初级经济师
商业银行与同业往来引起头寸减少的因素有（）。A、调给他行资金B、同业往来利息支出C、上级行调走资金D、同业拆出资金E、同业拆入资金
题目
商业银行与同业往来引起头寸减少的因素有（）。
- A、调给他行资金
- B、同业往来利息支出
- C、上级行调走资金
- D、同业拆出资金
- E、同业拆入资金
参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
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相似问题和答案
第1题：
设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金500万元，在央行准备金存款账户余额1600万元，其中法定准备金600万元。
该商业银行营运过程中，因同业往来引起头寸减少的因素为（）。
该商业银行营运过程中，因同业往来引起头寸减少的因素为（）。
A.同业往来清入
B.同业往来利息支出
C.同业往来清出
D.偿还中央银行借款
B.同业往来利息支出
C.同业往来清出
D.偿还中央银行借款
答案：B,C
解析：
A项是因同业往来引起的头寸增加因素。D项是与中央银行往来引起的头寸减少。
第2题：
共用题干
设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。根据以上资料，回答下列问题。
设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。根据以上资料，回答下列问题。
该商业银行营运过程中，因同业往来引起头寸减少的因素为()。
A:调给他行资金
B:同业往来利息收入
C:上级行调入资金
D:同业拆出资金
A:调给他行资金
B:同业往来利息收入
C:上级行调入资金
D:同业拆出资金
答案：A,D
解析：
基础头寸的计算公式：基础头寸=业务库存现金+在中央银行超额准备金存款。该行的基础头寸=300+(1800-800)=1300（万元）。
商业银行与同业往来可引起头寸减少的因素有：①调给他行资金；②同业往来利息支出；③上级行调走资金；④同业拆出资金。
营业日初始头寸的计算有：①超额准备金可用量的匡算。超额准备金可用量的计算公式：超额准备金可用量=上日末超额准备金存款金额±上日末吸收的存款余额*自留准备金比率。②业务库存现金可用量的匡算。库存现金实际可用量的计算公式：营业日初现金可用量=上日末营业终了时库存现金金额-现金库存限额。③到期同业往来差额的匡算。到期同业往来差额的计算公式：到期应收(+)应付（-）差额=到期应收资金-到期应付资金。④上级行可调入调出资金的匡算。调入资金额为当日可用资金，调出资金为当日可用资金减少。该行当日初始头寸=(1800-800-200)+(300-150)+(190-90)+250=1300（万元）。
当日现金头寸的影响因素有：当日现金收支、联行汇差、同城票据清算、法定准备金调整、到期借出借入款、当日发放和收回贷款额。当日现金头寸=当日初始头寸+现金收支差额+联行汇差差额+同城票据结算差额+法定准备金调整差额+到期借出（拆出）款-到期借入（拆入）款+当日发放或收回贷款。该行的当日现金头寸=1300+160-80+30-70+300=1640（万元）。
商业银行与同业往来可引起头寸减少的因素有：①调给他行资金；②同业往来利息支出；③上级行调走资金；④同业拆出资金。
营业日初始头寸的计算有：①超额准备金可用量的匡算。超额准备金可用量的计算公式：超额准备金可用量=上日末超额准备金存款金额±上日末吸收的存款余额*自留准备金比率。②业务库存现金可用量的匡算。库存现金实际可用量的计算公式：营业日初现金可用量=上日末营业终了时库存现金金额-现金库存限额。③到期同业往来差额的匡算。到期同业往来差额的计算公式：到期应收(+)应付（-）差额=到期应收资金-到期应付资金。④上级行可调入调出资金的匡算。调入资金额为当日可用资金，调出资金为当日可用资金减少。该行当日初始头寸=(1800-800-200)+(300-150)+(190-90)+250=1300（万元）。
当日现金头寸的影响因素有：当日现金收支、联行汇差、同城票据清算、法定准备金调整、到期借出借入款、当日发放和收回贷款额。当日现金头寸=当日初始头寸+现金收支差额+联行汇差差额+同城票据结算差额+法定准备金调整差额+到期借出（拆出）款-到期借入（拆入）款+当日发放或收回贷款。该行的当日现金头寸=1300+160-80+30-70+300=1640（万元）。
第3题：
如下可引起商业银行现金头寸减少的因素有（ ）。
A．本行客户交存它行支票
B．同业往来利息收入
C．本行客户贷款支付它行债务
D．法定存款准备金调减
E．归还由中央银行借款
正确答案：CE
第4题：
商业银行与同业往来影响银行可用头寸减少的因素是（ ）。
A.由他行调入资金
B.同业往来利息收入
C.由上级行调人资金
D.同业拆出资金
A.由他行调入资金
B.同业往来利息收入
C.由上级行调人资金
D.同业拆出资金
答案：D
解析：
商业银行与同业往来对可用头寸的影响如下表所示。
第5题：
下列选项可引起商业银行头寸增加的因素是( ) 。
A、客户从其他金融企业划入款项
B、归还中央银行贷款
C、支付同业往来利息
D、调增法定存款准备金
B、归还中央银行贷款
C、支付同业往来利息
D、调增法定存款准备金
答案：A
解析：
选项B、C、D会引起商业银行头寸减少。
第6题：
假设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，存放同业存款200万元，最低超额备付金限额50万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中，法定存款准备金800万元。
该商业银行营运过程中，因同业往来引起头寸减少的因素为( )。
该商业银行营运过程中，因同业往来引起头寸减少的因素为( )。
A.由他行调入资金?
