理财规划师(二级)
下列哪一项不属于专项理财规划的目标（）。A、家庭整体财务状况达到最优水平B、足够的意外现金储备、充足的保险保障C、双方父母的养老储备基金D、双方亲友特殊大项开支的支援储备基金
题目
下列哪一项不属于专项理财规划的目标（）。
- A、家庭整体财务状况达到最优水平
- B、足够的意外现金储备、充足的保险保障
- C、双方父母的养老储备基金
- D、双方亲友特殊大项开支的支援储备基金
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相似问题和答案
第1题：
下列哪一项不属于设定理财目标的关键因素?( )
A．预期报酬率
B．教育的程度
C．明确的金额
D．目标达成的时间
参考答案：B
第2题：
客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列哪一项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值( )。
A.现金规划
B.风险管理与保险规划
C.投资规划
D.财产分配与传承规划
B.风险管理与保险规划
C.投资规划
D.财产分配与传承规划
答案：C
解析：
第3题：
以下哪一项不属于个人理财规划的内容?（ ）。 A．教育投资规划 B．健康规划 C．退休规划 D．居住规划
正确答案：B
随着基因检测的推广，一个新的概念——个人健康规划被提了出来。“健康规划”正在悄然成为一种时尚生活的新标志，它通过有机的整合自身和医疗机构、保健机构、保险组织等医疗保健服务提供者的资源，为每一位加盟的社会成员即医疗保健消费者，提供系统的、连续的、个性化的医疗保健服务，使消费者能够以最合理的费用支出得到最全面而有效的健康服务。但是，目前它还不是个人理财规划范围。
随着基因检测的推广，一个新的概念——个人健康规划被提了出来。“健康规划”正在悄然成为一种时尚生活的新标志，它通过有机的整合自身和医疗机构、保健机构、保险组织等医疗保健服务提供者的资源，为每一位加盟的社会成员即医疗保健消费者，提供系统的、连续的、个性化的医疗保健服务，使消费者能够以最合理的费用支出得到最全面而有效的健康服务。但是，目前它还不是个人理财规划范围。
第4题：
下列哪一项不属于理财师的工作流程所包含的内容（）
A.接触客户，建立信任关系
B.明确客户的理财目标
C.制定理财规划的财务预算方案
D.后续跟踪服务
B.明确客户的理财目标
C.制定理财规划的财务预算方案
D.后续跟踪服务
答案：C
解析：
理财师的工作流程主要包括：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制定理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。
第5题：
下列哪一项不属于理财师需要了解的客户的信息？（）
A.基本信息
B.财务信息
C.教育信息
D.个人兴趣及人生规划和目标
B.财务信息
C.教育信息
D.个人兴趣及人生规划和目标
答案：C
解析：
从理财规划角度把客户信息分为基本信息、财务信息和个人兴趣及人生规划和目标。
第6题：
下列不属于理财师对专项理财规划制定的具体目标的是()。
A:家庭储蓄率应达到的比重
B:各金融产品所应达到的比重
C:家庭净资产值
D:子女的教育储备基金
B:各金融产品所应达到的比重
C:家庭净资产值
D:子女的教育储备基金
答案：D
解析：
D项属于专项理财规划制定的目标，但并非具体目标。
第7题：
下列关于综合理财规划工作程序的顺序，排列正确的是()。①完成理财规划方案的执行与调整部分②完成分项理财规划③完备附件及相关材料④确定客户的理财目标⑤分析理财方案预期效果
A:④①⑤②③
B:④①②⑤③
C:④②⑤①③
D:④⑤②①③
B:④①②⑤③
C:④②⑤①③
D:④⑤②①③
答案：C
解析：
第8题：
关于专项理财规划建议书说法错误的是( )。
A．专项理财规划建议书涉及金额较小，基本都可以实现
B．专项理财规划建议书只需要考虑特定因素，不要求全面分析
C．专项理财规划建议书的施行要有优先顺序
D．专项理财规划建议书是独立执行的
正确答案：A
第9题：
下列哪一项不属于理财规划中了解客户方法?（ ）
A.开户资料
B.调查问卷
C.亲友询问
D.电话沟通
B.调查问卷
C.亲友询问
D.电话沟通
答案：C
解析：
理财规划中了解客户的方法包括：①开户资料；②调查问卷；③面谈沟通；④电话沟通。
第10题：
下列哪一项不属于理财目标确定的原则？（）
A.理财目标要具体明确
B.理财目标须是可量化和检验的
C.实事求是
D.诚实守信
B.理财目标须是可量化和检验的
C.实事求是
D.诚实守信
答案：D
解析：
理财目标确定的原则包括：①理财目标要具体明确；②理财目标须是可量化和检验的；③理财目标必须具备合理性和可行性；④实事求是；⑤理财目标要有时间和先后顺序。