00076国际金融
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相似问题和答案
第1题：
巴塞尔新资本协议(theNewBaselCapitalAccord)(以下简称新协议)(名词解释)
本题答案：巴塞尔银行监管委员会是十国集团银行监管的组织。1988年该委员会制定了著名的资本协议，规定商业银行必须对信用风险计提8%的资本。该协议被世界上100多个国家所采用，成为当今银行监管的国际标准。
第2题：
以资本充足率、监管部门的监督检查和市场纪律三大支柱为主要特点的监管职能是()提出来的。
A:1988年《巴塞尔协议》
B:1996年《巴塞尔市场风险补充协议》
C:1997年有效银行监管核心原则
D:1999年《巴塞尔新资本协议》
B:1996年《巴塞尔市场风险补充协议》
C:1997年有效银行监管核心原则
D:1999年《巴塞尔新资本协议》
答案：D
解析：
1993年巴塞尔委员会着重针对市场风险，提出制定银行市场风险资本金的要求。1996年1月巴塞尔委员会颁布了《测定市场风险的巴塞尔补充协议》。1997年9月，巴塞尔委员会又制定了有效银行监管的核心原则。1999年6月，巴塞尔委员会提出以资本充足率、监管部门的监督检查和市场纪律三大支柱为主要特点的新资本协议框架。直至2004年6月26日，在经过长达5年的修订后，巴塞尔新资本协议最终定稿。
第3题：
在巴塞尔新资本协议的推动下,许多国家的银行都在积极开发符合巴塞尔新资本协议要求的部评级体系。()
此题为判断题(对，错)。
参考答案：正确
第4题：
新巴塞尔资本协议的主要精神是什么？
正确答案:主要的精神是银行风险监管的三大支柱。第一支柱是最低资本要求这一部分论述如何计算信用风险，市场风险和操作风险的最低资本要求。第二支柱是监管当局的监督检查，是针对银行业风险而制定监管检查的主要原则，风险管理指引和监督透明度及问责制度，其中包括如何处理银行账户的利率风险，信用风险，操作风险，如何加强跨境交流和合作和资产证券化等方面的指引。第三支柱是市场纪律。是对第一支柱和第二支柱的补充。
第5题：
在一系列巴塞尔协议中，影响广泛的包括（ ）。
A.2003年新巴塞尔资本协议
B.1992年巴塞尔建议
C.2010年巴塞尔协议Ⅲ
D.1975年巴塞尔协议
E.1988年巴塞尔报告
B.1992年巴塞尔建议
C.2010年巴塞尔协议Ⅲ
D.1975年巴塞尔协议
E.1988年巴塞尔报告
答案：A,C,E
解析：
知识点: 国际金融监管协调；
巴塞尔委员会成立以来，发布了一系列国际清算银行成员国达成的重要协议。在巴塞尔协议中，影响广泛的是统一资本监管的1988年巴塞尔报告（又称“旧巴塞尔资本协议”）、2003年新巴塞尔资本协议和2010年巴塞尔协议Ⅲ。
巴塞尔委员会成立以来，发布了一系列国际清算银行成员国达成的重要协议。在巴塞尔协议中，影响广泛的是统一资本监管的1988年巴塞尔报告（又称“旧巴塞尔资本协议”）、2003年新巴塞尔资本协议和2010年巴塞尔协议Ⅲ。
第6题：
论巴塞尔新资本协议及其对我国的影响、启示和挑战。
正确答案：
(1)巴塞尔新资本协议对我国的影响：新协议给我国带来的积极影响主要在于两个方面：一是新协议为我们的银行改革带来了压力和动力；二是新协议为我们的银行改革提供了重要而有益的参考和借鉴，尤其是在资本金的作用和银行风险管理等方面。