B.同业往来利息支出
C.上级行调走资金
D.偿还中央银行借款
B.同业往来利息支出
C.上级行调走资金
D.偿还中央银行借款
答案：B,C
解析：
选项A是因同业往来引起的头寸增加因素，选项D是与中央银行往来引起的头寸减少。
第7题：
共用题干
设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。根据以上资料，回答下列问题：
设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。根据以上资料，回答下列问题：
该商业银行营运过程中，因同业往来引起头寸减少的因素为()。
A:由他行调入资金
B:同业往来利息支出
C:上级行调走资金
D:偿还中央银行借款
A:由他行调入资金
B:同业往来利息支出
C:上级行调走资金
D:偿还中央银行借款
答案：B,C
解析：
基础头寸=业务库存现金+在中央银行超额准备金存款=300+(1800-800)=1300万元。
选项A是因同业往来引起的头寸增加因素，选项D是与中央银行往来引起的头寸减少。
根据初始头寸的计算公式，可得初始头寸=[（1800-800）-200]+(190-90)+（1300-150）+350=1400万元。
根据题意可知，当日现金头寸=1400+160-80+30-70+300=1740万元。
选项A是因同业往来引起的头寸增加因素，选项D是与中央银行往来引起的头寸减少。
根据初始头寸的计算公式，可得初始头寸=[（1800-800）-200]+(190-90)+（1300-150）+350=1400万元。
根据题意可知，当日现金头寸=1400+160-80+30-70+300=1740万元。
第8题：
下列选项可引起商业银行头寸增加的因素是（ ）。A．客户从其他金融企业划入款项B．归还中央银行贷款C．支付同业往来利息D．调增法定存款准备金
正确答案：A
B、C、D三个选项会引起商业银行头寸减少。
B、C、D三个选项会引起商业银行头寸减少。
第9题：
商业银行与同业往来影响银行可用头寸减少的因素是()。
A:由他行调入资金
B:同业往来利息收入
C:由上级行调入资金
D:同业拆出资金
B:同业往来利息收入
C:由上级行调入资金
D:同业拆出资金
答案：D
解析：
商业银行与同业往来对可用头寸的影响如下表所示。
第10题：
某商业银行资金来源与运用项目的数据如下：
资金运用项目上日末余额资金来源项目上日末余额一、各项贷款
二、各中央银行准备金存款
其中：法定存款准备金额
三、业务库存现金
四、同业往来
其中：到期应收5300
800
450
200
430
150一、各项存款
二、同业往来
其中：到期付款5000
1200
300
下列因素中，影响可用头寸的因素有（ ）。
资金运用项目上日末余额资金来源项目上日末余额一、各项贷款
二、各中央银行准备金存款
其中：法定存款准备金额
三、业务库存现金
四、同业往来
其中：到期应收5300
800
450
200
430
150一、各项存款
二、同业往来
其中：到期付款5000
1200
300
下列因素中，影响可用头寸的因素有（ ）。
A.基础头寸
B.到期同业拆借清出清入资金
C.法定存款准备金额调增调减
D.计提呆帐准备金
B.到期同业拆借清出清入资金
C.法定存款准备金额调增调减
D.计提呆帐准备金
答案：A,B,C
解析：
可用头寸是指商业银行在一定时期内某时点的可以运用的资金量。可用 头寸=基础头寸±上级行应调入或调出资金±到期同业往来清入或清出资金±法定存款准备金 调减或调增额±应调增或调减二级准备金，所以选项A、B、C正确。