农行产品知识竞赛

以下哪项是对基金销售适用性的规范定义()。A、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,注重根据基金投资人的投资经历销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人B、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人C、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,注重根据基金投资人的投资经历销售不同风险等级的产品,把产品卖给有钱的基金投资人D、基金销售适用性是指基金

题目

以下哪项是对基金销售适用性的规范定义()。

  • A、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,注重根据基金投资人的投资经历销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人
  • B、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人
  • C、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,注重根据基金投资人的投资经历销售不同风险等级的产品,把产品卖给有钱的基金投资人
  • D、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,注重根据基金投资人的年龄销售不同类型的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人
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第1题:

对基金销售行为的规范包括基金适用性方面的内容。( )


正确答案:√
对基金销售行为的规范包括对基金销售机构人员行为、基金宣传推介材料、基金销售费用、销售适用性等方面的内容。

第2题:

对基金销售行为的规范包括()等方面的内容。

A、对基金销售机构人员行为

B、基金宣传推介材料

C、基金销售费用

D、销售适用性


参考答案:ABCD

第3题:

根据《证券投资基金销售适用性指导意见》对审慎调查的规范,审慎调查是指基金管理人对代销机构的审慎调查。( )


正确答案:×
基金管理人和代销机构在选择合作伙伴时,要相互进行审慎调查。其中,基金代销机构对基金管理人进行审慎调查,要了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况等。基金管理人对基金代销机构进行审慎调查,要了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力。

第4题:

对基金销售行为的规范包括()。

A.对基金销售机构人员行为的规范

B.基金宣传推介材料的规范

C.基金销售费用的规范

D.销售适用性的规范


正确答案:ABCD
基金销售行为规范的内容。

第5题:

以下关于基金销售适用性的实施保障表述错误的是( )。

A、基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法,在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验

B、中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时,有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查

C、基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理

D、基金销售机构可以违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品


答案:D
解析:本题考查基金销售适用性的实施保障。禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。

第6题:

对基金销售行为的规范包括( )等方面的内容。 A.对基金销售机构人员行为的规范 B.对基金宣传推介材料的规范 C.对基金销售费用的规范 D.对销售适用性的规范


正确答案:ABCD
考点:熟悉基金销售机构禁止行为的类型。见教材第六章第五节,P153。

第7题:

对基金销售行为的规范包括对( )等方面内容的规范。

A.基金销售机构人员行为

B.基金宣传推介材料

C.基金销售费用

D.销售适用性


正确答案:ABCD
对基金销售行为的规范包括对基金销售机构人员行为、基金宣传推介材料、基金销售费用、销售适用性等方面内容的规范。

第8题:

下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是( )。

A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序

B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序

C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配

D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理


正确答案:D
D项,中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时,有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查,发现存在问题的,可以对基金销售机构进行必要的指导。基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。

第9题:

我国第一部规范基金销售活动的法规是( )

A.《证券投资基金销售管理办法》

B.《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》

C.《证券投资基金法》

D.《证券投资基金销售适用性指导意见》


答案:A

第10题:

基金销售适用性的全面性原则指的是基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√
考4;见销售基础教材P193

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