05678金融法
相似问题和答案
第1题：
简述对外资银行经营人民币业务资格的特别规定
正确答案:按照《外资银行管理条例》，外资银行（包括法人银行与分行）经营法定业务范围内的人民币业务的，应当具备下列条件，并经国务院银行业监督管理机构批准：
1、提出申请前在中华人民共和国境内开业3年以上；
2、提出申请前2年连续盈利；
3、国务院银行业监督管理机构规定的其他审慎性条件。
外资银行分行改制为由其总行单独出资的外商独资银行的，前述第一、第二项规定的期限自外国银行分行设立之日起计算。
第2题：
简述对外国银行分行的特别规定
正确答案:1、最低营运资金要求：外国银行分行应当由其总行无偿拨给不少于2亿元人民币或者等值的自由兑换货币的营运资金；
2、业务范围及限制：与国内银行以及外资法人银行的业务范围相比，外国银行分行受到的限制主要有三个方面：
①一是不得从事银行卡业务；
②二是对中国境内公民吸收的人民币存款不得少于每笔100万元，且必须为定期存款，即限制人民币活期存款业务和小额定期存款业务；
③三是不得为中国境内居民个人提供人民币贷款业务，即限制个人消费信贷业务； 上述三方面业务都属于典型的商业银行零售业务，因此，外国银行分行只能从事对个人的人民币批发业务；
3、审慎性监管：外国银行分行不是中国法人，民事责任由其总行承担，因此它也不适用资本充足率监管要求。但是，外国银行分行依然需要满足东道国关于营运资金以及流动性等方面的要求，以避免自身的资金不足波及东道国金融市场的稳定：
①外国银行分行营运资金的30%应当以国务院银行业监督管理机构指定的生息资产形式存在。其营运资金加准备金等项之和中的人民币份额与其人民币风险资产的比例不得低于8%，对于风险较高、风险管理能力较弱的外国银行分行，银监会还可以提高上述比例。
②流动性：外国银行分行应当确保其资产的流动性。流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于25%；
③境内资产比例：外国银行分行境内本外币资产余额不得低于境内本外币负债余额；
④合并管理：在中华人民共和国境内设立2家及2家以上分行的外国银行，应当授权其中的一家分行对其他分行实施统一管理，银监会对外国银行在中华人民共和国境内设立的分行实行合并监管。
第3题：
简述我国公司立法对股东资格的限制。
（1）对自然人的股东资格限制。
①限制民事行为能力人及无民事行为能力人不得作为发起人；
②法律对特定职业的自然人从事营利性活动的禁止；
③股份有限公司发起人受国籍或住所的限制。
（2）对法人的股东资格限制。
①原则上，公法人不得投资于公司；
②公司原则上不得成为自己的股东。
第4题：
甲与乙为一有限责任公司股东，甲为董事长。2014年4月，一次出差途中遭遇车祸，甲与乙同时遇难。关于甲、乙股东资格的继承，下列哪一表述是错误的（）
- A、在公司章程未特别规定时，甲、乙的继承人均可主张股东资格继承
- B、在公司章程未特别规定时，甲的继承人可以主张继承股东资格与董事长职位
- C、公司章程可以规定甲、乙的继承人继承股东资格的条件
- D、公司章程可以规定甲、乙的继承人不得继承股东资格
正确答案:B
第5题：
简述对外资银行股东资格的基本要求（股东资格监管的基本要求）
正确答案: 股东资格监管是对外资银行监管的一项重要内容，按照《外资银行管理条例》，拟设外商独资银行、中外合资银行的股东或者拟设分行、代表处的外国银行应当具备下列条件：
1、具有持续盈利能力，信誉良好，无重大违法违规纪录；
2、拟设外商独资银行的股东、中外合资银行的外方股东或者拟设分行、代表处的外国银行具有从事国际金融活动的经验；
3、具有有效的反洗钱制度；
4、拟设外商独资银行的股东、中外合资银行的外方股东或者拟设分行、代表处的外国银行受到所在国家或者地区金融监管当局的有效监管，并且其申请经所在国家或者地区金融监管当局同意；
5、国务院银行业监督管理机构规定的其他审慎性条件；
6、拟设外商独资银行的股东、中外合资银行的外方股东或者拟设分行、代表处的外国银行所在国家或者地区应当具有完善的金融监督管理制度，并且其金融监管当局已经与我国金融监管机构之间建立了良好的监督管理合作机制。
第6题：
简述对外商独资银行股东资格的特别规定
正确答案:外商独资银行包括一家外国银行单独出资设立或一家外资银行与其他外国金融机构共同出资设立的外资银行，这些银行或金融机构除应当符合前面第1项提到的“基本要求”外，其中唯一或者控股股东还应当具备下列条件：
1、为商业银行；
2、在中华人民共和国境内已经设立代表处2年以上；
3、提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元；
4、资本充足率符合所在国家或者地区金融监管当局以及国务院银行业监督管理机构的规定。
第7题：
简述大股东资格
正确答案:《商业银行法》规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额5%以上的，应当事先经银监会批准。《银监法》进一步明确对持股5%以上大股东进行审查的内容，包括股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况。此项规定主要是为了防止控股股东侵占银行存款而潜逃等事件的发生。
第8题：
《中华人民共和国外资银行管理条例》规定，拟设外商独资银行、中外合资银行的股东或者拟设分行、代表处的外国银行应当具备下列哪些条件（ ），以及国务院银行业监督管理机构规定的其他审慎性条件。
A.具有持续盈利能力，信誉良好，无重大违法违规记录；
B.拟设外商独资银行的股东、中外合资银行的外方股东或者拟设分行、代表处的外国银行具有从事国际金融活动的经验；
C.具有有效的反洗钱制度；
D.拟设外商独资银行的股东、中外合资银行的外方股东或者拟设分行、代表处的外国银行受到所在国家或者地区金融监管当局的有效监管，并且其申请经所在国家或者地区金融监管当局同意；
第9题：
简述对设立分行的外国银行的特别规定
正确答案: 拟设分行的外国银行除应当符合前述基本要求外，还应当具备下列条件：
1、提出设立申请前1年年末总资产不少于200亿美元；
2、资本充足率符合所在国家或者地区金融监管当局以及国务院银行业监督管理机构的规定；
3、初次设立分行的，在中华人民共和国境内已经设立代表处2年以上。
第10题：
下列（）属于中外合资银行主要股东，应符合股东资格条件
- A、持有拟设中外合资银行股份总额50%以上股东
- B、持有拟设中外合资银行半数以上表决权
- C、有权任免拟设中外合资银行董事会多数成员
- D、有权控制中外合资银行财务
正确答案:A,B,C,D