银行柜员考试

下列哪些应属于高风险客户（）A、客户信息与已知恐怖主义、洗钱等个人或单位名单特征相符或客户与之发生交易；B、客户存在曾使用假身份证件办理业务或因知悉身份资料将被调查而中止交易的行为；C、客户存在划整为零、逃避大额交易监测的行为；D、客户因可能涉嫌洗钱或恐怖融资活动，接受过司法调查（公、检、法）或行政调查（如：人行反洗钱局的行政调查）；E、在反洗钱工作中发现的符合《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条和第九条等其他重大可疑交易情形的客户

题目

下列哪些应属于高风险客户（）

  • A、客户信息与已知恐怖主义、洗钱等个人或单位名单特征相符或客户与之发生交易；
  • B、客户存在曾使用假身份证件办理业务或因知悉身份资料将被调查而中止交易的行为；
  • C、客户存在划整为零、逃避大额交易监测的行为；
  • D、客户因可能涉嫌洗钱或恐怖融资活动，接受过司法调查（公、检、法）或行政调查（如：人行反洗钱局的行政调查）；
  • E、在反洗钱工作中发现的符合《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条和第九条等其他重大可疑交易情形的客户
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第1题：

下列哪些类型的客户可以列为高风险客户()。

A.来自高风险国家或地区的客户

B.受益所有人难以识别或股权结构复杂

C.被司法机关或执法机关调查的客户

D.被国家安全机关侦查或调查的客户


参考答案：ABCD

第2题：

分行“三三三”工作法中高风险客户风险管控环节包括()

A、高风险客户库建立

B、高风险客户持续监测

C、高风险客户尽职调查

D、高风险客户风险控制


答案：ABD

第3题：

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求金融机构对高风险客户或者高风险账户持有人采取哪些客户身份识别措施?


答：1)金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息;2)加强对其金融交易活动的监测分析。

第4题：

属于以下哪些行业或职业的客户视为高风险客户，应拒绝信用卡授信（）

  • A、酒店普通员工
  • B、装修公司或装修队的农民工
  • C、职业驾驶员（营运用卡车、客车、出租车等司机）
  • D、无照摊贩、有照流动摊贩

正确答案:A

第5题：

下列有关客户投资的风险承受度的叙述，错误的是（）

  • A、年龄较低所能承受的投资风险较大。
  • B、资金需动用时间离现在愈近，愈不能承担高风险。
  • C、年长却愿意冒险的客户，应建议其投资高风险股票型基金。
  • D、长期理财目标弹性愈大，愈能承担高风险。

正确答案:C

第6题：

下列资产管理计划风险等级与客户风险承受能力对应关系,描述正确的是()。

A、适合向较高风险承受能力客户销售的产品为低风险、中低风险、中等风险和较高风险资产管理计划

B、适合向高风险承受能力客户销售的产品为低风险、中低风险、中等风险、较高风险和高风险资产管理计划

C、适合向较高风险承受能力客户销售的产品只有较高风险资产管理计划

D、适合向高风险承受能内客户销售的产品只有高风险资产管理计划


答案：ABCD

第7题：

核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息?()

A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B.资金来源

C.资金用途

D.经济状况或者经营状况


正确答案：ABCD

第8题：

核对客户的有效件或者其他明文件对于高风险客户、高风险账户持有人应了解哪些方面的信息?()

A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B.资金来源

C.资金用途

D.经济状况或者经营状况


答案：ABCD

第9题：

国务院有关部门、机构发布的恐怖分子名单客户应认定为（）客户。

  • A、高风险
  • B、较高风险
  • C、中风险
  • D、低风险

正确答案:A

第10题：

高风险客户资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起，至少10年。


正确答案:错误

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