案件防控知识竞赛
下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险（）A、工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作B、滥用职权，对客户交易进行误导C、员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门D、核心员工流失，致使关键信息缺乏共享
题目
下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险（）
- A、工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作
- B、滥用职权，对客户交易进行误导
- C、员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门
- D、核心员工流失，致使关键信息缺乏共享
参考答案和解析
相似问题和答案
第1题：
操作风险的( )主要是指因商业银行员工发生内部欺诈，失职违规，以及员工的知识技能匮乏，核心员工流失，商业银行违反工法等造成损失或者不良影响的风险。
A．人员因素
B．内部流程
C．声誉风险
D．系统缺陷
第2题：
形成操作风险的因素主要有四个：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，哪些属于人员因素( )。
A．内部欺诈
B．知识/技能匮乏
C．核心雇员流失
D．失职违规
E．违反用工法
第3题：
人员因素引起的操作风险是指商业银行员工发生( )商业银行违反用工法等造成损失或者不良影响的风险。
A．内部欺诈
B．失职违约
C．员工的知识技能匮乏
D．违法犯罪
E．核心员工流失
第4题：
B.知识技能匮乏
C.数据输入错误
D.未经授权交易
E.内部欺诈
上述行为都易造成操作风险。
第5题：
下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：()
A.核心员工流失，致使关键信息缺乏共享
B.工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作
C.滥用职权，对客户交易进行误导
D.员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门
第6题：
引发的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。
A．内部欺诈
B．违反系统安全规定
C．失职违规
D．知识技能匮乏
第7题：
商业银行员工由于知识／技能匮乏而给商业银行造成的风险有多种情况，其中，“意识到本身缺乏必要的知识，并进而利用这种缺陷危害商业银行的利益”的情况属于内部欺诈。（ ）
商业银行员工由于知识/技能匮乏而给商业银行造成的风险主要有三种：①自己意识不到缺乏必要的知识，按照自己认为正确而实际错误的方式工作；②意识到自己缺乏必要的知识，但是由于颜面或者其他原因而不向管理层提出或者声明其无法胜任某一工作或者不能处理面对的情况；③意识到本身缺乏必要的知识，并进而利用这种缺陷危害商业银行的利益。在①②两种情况下，有关人员会按照他认为正确的方式工作，如果他们负责交易方面的工作，可能会给商业银行带来经济或者声誉方面的损失；第③种情况属于内部欺诈。
第8题：
由于员工越权放贷的行为而导致损失，属于引发商业银行操作风险的人员因素中的( )。
A．内部欺诈
B．失职违规
C．核心雇员流失
D．知识/技能匮乏
解析：失职违规是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。包括滥用职权等行为。
第9题：
下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而有可能引发操作风险?（ ）
A．核心员工流失，致使关键信息缺乏共享
B．工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确而实际错误的方式工作
C．对客户交易进行误导
D．意识到自己缺乏必要的知识，但是碍于颜面或其他原因不向管理层提出或者不能声明自己不能胜任这一工作或者不能处理面对的情况
E．意识到本身缺乏必要的知识，并进而利用这种缺陷
商业银行员工由于知识/技能匮乏给商业银行造成的风险主要有三种行为模式．即B、D、E三项所列。核心员工的流失致使关键信息缺乏共享属于核心员工流失的表现，进行对客户交易误导是失职违规的表现，这两项不属于员工知识技能的范畴。故选BDE。
第10题：
B.内部欺诈
C.核心员工流失
D.商业银行违反用工法
E.外部人员盗窃