助理理财规划师(三级)
理财规划师在为客户做子女教育规划时，第一步是（）。A、确定客户对子女的教育目标B、了解客户家庭成员结构及财务状况C、估算教育费用D、估算教育资金缺口
题目
理财规划师在为客户做子女教育规划时，第一步是（）。
- A、确定客户对子女的教育目标
- B、了解客户家庭成员结构及财务状况
- C、估算教育费用
- D、估算教育资金缺口
相似问题和答案
第1题：
客户郑女士就子女教育规划的相关问题向理财规划师进行咨询，并请理财规划师为她出具子女教育规划建议书。她有一个10岁的儿子，预计18岁上大学。
理财规划师为郑女士做子女教育规划时，他所做的第一项工作应该是( )。
A．要求郑女士确定子女教育规划的目标
B．了解郑女士的家庭成员结构及财务状况
C．估算教育费用
D．对各种教育规划工具进行分析
第2题：
随着人们接受教育程度的要求越来越高，教育费用也在持续上涨，家长为了保障子女能够接受较好的教育，一般有教育规划方面的需求。何先生的儿子即将上小学，他向助理理财规划师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。
理财规划师为何先生做子女教育规划，他所做的第一项工作为( )。
A．要求何先生确定子女的教育规划目标
B．估算教育费用
C．了解何先生的家庭成员结构及财务状况
D．对各种教育规划工具进行分析
第3题：
理财规划师在分析客户需求时，了解客户的财务状况非常重要，( )属于客户的财务信息。
A．客户的婚姻状况
B．客户的风险管理信息
C．客户的家庭成员
D．进行教育规划时客户对子女的期望
第4题：
B.估算教育费用
C.了解何先生的家庭成员结构及财务状况
D.对各种教育规划工具进行分析
第5题：
B:政府资助取得较难
C:子女能否取得奖学金不确定
D:政府资助，奖学金不是教育资金的来源
E:依赖政府资助，奖学金不符合教育规划的稳健性原则
第6题：
以下对子女教育规划的理解( )正确。
A．教育规划最终方案的确立是在理财规划师对客户家庭财务状况、承受风险能力及子女教育目标都明确的前提下进行的
B．确定客户子女教育目标应考虑不同大学的收费情况
C．应在保证家庭日常开支的前提下尽量多地准备教育金
D．子女的资质对教育规划也很重要
E．如果希望子女出国留学，汇率问题不可不考虑
第7题：
对于有子女教育需求的客户，理财规划师在为其子女教育进行投资规划的时候，需要掌握的信息有( )。
Ⅰ．客户的退休年限 Ⅱ．子女的年龄和教育费用需求距今年数
Ⅲ．当前在校生活费水平 Ⅳ．子女的健康水平
Ⅴ．子女的教育培训费用
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
解析：理财规划师在为客户子女教育进行投资规划的时候，需要掌握的信息包括：客户子女的年龄和教育费用需求距今年数。此外，理财规划师需要掌握当前高等教育学费、培训费用水平、当前在校生活费水平、教育费用、培训费用上涨速度、生活费用上涨速度，以及当前已经准备的教育基金额度、已有准备方式等。
第8题：
如果客户有能力供子女出国留学，但又希望能够防止子女在国外挥霍钱财，理财规划师可以建议客户选择的教育规划工具是( )。
A．教育储蓄
B．子女教育信托
C．共同基金
D．教育保险
第9题：
B:股票投资的风险大，应该将现有财务资源都用于储蓄
C:如果客户子女教育规划时间较长，客户承受风险能力强，并能良好驾驭，可以适当投资股票
D:如果子女教育金缺口较大，即使规划时间短也要全部投资股票以获得更高收益
第10题：
教育规划方案的最终确立是在理财师对客户家庭财产状况、收入能力、承受风险能力以及子女教育目标都已明确的前提下制定的，下列( )不属于进行教育规划的必要步骤。
B.确定客户对子女的教育目标
C.估计教育费用
D.确定工作地点