杨帆杯证券知识竞赛
客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或金融服务的，证券公司应当（）A、进行风险提示B、让客户填写《金融产品或金融服务不适当警示及客户投资确认书》C、让客户填写《客户未按要求提供信息的风险提示书》D、以上均正确
题目
客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或金融服务的，证券公司应当（）
- A、进行风险提示
- B、让客户填写《金融产品或金融服务不适当警示及客户投资确认书》
- C、让客户填写《客户未按要求提供信息的风险提示书》
- D、以上均正确
如果没有搜索结果，请直接 联系老师 获取答案。
如果没有搜索结果，请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案
第1题：
证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合的要求是（ ）。
Ⅰ.投资期限和品种符合客户的投资目标
Ⅱ.风险等级符合客户的风险承受能力等级
Ⅲ.客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险
Ⅳ.可以视情况省略风险揭示环节
Ⅰ.投资期限和品种符合客户的投资目标
Ⅱ.风险等级符合客户的风险承受能力等级
Ⅲ.客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险
Ⅳ.可以视情况省略风险揭示环节
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：
Ⅳ项错误，风险揭示环节不能省略。
第2题：
证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合的要求是（ ）。
Ⅰ投资期限和品种符合客户的投资目标
Ⅱ风险等级符合客户的风险承受能力等级
Ⅲ客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险
Ⅳ可以视情况省略风险
Ⅰ投资期限和品种符合客户的投资目标
Ⅱ风险等级符合客户的风险承受能力等级
Ⅲ客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险
Ⅳ可以视情况省略风险
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
解析：
《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求：①投资期限和品种符合客户的投资目标；②风险等级符合客户的风险承受能力等级；③客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险。
第3题：
证券公司向客户销售金融产品或提供金融服务，应当了解的客户信息包括（）。
Ⅰ．客户的姓名（或名称）、身份、住址、职业等基本信息
Ⅱ．财务状况
Ⅲ．投资知识、投资经验
Ⅳ．投资目标、风险偏好
Ⅰ．客户的姓名（或名称）、身份、住址、职业等基本信息
Ⅱ．财务状况
Ⅲ．投资知识、投资经验
Ⅳ．投资目标、风险偏好
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解析：
A
《证券公司代销金融产品管理规定》第十二条 证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。
《证券公司代销金融产品管理规定》第十二条 证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。
第4题：
会员的客户适当性管理包括（）
- A、了解客户的相关情况并评估其风险承受能力以及提供的产品或服务的相关信息
- B、向客户提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务，并进行持续跟踪和管理
- C、提供产品或服务前，向客户介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等，进行有针对性的客户教育
- D、揭示产品或服务的风险，与客户签署《风险揭示书》
正确答案:A,B,C,D
第5题：
证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的()等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。
Ⅰ．风险承受能力
Ⅱ．投资目标、风险偏好
Ⅲ．身份、财产和收入状况
Ⅳ．金融知识和投资经验
Ⅰ．风险承受能力
Ⅱ．投资目标、风险偏好
Ⅲ．身份、财产和收入状况
Ⅳ．金融知识和投资经验
A.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
B.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
C.Ⅰ．Ⅱ
D.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
B.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
C.Ⅰ．Ⅱ
D.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
答案：D
解析：
证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好、风险承受能力等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。
第6题：
我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（ ）
Ⅰ.期限和品种符合客户的投资目标；
Ⅱ.收益符合客户目标；
Ⅲ.符合客户的风险承受能力等级；
Ⅳ.签署风险揭示书，确认己充分理解金融产品或金融服务的风险；
Ⅰ.期限和品种符合客户的投资目标；
Ⅱ.收益符合客户目标；
Ⅲ.符合客户的风险承受能力等级；
Ⅳ.签署风险揭示书，确认己充分理解金融产品或金融服务的风险；
A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案：C
解析：
我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以要求：（1）投资期限和品种符合客户的投资目标；（2）风险等级符合客户的风险承受能力等级；（3）客户签署风险揭示书，确认己充分理解金融产品或金融服务的风险。
第7题：
下列关于产品与客户适配的相关要求的说法中，正确的有（ ）。
①应当确保其所提供的金融产品或服务与特定客户的财务状况投资目标知识和经验以及风险承受能力等相匹配
②不得将高风险产品或服务推荐或销售给低风险承受能力客户而导致客户利益受损
③就其本质而言，产品与客户适配是一项投资者保护制度
④原则上讲，如果证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当，证券公司可以向客户主动进行推介
①应当确保其所提供的金融产品或服务与特定客户的财务状况投资目标知识和经验以及风险承受能力等相匹配
②不得将高风险产品或服务推荐或销售给低风险承受能力客户而导致客户利益受损
③就其本质而言，产品与客户适配是一项投资者保护制度
④原则上讲，如果证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当，证券公司可以向客户主动进行推介
A.①②④
B.①③④
C.①②③④
D.①②③
B.①③④
C.①②③④
D.①②③
答案：D
解析：
原则上讲，如果证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当，证券公司不应该向客户主动进行推介。
第8题：
我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（ ）
Ⅰ.期限和品种符合客户的投资目标；
Ⅱ.收益符合客户目标；
Ⅲ.符合客户的风险承受能力等级；
Ⅳ.签署风险揭示书，确认己充分理解金融产品或金融服务的风险；
Ⅰ.期限和品种符合客户的投资目标；
Ⅱ.收益符合客户目标；
Ⅲ.符合客户的风险承受能力等级；
Ⅳ.签署风险揭示书，确认己充分理解金融产品或金融服务的风险；
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案：C
解析：
我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以要求：（1）投资期限和品种符合客户的投资目标；（2）风险等级符合客户的风险承受能力等级；（3）客户签署风险揭示书，确认己充分理解金融产品或金融服务的风险。
第9题：
人民币个人理财业务是指邮政储蓄银行以客户为中心，根据客户需求和对风险的偏好及承受能力，通过掌握的客户信息，分析客户财务状况，综合运用邮政金融资源自行开发销售个人理财产品或接受金融同业委托，代销其理财产品，并以此为基础将适合的金融产品进行组合，为客户提供相应的（）的业务。
A理财顾问服务
B综合理财服务
C投资顾问服务
A,B
略
第10题：
证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合哪些要求（）
- A、投资期限符合客户的投资目标
- B、投资品种符合客户的投资目标
- C、客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险
- D、风险等级符合客户的风险承受能力等级
正确答案:A,B,C,D