初级经济师
假设某商业银行2007年末的有关情况如下：1.人民币流动性资产余额150亿元。流动性负债余额600亿元。2.人民币贷款余额4000亿元。其中：不良贷款余额80亿元。3.表内外加权风险资产为6000亿元。4.资本净额240亿元。 下面分析该行风险管理情况的结论正确的有（ ）。A、该行不良贷款比例达到了监管要求B、该行流动性比例正常，符合监管规定C、该行资本充足率偏低，低于监管规定D、该行不良贷款比例偏高，高于监管规定
题目
假设某商业银行2007年末的有关情况如下： 1.人民币流动性资产余额150亿元。流动性负债余额600亿元。 2.人民币贷款余额4000亿元。其中：不良贷款余额80亿元。 3.表内外加权风险资产为6000亿元。 4.资本净额240亿元。 下面分析该行风险管理情况的结论正确的有（ ）。
- A、该行不良贷款比例达到了监管要求
- B、该行流动性比例正常，符合监管规定
- C、该行资本充足率偏低，低于监管规定
- D、该行不良贷款比例偏高，高于监管规定
参考答案和解析
正确答案:A,B,C
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相似问题和答案
第1题：
某商业银行年末的有关资本情况如下：(单位：亿元)
根据我国银行监管规定以及上述材料回答下列问题：
该银行的核心资本是( )亿元。
A．2100
B．2600
C．3200
D．4100
正确答案：B
解析：核心资本包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、未分配利润。按本题则是核心资本=1600+500+300+200=2600(亿元)。
解析：核心资本包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、未分配利润。按本题则是核心资本=1600+500+300+200=2600(亿元)。
第2题：
共用题干
假设某商业银行2009年末有关指标如下：人民币流动性资产余额100亿元，流动性负债余额500亿元。人民币贷款余额4000亿元，其中，不良贷款余额为100亿元，表内外加权风险资产总额为5000亿元，资本净额为400亿元，最大一家客户贷款总额为20亿元。
假设某商业银行2009年末有关指标如下：人民币流动性资产余额100亿元，流动性负债余额500亿元。人民币贷款余额4000亿元，其中，不良贷款余额为100亿元，表内外加权风险资产总额为5000亿元，资本净额为400亿元，最大一家客户贷款总额为20亿元。
该商业银行不良贷款比例为()。
A:2%
B:2.5%
C:20%
D:25%
A:2%
B:2.5%
C:20%
D:25%
答案：B
解析：
流动性比例=流动性资产余额／流动性负债余额*100%=100/500*100%=20%。
不良贷款率=不良贷款余额／贷款余额*100%=100/4000*100%=2.5%。
资本充足率=资本净额／表内外风险加权资产总额*100%=400/5000*100%=8%。
单一客户贷款集中度=最大一家客户贷款总额／资本净额*100%=20/400*100%=5%。我国《商业银行法》规定单一客户贷款集中度一般不应高于10%；流动性比例不应低于25%；商业银行资本充足率不应低于8%；不良贷款率一般不应高于5%。可见，ABD三项符合题意。
不良贷款率=不良贷款余额／贷款余额*100%=100/4000*100%=2.5%。
资本充足率=资本净额／表内外风险加权资产总额*100%=400/5000*100%=8%。
单一客户贷款集中度=最大一家客户贷款总额／资本净额*100%=20/400*100%=5%。我国《商业银行法》规定单一客户贷款集中度一般不应高于10%；流动性比例不应低于25%；商业银行资本充足率不应低于8%；不良贷款率一般不应高于5%。可见，ABD三项符合题意。
第3题：
假设某商业银行2009年末有关指标如下：人民币流动性资产余额100亿元，流动性负债余额500亿元。人民币贷款余额4000亿元，其中，不良贷款余额为100亿元。表内外加权风险资产总额为5000亿元，资本净额为400亿元。最大一家客户贷款总额为20亿元。
该商业银行流动性比例为( )。
A．2％
B．2．5％
C．20％
D．25％
正确答案：C
答案：C
解析：流动性风险衡量的指标
答案：C
解析：流动性风险衡量的指标
第4题：
假设一国商业银行某年末的财务数据如下：
该银行的不良贷款率是（ ）。
该银行的不良贷款率是（ ）。
A.2.0%
B.1.0%
C.0.4%
D.0.1%
B.1.0%
C.0.4%
D.0.1%
答案：B
解析：
此题目考察的是商业银行资产质量指标的计算与分析。不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各类贷款余额*100%=1.0%
第5题：
假设一国商业银行某年末的财务数据如下：
该银行的杠杆率是（ ）。
该银行的杠杆率是（ ）。
A.6.0%
B.6.7%
C.7.5%
D.8.0%
B.6.7%
C.7.5%
D.8.0%
答案：A
解析：
此题目考察的是商业银行资产质量指标的计算与分析。杠杆率=一级资本/调整后表内外资产余额*100%=6.0%
第6题：
假设某商业银行2012年末有关指标如下：人民币流动性资产余额100亿元，流动性负债余额500亿元。人民币贷款余额4000亿元，其中，不良贷款余额为100亿元。表内外加权风险资产总额为5000亿元，资本净额为400亿元。最大一家客户贷款总额为20亿元。
