农行产品知识竞赛

下列哪项不是基金业务系统中风险承受能力的类型()。A、谨慎型B、稳健型C、进取型D、保守型

题目

下列哪项不是基金业务系统中风险承受能力的类型()。

  • A、谨慎型
  • B、稳健型
  • C、进取型
  • D、保守型
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第1题:

下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价,说法错误的是。( )

A.基金销售机构应当建立基金投资人调查制度
B.基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映
C.普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型,分别为Cl、 C2、 C3、C4、 C5
D.Cl就是风险承受能力最低的投资者

答案:D
解析:
C1含风险承受能力最低类别。风险承受能力最低的投资者指在C1中符合下列情况之一的自然人;
1、不具有完全民事行为能力;2、没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失;3、法律、行政法规规定的其他情形。

第2题:

下列关于基金的风险说法中,错误的是(  )。

A.投资基金的资产运作风险包括系统性风险和非系统性风险,风险可消灭
B.成长型基金适合风险承受能力强,追求高回报的投资者
C.收入型基金适合退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者
D.基金产品主要包括两种风险:价格波动风险、流动性风险
E.基金的非系统性风险为零

答案:A,E
解析:
投资基金的资产运作风险包括系统性风险和非系统性风险。尽管基金通过组合投资分散风险,但基金的资产运作无法消灭风险,并且可能由于基金管理人运作不当加剧亏损。

第3题:

关于"基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配"的表述,以下错误的是( )

A.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配
B.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品
C.在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验
D.投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品

答案:D
解析:
基金募集机构履行特别警示义务后,普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的,基金募集机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

第4题:

高风险的基金适合风险承受能力为()的客户投资。

  • A、进取型
  • B、稳健型
  • C、谨慎型
  • D、任意类型

正确答案:A

第5题:

对基金投资人进行风险承受能力调查时,以下哪项不是必须从调查结果中了解到的有关基金投资人的情况()。

  • A、投资目的
  • B、投资期限
  • C、短期风险承受水平
  • D、投资金额

正确答案:D

第6题:

(2017年)下列关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述中,正确的是( )。
Ⅰ.在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需要进行匹配检验
Ⅱ.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配
Ⅲ.投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品
Ⅳ.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案:D
解析:
基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法,在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验。在建立对应关系的基础上将基金产品或者服务风险超越普通投资者风险承受能力的情况定义为风险不匹配。基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容,对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况,要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认,并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。投资者主动要求购买超出其承受能力的产品,基金销售机构应当制定并严格落实与适当性投资有关的风险控制制度,包括限制不匹配销售行为、客户投资检查、评估与销售隔离等,以及培训、考 核、执业规范、监督问责等。

第7题:

下列关于基金的风险的说法中,错误的是(  )。

A.投资基金的资产运作风险包括系统性风险和非系统性风险
B.成长型基金适合风险承受能力低、追求高回报的投资者
C.收入型基金适合退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者
D.基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性

答案:B
解析:
成长型基金比较适合于风险承受能力强、追求高投资回报的投资者,而收入型基金则比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者。

第8题:

(2017年)下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的说法中,错误的是( )。

A.为保证所获得信息的真实性和准确性,基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
B.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价
C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价
D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前,基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格

答案:A
解析:
基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查,并向基金投资人及时反馈评价的结果。

第9题:

基金代销业务风险测评的结果通过()交易录入系统。

  • A、修改重要客户资料。
  • B、修改普通客户资料。
  • C、机构变更。
  • D、风险承受能力测评。

正确答案:B

第10题:

下列哪项银行代理销售业务不需要对客户进行风险承受能力测评()

  • A、开放式基金产品
  • B、保险产品
  • C、第三方存管业务
  • D、信托投资计划

正确答案:C

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