银行柜员考试
总行建立信用卡欺诈交易监控系统，制定和优化信用卡欺诈风险监控系统监控规则，通过建设和使用（）工具，实现对欺诈风险的主动识别和计量。A、交易模型及统计分析B、评分模型及统计分析C、催收模型及统计分析D、行为模型及统计分析
题目
总行建立信用卡欺诈交易监控系统，制定和优化信用卡欺诈风险监控系统监控规则，通过建设和使用（）工具，实现对欺诈风险的主动识别和计量。
- A、交易模型及统计分析
- B、评分模型及统计分析
- C、催收模型及统计分析
- D、行为模型及统计分析
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第1题：
根据徽商银行信用卡操作风险管理办法的规定，信用卡业务操作风险的监测指标中外部风险指标包括（）
- A、欺诈申请占比
- B、持卡人交易欺诈率
- C、收单交易欺诈率
- D、不良率
- E、损失率
正确答案:A,B,C
第2题：
关于信用卡欺诈检查要点，说法正确的是（）。
- A、要检查派驻行的在行式自助设备，无须检查离行式自助设备
- B、要检查自助银行的监控设备系统，无须检查报警系统情况
- C、要检查自助银行的报警设备系统，无须检查监控系统情况
- D、要检查自助银行的监控设备系统及报警设备系统
正确答案:D
第3题：
()是指通过运用有效的监测方式和监测系统，持续、动态捕捉触动报警规则的欺诈交易，跟踪监测各种利用不正当手段从事信用卡欺诈活动，并采取相应措施防范风险进一步扩大化。
本题答案：欺诈风险监控
第4题：
信用卡信用风险的主要指标是（）。
- A、不良贷款率和不良贷款回收率
- B、交易欺诈率和伪冒申请欺诈率
- C、不良贷款率和交易欺诈率
- D、不良贷款回收率和伪冒申请欺诈率
正确答案:A
第5题：
信用卡风险监控种类主要分为（）。
- A、外包风险监控
- B、客户风险监控
- C、信用风险监控
- D、欺诈风险监控
正确答案:C,D
第6题：
根据监管规定，商业银行应建立健全信用卡业务事中监控机制，配备必要的（），实现有效的信用卡业务授权管理和可疑交易监控管理。
- A、设备
- B、系统
- C、人员
- D、制度
- E、规范
正确答案:A,B,C
第7题：
下列属于分行负责本辖区信用卡欺诈防控工作职责的是：（）
- A、根据总行信用卡中心要求组织落实本辖区欺诈防控工作
- B、负责所辖区域信用卡欺诈状况的研究、监测、上报
- C、负责对所辖区域信用卡欺诈防控工作完成情况的监督、检查、披露
- D、负责所辖区域信用卡欺诈案件的调查、催缴、起诉、报案等工作
正确答案:A,B,C,D
第8题：
根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，下列哪些属于欺诈风险的防范与控制手段？（）
- A、严格资信审查
- B、加强业务人员和特约商户的风险培训
- C、加强科技系统的应用能力
- D、积极了解和研究相关欺诈风险变化及特征，及时提出预防措施
- E、建立健全信用卡风险资产认定和核销管理制度，保证信用卡风险资产能够得到及时的确认及核销
正确答案:A,B,C,D
第9题：
信用卡非面对面交易欺诈不包括（）。
- A、互联网欺诈
- B、邮电购欺诈
- C、伪卡欺诈
- D、欺诈转账
正确答案:C
第10题：
客户层面信用风险监控中，通过（）等工具，对客户信用额度使用状况、用卡频率、交易金额、还款历史、交易渠道、交易商户等进行监测、分析，掌握客户交易行为风险状况，进行客户交易行为分析。
- A、欺诈交易监控系统和统计分析
- B、评分模型和统计分析
- C、贷记卡风险信息系统和欺诈交易监控系统
- D、欺诈交易监控系统和评分模型
正确答案:B