银行招聘考试(综合知识)
银行账户管理违规行为不包括以下哪些方面？（）A、获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息B、利用客户账户过渡资金C、违规使用内部账户为客户办理支付结算业务D、空存、空取资金
题目
银行账户管理违规行为不包括以下哪些方面？（）
- A、获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息
- B、利用客户账户过渡资金
- C、违规使用内部账户为客户办理支付结算业务
- D、空存、空取资金
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相似问题和答案
第1题：
为防范不法分子从事洗钱等违规活动，《人民币银行结算账户管理办法》从哪些方面强化了账户管理？
正确答案：八个方面：（1）核准制度；（2）开户登记证制度；（3）开户证明文件核实制度；（4）严格单位资金向个人账户划款的规定；（5）严格现金支取管理；（6）实行生效日制度；（7）严格账户撤销、变更的管理；（8）异常支付申报制度。
第2题：
外汇风险包含在银行的（）。
- A、交易账户但不包括银行账户
- B、交易账户和银行账户
- C、银行账户但不包括在交易账户
- D、外汇账户和资产账户中，不包括在表外业务中
正确答案:B
第3题：
以下纳入《人民币银行结算账户管理办法》管理的账户是()。
A、外币存款账户
B、个人储蓄账户
C、单位定期存款账户
D、个人银行结算账户
本题答案：D
第4题：
根据《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》（银监办发［2012］127号）规定，银行账户管理方面，不得存在以下行为（）
- A、获取客户密码，泄漏、擅自修改客户信息
- B、利用客户账户过渡本人资金
- C、通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金
- D、违规使用内部账户为客户办理支付结算业务
正确答案:A,B,C,D
第5题：
银行在为存款人开立、使用账户时发生违规行为应如何处罚？
正确答案: （1）银行在银行结算账户的开立中的发生违规行为应受的处罚：
对银行给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款；对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人按规定给予纪律处分；情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准、责令该银行停业整顿或者吊销金融业务许可证；构成犯罪的移交司法机关依法追究刑事责任。
（2）银行在银行结算账户的使用中发生违规行为应受的处罚：
对银行给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款；对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人按规定给予纪律处分；情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准、责令该银行停业整顿或者吊销金融业务许可证；构成犯罪的移交司法机关依法追究刑事责任。
第6题：
柜面“电子银行账户管理”交易中不包括（）。
- A、电子银行账户签约
- B、电子银行账户变更
- C、电子银行客户指定信息维护
- D、电子银行账户注销
正确答案:C
第7题：
人民银行从哪些方面对银行结算账户进行检查监督？
正确答案: 银行结算账户的开立、使用、变更和撤销。
第8题：
要坚强财政资金管理,在规范各类账户管理中,不包括()。
A、加强财政专户管理
B、加强国库资金账户管理
C、加强部门和单位银行账户管理
D、规范代理银行选择方式
答案：B
第9题：
以下哪些账户不纳入《人民币银行结算账户管理办法》管理。（）
- A、外币存款账户
- B、个人储蓄账户
- C、贷款账户
- D、单位定期存款账户
正确答案:A,B,C,D
第10题：
根据《平安银行内部账户管理办法》，以下哪些账户纳入内部账户管理。（）
- A、因核算银行内部资金往来或内部管理需要开立的非客户存款账户
- B、保证金
- C、应解汇款
- D、因核算银行内部资金往来或内部管理需要开立的非客户贷款账户
正确答案:A,B,C,D