,评估客户的风险承受能力,为客户选择适当的投资顾问服务或产品,告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况,由客户自主选择是否签约。

第7题:

证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务,应当符合的要求是( )。
Ⅰ.投资期限和品种符合客户的投资目标
Ⅱ.风险等级符合客户的风险承受能力等级
Ⅲ.客户签署风险揭示书,确认已充分理解金融产品或金融服务的风险
Ⅳ.可以视情况省略风险揭示环节

A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案:C
解析:
Ⅳ项错误,风险揭示环节不能省略。

第8题:

商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险()

此题为判断题(对,错)。


答案:对

第9题:

证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务,应当符合的要求是( )。
Ⅰ投资期限和品种符合客户的投资目标
Ⅱ风险等级符合客户的风险承受能力等级
Ⅲ客户签署风险揭示书,确认已充分理解金融产品或金融服务的风险
Ⅳ可以视情况省略风险

A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:B
解析:
《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定,证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务,应当符合以下要求:①投资期限和品种符合客户的投资目标;②风险等级符合客户的风险承受能力等级;③客户签署风险揭示书,确认已充分理解金融产品或金融服务的风险。

第10题:

证券投资顾问业务签订协议应当( )
Ⅰ.评估客户的风险承受能力
Ⅱ.为客户选择适当的投资顾问服务或产品
Ⅲ.告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况
Ⅳ.替客户进行签约

A:Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B:Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C:Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D:Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

答案:A
解析:
协议签订了解客户情况,评估客户的风险承受能力,为客户选择适当的投资顾问服务或产品,告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况,由客户自主选择是否签约。

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