农行产品知识竞赛
借记卡的内部风险有（）。A、信用风险B、欺诈风险C、冒用风险D、管理和操作失误风险
题目
借记卡的内部风险有（）。
- A、信用风险
- B、欺诈风险
- C、冒用风险
- D、管理和操作失误风险
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相似问题和答案
第1题：
内部评级法的核心风险参数（风险因素）有哪些？
正确答案:内部评级法的核心风险参数有：违约概率（PD）、违约损失率（LGD）、违约风险暴露（EAD）和有效期限（M）。银行应当根据PD、LGD和EAD计算预期损失（EL）和非预期损失（UL）。
第2题：
下列不能办理挂失销卡（双挂）的借记卡有（）
- A、卡折合一的借记卡
- B、有附属卡的借记卡
- C、有子帐户的借记卡
- D、含有理财、基金等合约的借记卡
- E、仅有短信、网银的借记卡
正确答案:A,B,C,D
第3题：
下列银联借记卡转国际借记卡业务中描述错误的是（）
- A、转出和转入的借记卡，必须在同一客户号下，并且必须是同一开卡行
- B、转入的国际借记卡必须为没有使用过的新卡，且卡状态为正常
- C、民生银联借记卡附属卡、有附属卡的银联借记卡主卡、单位卡不能转国际借记卡
- D、有卡折关联、有冻结金额的银联借记卡不能转国际借记卡
- E、民生卡单位卡可以转/升降为国际借记卡
正确答案:E
第4题：
联名账户借记卡转账存款支持从（）账户转出。
- A、外部账户
- B、内部账户
- C、外部账户或内部账户
- D、以上均是
正确答案:B
第5题：
须由客户亲自办理，不允许委托他人办理的业务有（）。
- A、借记卡换卡
- B、借记卡书面挂失
- C、借记卡挂失补卡
- D、借记卡密码挂失
- E、借记卡密码重置
正确答案:A,C,D,E
第6题：
百福卡风险有以下几种（）
- A、内部风险
- B、外部风险
- C、信用风险
- D、系统风险
正确答案:A,B,D
第7题：
省联社申请银行卡（借记卡）应当提交的文件、材料中内部控制制度和风险防范措施主要包括：（）（出自中国银行业监督管理委员会《关于规范农村信用社银行卡（借记卡）业务市场准入问题的通知》）
- A、业务管理办法
- B、业务操作规程
- C、会计核算办法
- D、内部安全管理制度
- E、风险防范措施
- F、银行卡（借记卡）技术标准
正确答案:A,B,C,D,E,F
第8题：
无兴业银行借记卡的客户，可通过兴业银行“服务预约台”预约办理借记卡和首次理财风险评估。
正确答案:正确
第9题：
借记卡业务风险是指在借记卡业务办理过程中，由于各种原因导致农信社、持卡人或其它当事人的合法利益受到损害的风险。
正确答案:正确
第10题：
下列关于借记卡账户应急控制中“欺诈风险事件”的表述，正确的有（）。
- A、欺诈风险事件包括借记卡欺诈风险事件、柜台欺诈风险事件、电子银行欺诈风险事件、商户欺诈风险事件。
- B、借记卡欺诈风险事件包括伪卡交易和诈骗。
- C、电子银行欺诈风险事件是指他人冒用客户身份，利用电子银行渠道盗用／取客户资金，或以其他非法手段进入电子银行系统盗用／取客户资金，给客户造成损失的操作风险事件。
- D、商户欺诈风险事件是指不良商户或收银员盗取客户磁条和密码信息，克隆借记卡，盗取客户资金。
正确答案:B,C,D