(2)巴塞尔新资本协议对我国的重要启示：建立在西方金融最佳实殴基础上的巴塞尔新资本协议无疑是非常丰富和全面地反映了现代金融发展的基车规律，可谓集现代商业银行风险管理和监督之大成，因而给予我们的启示也是多方面的、丰富的．在技术方面，内部评级和信用风瞳量化模型、操作风险数据库及其量化模型、风陆缓释技术的应用和VA．R风险量化技术等早已成为我国介绍巴塞尔新资本协议的热点。针对我国当前金融发展的实际情况，新协议所蕴含的现代风险管理和监督的理念和制度方面的启示将对我国金融改革，尤其是对银行业改革更加具有现实指导意义。
(3)巴塞尔新资本协议T我国银行韭面临的挑战主要表现在：①银行赍率金不足；②缺乏适当的内部控制体系；③缺乏风险管理技术；@监管部门与业界都缺乏优秀的专业人才；⑤效据与信息系统问题。
(1)巴塞尔新资本协议对我国的影响：新协议给我国带来的积极影响主要在于两个方面：一是新协议为我们的银行改革带来了压力和动力；二是新协议为我们的银行改革提供了重要而有益的参考和借鉴，尤其是在资本金的作用和银行风险管理等方面。
(2)巴塞尔新资本协议对我国的重要启示：建立在西方金融最佳实殴基础上的巴塞尔新资本协议无疑是非常丰富和全面地反映了现代金融发展的基车规律，可谓集现代商业银行风险管理和监督之大成，因而给予我们的启示也是多方面的、丰富的．在技术方面，内部评级和信用风瞳量化模型、操作风险数据库及其量化模型、风陆缓释技术的应用和VA．R风险量化技术等早已成为我国介绍巴塞尔新资本协议的热点。针对我国当前金融发展的实际情况，新协议所蕴含的现代风险管理和监督的理念和制度方面的启示将对我国金融改革，尤其是对银行业改革更加具有现实指导意义。
(3)巴塞尔新资本协议T我国银行韭面临的挑战主要表现在：①银行赍率金不足；②缺乏适当的内部控制体系；③缺乏风险管理技术；@监管部门与业界都缺乏优秀的专业人才；⑤效据与信息系统问题。
第7题：
以资本充足率、监管部门的监督检查和市场纪律三大支柱为主要特点的监管框架是（ ）提出来的。
A.1988年巴塞尔协议
B.1996年巴塞尔市场风险补充协议
C.1997年有效银行监管核心原则
D.1999年巴塞尔新资本协议
B.1996年巴塞尔市场风险补充协议
C.1997年有效银行监管核心原则
D.1999年巴塞尔新资本协议
答案：D
解析：
以资本充足率、监管部门的监督检查和市场纪律三大支柱为主要特点的监管框架是1999年巴塞尔新资本协议提出来的。
第8题：
的公布意味着银行从资产负债管理时代向风险管理时代过渡。
A．《巴塞尔协议》
B．《有效监管的核心原则》
C．1988年《巴塞尔资本协议》
D．《巴塞尔新资本协议》
正确答案：C
第9题：
《巴塞尔新资本协议》对资本监管的“三大支柱”是什么？
正确答案: （1）第一支柱：最低资本要求。在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险、市场风险、操作风险的资本要求；同时引入了计量信用风险的内部评级法。
（2）第二支柱：外部监管。《巴塞尔新资本协议》要求监管当局可以采用现场和非现场检查等方法审核银行的资本充足情况。
（3）第三支柱：市场约束。《巴塞尔新资本协议》要求银行披露信息的范围包括资本充足率、资本构成、风险敞口及风险管理策略、盈利能力、管理水平及过程等。市场约束是对第一支柱、第二支柱的补充。
第10题：
巴塞尔委员会所制定的众多文件中，最为重要的是（）。
- A、《全球金融服务贸易协议》
- B、《巴塞尔协议》
- C、《巴塞尔核心原则》
- D、《巴塞尔新资本协议》
正确答案:B,C,D