根据相关金融监管要求，对该商业银行风险管理情况进行分析，下列结论中正确的是( )。
根据相关金融监管要求，对该商业银行风险管理情况进行分析，下列结论中正确的是( )。
A.流动性比例低于监管规定
B.不良贷款比例符合监管要求
C.单一客户贷款集中度高于监管要求
D.资本充足率达到了监管规定
B.不良贷款比例符合监管要求
C.单一客户贷款集中度高于监管要求
D.资本充足率达到了监管规定
答案：A,B,D
解析：
流动比率不得低于25%，题目中的流动比率是20%
第7题：
假设一国商业银行某年末的财务数据如下：
该银行的拨备覆盖率是（ ）。
该银行的拨备覆盖率是（ ）。
A.150%
B.200%
C.300%
D.330%
B.200%
C.300%
D.330%
答案：C
解析：
此题目考察的是商业银行资产质量指标的计算与分析。拨备覆盖率=贷款损失准备/（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）*100%=300%
第8题：
(二)假设我国某商业银行2006年年末有关情况如下：人民币流动性资产余额150亿元，流动性负债余额600亿元人民币贷款余额4000亿元，不良贷款80亿元表内外加权风险资产为6000亿元，资本净额240亿元该银行不良贷款比例为( )。
A．8%
B．2%
C．5％
D．1％
正确答案：B
第9题：
共用题干
假设2007年末某商业银行的有关指标如下：人民币贷款余额5000亿元，其中，不良贷款余额为100亿元；表内外加权风险资产为3000亿元，资本净额180亿元；最大一家客户贷款总额为9亿元。根据以上资料，回答下列问题。
假设2007年末某商业银行的有关指标如下：人民币贷款余额5000亿元，其中，不良贷款余额为100亿元；表内外加权风险资产为3000亿元，资本净额180亿元；最大一家客户贷款总额为9亿元。根据以上资料，回答下列问题。
在下列指标中，属于银行信用风险监测指标的是()。
A:不良资产率
B:单一集团客户授信集中度
C:资本充足率
D:流动性比例
A:不良资产率
B:单一集团客户授信集中度
C:资本充足率
D:流动性比例
答案：A,B
解析：
资本充足率=资本净额／表内外风险加权资产总额*100%=180/3000=6%。
不良贷款率=不良贷款余额／贷款余额*=100/5000*100%=2%。
单一客户贷款集中度=最大一家客户贷款总额／资本净额*100%=9/180*100%=5%。
信用风险监测指标包括不良资产率、单一集团客户授信集中度、全部关联度、贷款损失准备充足率等指标。流动性比例是衡量流动性风险的指标。
根据我国《商业银行法》规定，单一客户贷款集中度一般不应高于10%；商业银行资本充足率不应低于8%；不良贷款率一般不应高于5%。可见，ACD三项符合题意。
不良贷款率=不良贷款余额／贷款余额*=100/5000*100%=2%。
单一客户贷款集中度=最大一家客户贷款总额／资本净额*100%=9/180*100%=5%。
信用风险监测指标包括不良资产率、单一集团客户授信集中度、全部关联度、贷款损失准备充足率等指标。流动性比例是衡量流动性风险的指标。
根据我国《商业银行法》规定，单一客户贷款集中度一般不应高于10%；商业银行资本充足率不应低于8%；不良贷款率一般不应高于5%。可见，ACD三项符合题意。
第10题：
共用题干
假设某商业银行2009年年末有关指标如下：人民币流动性资产余额100亿元，流动性负债余额500亿元。人民币贷款余额4000亿元，其中，不良贷款余额为100亿元，表内外加权风险资产总额为5000亿元，资本净额为400亿元，最大一家客户贷款总额为20亿元。根据以上资料，回答下列问题。
假设某商业银行2009年年末有关指标如下：人民币流动性资产余额100亿元，流动性负债余额500亿元。人民币贷款余额4000亿元，其中，不良贷款余额为100亿元，表内外加权风险资产总额为5000亿元，资本净额为400亿元，最大一家客户贷款总额为20亿元。根据以上资料，回答下列问题。
该商业银行不良贷款比例为()。
A:2%
B:2.5%
C:20%
D:25%
A:2%
B:2.5%
C:20%
D:25%
答案：B
解析：
该银行的流动比率=流动资产总额/流动负债总额*100%=100/500*100%=20%。
该银行的不良贷款率=不良贷款余额/贷款余额*100%=100/4000*100%=2.5%。
该银行的资本充足率=资本净额/表内外风险加权资产期末总额*100%=400/5000*100%=8%。
选项C，单一客户贷款集中度=最大一家客户贷款总额/资本净额*100%=20/400*100%=5%。我国《商业银行法》规定单一客户贷款集中度一般不应高于10%；流动性比例不应低于25%；商业银行资本充足率不应低于8%；不良贷款率一般不应高于5%。
该银行的不良贷款率=不良贷款余额/贷款余额*100%=100/4000*100%=2.5%。
该银行的资本充足率=资本净额/表内外风险加权资产期末总额*100%=400/5000*100%=8%。
选项C，单一客户贷款集中度=最大一家客户贷款总额/资本净额*100%=20/400*100%=5%。我国《商业银行法》规定单一客户贷款集中度一般不应高于10%；流动性比例不应低于25%；商业银行资本充足率不应低于8%；不良贷款率一般不应高于5%。