银行柜员考试
相似问题和答案
第1题：
此题为判断题(对，错)。
第2题：
在客户身份验证、识别过程中，对代理人代办业务时，应按照对被代理人的要求识别或保存被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。
第3题：
金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，下列选项不正确的是( )。
A.客户由他人代理办理业务时，应当同时对代理人和被代理人的身份证件进行核对并登记
B.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易
C.要求金融机构为其提供一次性金融服务时，可以不提供身份证件
D.对先前获得的客户身份资料的真实性有疑问的，应当重新识别客户身份
解析：根据《反洗钱法》第十六条可知，任何单位和个人在与金融机构建立关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
第4题：
业务管理部门的工作职责（）。
- A、在业务管理活动中执行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存的相关规定，对客户身份进行识别
- B、在业务管理活动中，监控应收应付异常情况
- C、柜面对于金额较高的给付业务，应积极引导客户办理银行转账授权
- D、对销售部门提交的客户身份识别资料予以审核，对发现不符合客户身份识别要求的，退回销售部门完善
正确答案:A,B,C,D
第5题：
个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人。 ()
第6题：
办理人民币单笔5万元以上转账业务时，对于不同客户之间的转账业务，营业网点应当核对借方账户客户的有效身份证件，若委托代办的，还需同时核验代理人的有效身份证件;对于同一客户名下各账户之间的转账业务，需()。
A.核验借方账户客户的有效身份证件
B.核验代理人的有效身份证件
C.核验借方账户客户和代理人的有效身份证件
D.免验客户证件
第7题：
简述我国《反洗钱法》对于客户身份识别的基本要求。
第8题：
第9题：
对办理业务的客户身份进行识别时，应遵循中国银联和公安机关对客户身份识别规定，并遵循“了解你的客户”的原则。
正确答案:错误
第10题：
对于已开户客户在利用非柜台方式办理业务时，金融机构仍应强化内部管理规程，识别客户身份。
正确答案:正确