金融知识竞赛
根据《商业银行理财产品销售管理办法》，对于单笔投资金额较大的客户，商业银行应当在完成销售前将包括销售文件在内的认购资料至少报经商业银行（）审核或其授权的业务主管人员审核。A、分支机构销售部门负责人B、审计部门C、会计部门D、同业部门
题目
根据《商业银行理财产品销售管理办法》，对于单笔投资金额较大的客户，商业银行应当在完成销售前将包括销售文件在内的认购资料至少报经商业银行（）审核或其授权的业务主管人员审核。
- A、分支机构销售部门负责人
- B、审计部门
- C、会计部门
- D、同业部门
参考答案和解析
相似问题和答案
第1题：
A.人事部门
B.理财业务
C.产品设计
D.风险评估
第2题：
对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务负责人审核。（ ）
此题为判断题(对，错)。
第3题：
商业银行建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险是非常重要的。在机构设置方面,应至少建立( )等层面的监督机制。
A．个人理财业务管理部门内部调查
B．个人理财业务管理部门外部调查
C．审计部门独立审计
D．审计部门和会计部门的联合审计
第4题：
B.告知客户产品的特点及潜在投资风险
C.产品说明书中指定抄录内容由客户亲笔抄录
D.单笔投资金额较大的理财产品销售应经分支机构销售部门负责人审核或其授权的业务主管人员审核
E.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力匹配
第5题：
属于商业银行开展其他不需要审批的个人理财业务报送资料的是（ ）。
A．商业银行负责人签署的申请书
B．业务实施方案
C．理财计划拟销售的客户群
D．商业银行内部相关部门的审核意见
第6题：
A、评估报告是否完整
B、风险评估是否准确
C、理财投资建议是否适用
D、理财投资建议是否存在误导客户的情况
第7题：
下列说法错误的是：
A.理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括五个等级，并可根据实际情况进一步细分
B.对于单笔投资金额较大的客户，商业银行应当在完成销售前将包括销售文件在内的认购资料至少报经商业银行分支机构销售部门负责人审核或其授权的业务主管人员审核
C.客户购买风险较高或单笔金额较大的理财产品，除非双方书面约定，否则商业银行应当在划款时以电话等方式与客户进行最后确认
D.商业银行可以将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。
第8题：
商业银行建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的法律风险、操作风险和声誉风险是非常重要的。在机构设置方面，应至少建立的监督机制包括( )。
A．个人理财业务管理部门内部调查
B．个人理财业务管理部门外部调查
C．审计部门独立审计
D．会计部门独立核算
E．个人理财业务管理部门、审计部门和会计部门的联合审计
解析：在机构设置方面，应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制。
第9题：
对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务负责人审核。( )
A【解析】略。
第10题：