设计生存年金退休计划要综合考虑一个人终生收入和养老需求，以应对死亡率风险。这就涉及多种金融工具和多方面知识，一般情况下其具体实施步骤为（）。 Ⅰ.发现客户，即了解客户养老需求、期望目标和筹资能力 Ⅱ.评估资产，即了解客户目前和今后的收入以及储蓄和资产分布状况，并为其作资产状况评估 Ⅲ.估算赤字，即根据客户退休生活目标，测算其养老金需求总量和在扣除国家基本养老金和企业养老金以后的差额 Ⅳ.设计计划，即设计个人退休计划和风险控制措施，展示退休计划的设计思想、结构和养老金支付水平A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC

推测谁可以建立个人退休计划是( )的工作目标

A．发现客户

B．资产评估

C．估算赤字

D．规划设计

关于理财规划师一般工作流程描述正确的是( )

A．了解市场需要→设计理财产品→吸引客户登门→满足客户需求→设计退休计划

B．吸引客户登门→设计理财产品→了解市场需要→满足客户需求→设计退休计划

C．了解市场需要→吸引客户登门→设计理财产品→满足客户需求→设计退休计划

D．了解市场需要→设计理财产品→吸引客户登门→设计退休计划→满足客户需求

退休计划服务包括退休计划规划咨询服务和退休计划理财服务,下列实施个人退休计划的几大步骤中,属于规划咨询服务的有( )①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财

A．①②③

B．①②③④

C．①②③④⑤

D．②③④

下列哪些属于理财师不需要具有的工作能力?( )

A．测算养老金赤字

B．准确验算出客户的职业风险和预期寿命

C．检验客户既定退休收入，包括国家基本养老保险收入、企业养老金计划收入、家庭财产或待继承的财产等

D．根据客户退休生活目标为其测算养老金总量

EET的税收待遇是对( )征税。

A．退休计划资产的投资收益

B．退休计划筹资

C．受益人领取养老金

D．退休计划资产的投资收益和受益人领取养老金

下列关于实施个人退休计划的五步骤,次序描述正确的是( )

A．①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财

B．①发现客户;②估算赤字;③资产评估;④规划设计;⑤规划理财

C．①发现客户;②资产评估;③规划设计;④估算赤字;⑤规划理财

D．①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划理财;⑤规划设计

微观设计要具体到月养老金支付数额,宏观设计要覆盖客户退休后全部余命的退休计划是( )

A．待遇确定计划

B．缴费确定计划

C．生存年金计划

D．非生存年金计划

是激发人们建立个人退休计划的主要动因

A．养老生活成本

B．养老总需求

C．养老金赤字

D．既得养老金

养老金赤字是( )和既定退休计划收益的差额。

A．既定养老金

B．养老金供给总额

C．企业年金积累总额

D．养老金需求总额

养老金总需求即个人(包括被供养家庭成员)的终身养老金需求总额在退休时点的现值，下列哪项是影响养老金总需求的要素?( )

Ⅰ．个人预期余命

Ⅱ．退休期间的预期通货膨胀率

Ⅲ．资产的投资回报率

Ⅳ．既得养老金

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