刑侦民警执法资格考试

关于贷款诈骗罪的判断,下列选项正确的是()。A、甲以欺骗的手段骗取银行贷款,给银行造成重大损失,构成贷款诈骗罪B、乙以牟利为目的套取银行信贷资金,转贷给某企业,从中赚取巨额利益,构成贷款诈骗罪C、丙公司以非法占有为目的,编造虚假的项目骗取银行贷款,该公司构成贷款诈骗罪D、丁使用虚假的证明文件,骗取银行贷款后携款潜逃,构成贷款诈骗罪

题目

关于贷款诈骗罪的判断,下列选项正确的是()。

  • A、甲以欺骗的手段骗取银行贷款,给银行造成重大损失,构成贷款诈骗罪
  • B、乙以牟利为目的套取银行信贷资金,转贷给某企业,从中赚取巨额利益,构成贷款诈骗罪
  • C、丙公司以非法占有为目的,编造虚假的项目骗取银行贷款,该公司构成贷款诈骗罪
  • D、丁使用虚假的证明文件,骗取银行贷款后携款潜逃,构成贷款诈骗罪
参考答案和解析
正确答案:D
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相似问题和答案

第1题:

第 37 题 关于贷款诈骗罪的判断,下列哪一选项是正确的?(  )

A.甲以欺骗手段骗取银行贷款,给银行造成重大损失的,构成贷款诈骗罪

B.乙以牟利为目的套取银行信贷资金,转贷给某企业,从中赚取巨额利益的,构成贷款诈骗罪

C.丙公司以非法占有为目的,编造虚假的项目骗取银行贷款。该公司构成贷款诈骗罪

D.丁使用虚假的证明文件,骗取银行贷款后携款潜逃的,构成贷款诈骗罪


正确答案:D
根据《刑法》第175条之一(《刑法修正案(六)》第10条)的规定,以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的。是骗取贷款、票据承兑、金融票证罪。据此,A项构成骗取贷款罪而非贷款诈骗罪,A项错误。根据《刑法》第175条的规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,是高利转贷罪。据此,B项构成高利转贷罪而非贷款诈骗罪。B项错误。C项,《全国法院审理金融犯罪工作座谈会纪要》明确规定:“根据刑法第三十条和第一百九十三条的规定,单位不构成贷款诈骗罪。对于单位实施的贷款诈骗行为,不能以贷款诈骗罪定罪处罚,也不能以贷款诈骗罪追究直接负责的主管人员和其他直接责任人员的刑事责任。但是,在司法实践中,对于单位十分明显地以非法占有为目的,利用签订、履行借款合同诈骗银行或其他金融机构贷款,符合刑法第二百二十四条规定的合同诈骗罪构成要件的,应当以合同诈骗罪定罪处罚。”据此,丙公司不能构成贷款诈骗罪。C项错误。《刑法》第193条规定:“有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处……(三)使用虚假的证明文件的;(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;(五)以其他方法诈骗贷款的。”D项中丁使用虚假的证明文件骗取银行贷款,在客观上符合本条第3项的规定。《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》规定:“金融诈骗犯罪都是以非法占有为目的的犯罪。在司法实践中,认定是否具有非法占有为目的。应当坚持主客观相一致的原则,既要避免单纯根据损失结果客观归罪,也不能仅凭被告人自己的供述,而应当根据案件具体情况具体分析。根据司法实践。对于行为人通过诈骗的方法非法获取资金,造成数额较大资金不能归还,并具有下列情形之一的,可以认定为具有非法占有的目的:(1)明知没有归还能力而大量骗取资金的;(2)非法获取资金后逃跑的;(3)肆意挥霍骗取资金的;(4)使用骗取的资金进行违法犯罪活动的;(5)抽逃、转移资金、隐匿财产,以逃避返还资金的;(6)隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,以逃避返还资金的;(7)其他非法占有资金、拒不返还的行为。”D项中,丁骗取银行贷款而携款潜逃,符合上述第2种情形,可以认定丁主观上具有非法占有的目的。综合以上分析,丁符合贷款诈骗罪的构成要件,成立贷款诈骗罪。D项正确。

第2题:

第 78 题 下列选项中,犯罪主体只能由自然人构成的犯罪有:(  )

A.保险诈骗罪

B.虚报注册资本罪

C.信用卡诈骗罪

D.贷款诈骗罪


正确答案:CD
单位犯罪必须由刑法明确规定,虚报注册资本罪和保险诈骗罪的主体既可以是自然人,也可以是单位。

第3题:

关于贷款诈骗罪的判断,下列哪一选项是正确的?( )

A.甲以欺骗手段骗取银行贷款,给银行造成重大损失的,构成贷款诈骗罪

B.乙以牟利为目的套取银行信贷资金,转贷给某企业,从中赚取巨额利益的,构成贷款诈骗罪

C.丙公司以非法占有为目的,编造虚假的项目骗取银行贷款。该公司构成贷款诈骗罪

D.丁使用虚假的证明文件,骗取银行贷款后携款潜逃的,构成贷款诈骗罪


正确答案:D
【考点】贷款诈骗罪;高利转贷罪;骗取金融机构贷款罪
【解析】上述选项中,甲以欺骗手段骗取银行贷款,给银行造成重大损失,根据《刑法》第175条之一,甲构成了骗取金融机构贷款罪。乙以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额巨大。根据《刑法》第175条的规定,高利转贷罪是指以转贷牟利为目的.套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为,乙构成的是高利转贷罪。关于C项,由于贷款诈骗罪的犯罪主体只能是自然人.因此丙公司不构成该罪,符合合同诈骗罪的应以合同诈骗罪论处。D项丁以非法占有为目的,使用虚假的证明文件诈骗银行贷款,构成《刑法》第193条规定的贷款诈骗罪。因此正确答案是D。
注意:《刑法》第175条之一是《刑法修正案(六)》新增加的内容。

