理财规划师(二级)

理财规划师在为客户提供理财规划服务的时候往往要判断汇价走势,这就需要掌握影响关键货币汇率变动的决定性因素。一般来讲,港币汇率波动的最主要影响因素是（　）。A、香港经济基本面状况B、香港国际收支情况C、美元的波动D、日元的波动

题目

理财规划师在为客户提供理财规划服务的时候往往要判断汇价走势,这就需要掌握影响关键货币汇率变动的决定性因素。一般来讲,港币汇率波动的最主要影响因素是（　）。

  • A、香港经济基本面状况
  • B、香港国际收支情况
  • C、美元的波动
  • D、日元的波动
参考答案和解析
正确答案:C
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第1题：

下列不属于影响个人理财计划的经济因素的是（ ）。

A．就业率

B．国际收支与汇率变动

C．理财目标

D．通货膨胀水平


正确答案：C
影响个人理财计划的经济因素包括宏观和微观两方面，A、B、D均属于宏观经济因素。而理财目标是理财计划的一部分，不能成为影响理财计划的经济因素。

第2题：

下列因素中，直接影响汇率变动的有()。

A:国际收支状况
B:中央银行干预
C:通货膨胀
D:国内外利率差异
E:商品供求波动

答案：A,B,C,D
解析：
在纸币流通条件下，决定和影响两国货币汇率的因素有以下几方面：①国际收支状况；②货币管理当局的干预；③市场预期心理；④通货膨胀；⑤国内外利率水平差异。此外，还有其他因素影响汇率变动，如各国的宏观经济政策、经济发展状况、改治局势和社会状况，以及自然灾害等，但这些因素都是通过以上各种因素对汇率发生作用的。

第3题：

下列因素中，直接影响汇率变动的有( )。

A．国际收支状况

B．中央银行干预

C．通货膨胀

D．国内外利率差异

E．商品供求波动


正确答案：ABCD
答案：ABCD
解析：本题考查影响汇率变动的主要因素。
   影响汇率变动的主要因素包括国际收支状况、货币管理当局的干预、市场预期心理、通货膨胀、国内外利率水平差异等。
　　（参见教材p176）

第4题：

下列关于理财规划师的说法中，没有问题的是（）。

  • A、理财师应做的工作包括判断分析、提出对策、资产配置、产品搭配
  • B、2004年第一次理财规划师的考试，并产生了我国第一批国内理财规划师
  • C、理财师不应该提供客户售前售后的相关咨询、资料提供、疑难解析，售后报表等服务
  • D、理财规划师要针对客户的财务状况及需求进行完整的理财分析

正确答案:A,D

第5题：

助理理财规划师为客户提供理财规划服务的前提和关键是()。

A:收集客户信息
B:搞好客户关系
C:了解客户需求
D:提供咨询服务

答案：A
解析：
收集客户信息是助理理财规划师为客户提供理财规划服务的前提和关键，如果信息工作出现偏差，会直接导致助理理财规划师所制定的理财规划与客户实际需求脱节，不仅自己费力不讨好，而且还可能蒙受经济损失，甚至有被客户投诉的风险。因此收集客户信息是开展理财规划服务最基础也是最重要的一步。

第6题：

理财规划师在为客户制定投资规划时需要考虑的主要风险因素是()。

A:利率风险
B:客户的风险承受能力
C:汇率风险
D:税率风险

答案：B
解析：
投资最主要的就是要考虑风险和收益的权衡关系，所承受的风险水平不同，相应获得的收益也就不同。因而只有明确了客户的风险偏好才有可能制定出与客户偏好一致，能够为客户接受的投资规划。

第7题：

理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率上要取决于（）。

A.客户资本规模
B.客户个人财务变化幅度
C.理财规划师的性格和工作习惯
D.客户的投资风格
E.理财规划服务机构的制度

答案：A,B,D
解析：
定期评估的频率主要取决于以下三个因素：①客户的投资金额和占比。②客户个人财务状况变化幅度。③客户的投资风格。

第8题：

在下列选项中,以辽宁成大为例,属于影响货币资金构成质量的主要因素是()。

A、日元汇率

B、港币汇率

C、英镑汇率

D、美元汇率


答案：B

第9题：

在实际经济生活中，引起汇价变动的直接因素一般是（）

  • A、物价水平的波动
  • B、利率水平的波动
  • C、货币政策的调整
  • D、国际收支状况的变化

正确答案:D

第10题：

影响汇率变动的因素主要有（）。

  • A、国民经济发展情况
  • B、国际收支状况
  • C、通货状况
  • D、外汇投机及人们心理预期的影响
  • E、各国汇率政策的影响

正确答案:A,B,C,D,E

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