浙江农村信用社操作风险

Ⅱ类户与绑定账户的资金划转限额由银行与存款人协商确定；银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级，与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过（）元。A、10000B、30000C、50000D、100000

题目

Ⅱ类户与绑定账户的资金划转限额由银行与存款人协商确定；银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级，与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过（）元。

  • A、10000
  • B、30000
  • C、50000
  • D、100000
参考答案和解析
正确答案:A
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第1题：

（2017年）根据支付结算法律制度的规定，下列个人银行结算账户的使用，错误的是（ ）。

A.Ⅱ类户银行为存款人提供购买投资理财产品服务
B.Ⅲ类户银行为存款人提供限制金额的消费和缴费支付服务
C.Ⅱ类户银行为存款人提供单笔无限额的存取现金服务
D.Ⅰ类户银行为存款人提供购买投资理财产品服务

答案：C
解析：
Ⅱ类经过银行柜面、自主设备+银行工作人员现场面对面确认身份的，还可以办理现金存取、非绑定账户资金转入（日1万，年20万），存在限额，选项C错误。

第2题：

银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ类户，下列向绑定账户开户银行验证措施正确的是（）。

  • A、验证该Ⅱ类户所绑定账户为Ⅰ类户且同一人
  • B、验证该Ⅱ类户与绑定账户为同一人
  • C、验证该Ⅱ类户与绑定账户为同一人且绑定账户为信用卡账户
  • D、验证该Ⅱ类户所绑定账户为Ⅰ类户

正确答案:A,C

第3题：

关于个人账户限额,说法准确的是()。

A.Ⅲ类户余额上限1000元

B.非面签Ⅱ类户非绑定资金转入资金限额为，日累计1万元，年累计20万元

C.面签Ⅰ类户转账无限额

D.Ⅲ类户可以办理非绑定账户资金转入业务,非绑定账户资金转入日累计限额为10000元，年累计限额为20万元


答案：C

第4题：

个人银行账户Ⅱ类户可以办理（）等业务。

  • A、存款
  • B、购买投资理财产品等金融产品
  • C、限额消费和缴费
  • D、限额向非绑定账户转出资金

正确答案:A,B,C,D

第5题：

存款人可通过绑定本人Ⅰ类户、信用卡账户以及在非银行支付机构开立的支付账户，开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。


正确答案:错误

第6题：

根据支付结算法律制度的规定，下列关于个人银行结算账户的说法中，正确的有( )。

A.通过网上银行受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立I类户或Ⅱ类户
B.Ⅱ类户存入现金日累计限额合计为1万元
C.Ⅲ类账户任一时点账户余额不得超过1000元
D.Ⅲ类户可以办理限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务

答案：B,D
解析：
选项A，通过网上银行受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立Ⅱ类户或Ⅲ类户：选项C，Ⅲ类账户任一时点账户余额不得超过2000元。

第7题：

Ⅲ类户可以（）。

  • A、限额消费
  • B、缴费
  • C、限额向非绑定账户转出资金业务
  • D、现金取款

正确答案:A,B,C

第8题：

下列关于个人银行账户的说法中，错误的是（　　）。

A.个人银行账户分为Ⅰ类银行账户、Ⅱ类银行账户和Ⅲ类银行账户
B.银行不得通过Ⅱ类户和Ⅲ类户为存款人提供存取现金服务
C.银行可通过Ⅲ类户为存款人提供限定金额的消费和缴费支付服务
D.银行不得为Ⅰ类户和Ⅲ类户发放实体介质

答案：D
解析：
个人银行账户分为Ⅰ类银行账户、Ⅱ类银行账户和Ⅲ类银行账户。银行可通过Ⅰ类户为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、转账、消费和缴费支付、支取现金等服务。银行可通过Ⅱ类户为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、限定金额的消费和缴费支付等服务。银行可通过Ⅲ类户为存款人提供限定金额的消费和缴费支付服务。银行不得通过Ⅱ类户和Ⅲ类户为存款人提供存取现金服务，不得为Ⅱ类户和Ⅲ类户发放实体介质。故选项D说法错误，符合题意。

第9题：

Ⅱ类个人银行账户的（）业务不受转账限额控制。

  • A、非绑定账户转入资金
  • B、消费和缴费
  • C、中信银行贷款资金归还
  • D、向非绑定账户转出资金

正确答案:C

第10题：

银行应根据存款人（）大小，结合企业正常经营需求，分别核定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额。

  • A、注册资金
  • B、营业场所
  • C、经营范围
  • D、企业规模

正确答案:A

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