第4题:

下列选项中,犯罪主体只能由自然人构成的犯罪有:( )
A.合同诈骗罪 B.贷款诈骗罪
C.信用卡诈骗罪 D.信用证诈骗罪


答案:B,C
解析:
单位犯罪必须由刑法明确规定,合同诈骗罪和信用证诈骗罪的主体既可以是自然人,也可以是单位。

第5题:

关于贷款诈骗罪与高利转贷罪的区别,下列哪些选项是正确的?( )

A.主观目的都是非法占有财物
B.主观目的不同,一个是非法占有,另一个是转贷牟利
C.二者行为方式不同
D.二者的犯罪行为都与贷款有关

答案:B,C,D
解析:
本题考查的是贷款诈骗罪与高利转贷罪的区别。这两种犯罪虽然都与贷款有关,但有明显区别:一是主观目的不同,前者是为非法占有,后者是为转贷牟利;二是行为方式不同,前者是虚构事实,隐瞒真相,骗取贷款,后者是套取贷款,高利转贷,非法牟利。

第6题:

第 58 题 下列选项中,单位能成为犯罪主体的有:(  )

A.集资诈骗罪   

B.贷款诈骗罪

C.票据诈骗罪

D.信用证诈骗罪


正确答案:ACD
根据我国《刑法》第200条规定,单位只能成为第192条集资诈骗罪、第194条票据诈骗罪、金融票证诈骗罪、第195条信用证诈骗罪的犯罪主体,并不包括第193条的贷款诈骗罪。

第7题:

甲公司董事长乙明知公司已无继续经营的可能,虚构了标的额为1 000万元的贸易合同,骗取银行贷款300万元,致使银行损失数额巨大。下列选项中,正确的是( )

A.以贷款诈骗罪追究甲公司的刑事责任
B.以合同诈骗罪追究甲公司的刑事责任
C.以贷款诈骗罪追究乙的刑事责任
D.以合同诈骗罪追究甲公司和乙的刑事责任

答案:D
解析:
合同诈骗罪是指以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的行为。本罪的客观方面,表现为在签订、履行合同过程中,以虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取对方当事人财物,数额较大的行为。贷款诈骗罪是指以非法占有为目的,使用法定方法诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的行为。法定的方法包括:(1)编造引进资金、项目等虚假理由的;(2)使用虚假的经济合同的;(3)使用虚假的证明文件的;(4)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的:(5)以其他方法诈骗贷款的。贷款诈骗罪的主体只能是自然人,题目中,乙是甲公司的董事长,是甲公司的 负责人,乙履行职务的行为视为甲公司的行为。乙利用职位便利,在签订合同中虚构事实骗取银行贷款,数额较大,成立合同诈骗罪。因单位成立合同诈骗罪采取双罚制,既处罚单位也处罚直接负责的主管人员,所以答案选D选项。

第8题:

关于贷款诈骗罪的判断,下列哪一选项是正确的?

A.甲以欺骗手段骗取银行贷款,给银行造成重大损失的,构成贷款诈骗罪

B.乙以牟利为强的套取银行信贷资金,转贷给某企业,从中赚取巨额利益的,构成贷款诈骗罪

C.丙公司以非法占有为目的,编造虚假的项目骗取银行贷款。该公司构成贷款诈骗罪

D.丁使用虚假的证明文件。骗取银行贷款后携款潜逃的,构成贷款诈骗罪


正确答案:D

第9题:

关于贷款诈骗罪,下列哪些选项是正确的?( )

A.合法取得贷款后,被告人按照规定将贷款投入生产经营中,但是由于被告人经营管理不善,其公司濒临破产,虽然被告人想方设法地偿还贷款,最终导致还是不能偿还贷款。但因为被告人不具有非法占有的目的,所以不构成贷款诈骗罪
B.以非法占有为目的,通过编造引进资金、项目等虚假理由,诈骗银行的贷款,个人进行贷款诈骗数额为8000元,可以构成贷款诈骗
C.只有行为人主观上具有非法占有的目的,才可以构成贷款诈骗罪
D.单位不能构成贷款诈骗罪

答案:A,C,D
解析:
本题考查贷款诈骗罪的构成要件。根据《刑法》第193条之规定,贷款欺诈行为的认定,要看行为人取得贷款后是否按照贷款用途使用以及是否具有非法占有的目的。由此经营不善无力清偿不构成本罪,而本罪也的确不存在单位犯罪。

第10题:

下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪与贷款诈骗罪的区别的说法不正确的是()。

A:骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的犯罪主体包括自然人和单位,贷款诈骗罪的犯罪主体只是自然人
B:骗取贷款、票据承兑、金融票证罪最高法定刑仅为7年有期徒刑,贷款诈骗罪最高法定刑可以判处无期徒刑
C:骗取贷款、票据承兑、金融票证罪在主观上不要求行为人以“非法占有为目的”,贷款诈骗罪要求行为人必须以“非法占有为目的”
D:骗取贷款、票据承兑、金融票证罪在主观方面可以是故意,也可以是过失,贷款诈骗罪要求行为人必须是故意

答案:D
解析:
两种犯罪在主观方面均是故意。

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