银行柜员考试
下列关于“人民币外币货币掉期”说法正确的是（）.A、是指在约定期限内交换约定数量人民币与外币本金，同时定期交换两种货币利息的交易协议。B、包含本金交换和利息交换。C、本金交换的形式包括：（一）在协议生效日双方按约定汇率交换人民币与外币的本金，在协议到期日双方再以相同汇率、不同金额进行一次本金的反向交换（二）中国人民银行和国家外汇管理局规定的其他形式。D、利息交换指双方定期向对方支付以换入货币计算的利息金额，可以固定利率计算利息，也可以浮动利率计算利息。
题目
下列关于“人民币外币货币掉期”说法正确的是（）.
- A、是指在约定期限内交换约定数量人民币与外币本金，同时定期交换两种货币利息的交易协议。
- B、包含本金交换和利息交换。
- C、本金交换的形式包括：（一）在协议生效日双方按约定汇率交换人民币与外币的本金，在协议到期日双方再以相同汇率、不同金额进行一次本金的反向交换（二）中国人民银行和国家外汇管理局规定的其他形式。
- D、利息交换指双方定期向对方支付以换入货币计算的利息金额，可以固定利率计算利息，也可以浮动利率计算利息。
相似问题和答案
第1题：
关于货币掉期的说法正确的是()。
A、货币掉期也称为货币互换
B、通过货币互换可以实现规避利率风险降低成本的目的
C、在项目融资中通常使用的货币掉期工具中不涉及利率问题规避利率风险因素
D、货币掉期中所规定的汇率为即期汇率，不能采用远期汇率
第2题：
分支机构开办人民币外汇货币掉期业务的条件包括（）。
- A、获得总行发文批准
- B、已获准办理人民币与外币掉期业务1年以上
- C、由当地外汇局批准
- D、上年度内部控制评价综合评分在90分以上（含）。
正确答案:B
第3题：
下列关于已经取得办理远期结售汇业务的银行获得掉期业务的说法中，正确的是( )。
A.已获准办理远期结售汇业务6个月以上的银行，依有关程序向外汇局备案后，可以办理不涉及利率互换的人民币与外币间的掉期业务
B.已获准办理远期结售汇业3个月以上的银行，依有关程序向外汇局备案后，可以涉及利率互换的人民币与外币间的掉期业务
C.已获准办理远期结售汇业8个月以上的银行，依有关程序向外汇局备案后，可以涉及全部的人民币与外币间的掉期业务
D.已获准办理远期结售汇业务6个月以上的银行，依有关程序经外汇局审批核准后，可以办理不涉及利率互换的人民币与外币间的掉期业务
[答案]A
[解析]本题考核远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务的准入。根据规定，已获准办理远期结售汇业务6个月以上的银行，依有关程序向外汇局备案后，可以办理不涉及利率互换的人民币与外币间的掉期业务。
第4题：
以下关于《远期结售汇/人民币与外币掉期业务总协议书》说法错误的是（）
- A、客户有意向在农行办理远期结售汇/人民币与外币掉期业务时，应同农行签订《远期结售汇/人民币与外币掉期业务总协议书》
- B、《远期结售汇/人民币与外币掉期业务总协议书》有效期一年
- C、期满前一个月，甲、乙双方都未以书面形式通知对方终止协议的，则协议自动失效
- D、期满前一个月，甲、乙双方都未以书面形式通知对方终止协议的，则协议自动延续一个有效期
正确答案:C
第5题：
关于货币掉期的说法正确的有（）。
- A、货币掉期也称为货币互换
- B、通过货币互换可以实现规避利率风险降低成本的目的
- C、在项目融资中通常使用的货币掉期工具中不涉及利率问题规避利率风险因素
- D、货币掉期中所规定的汇率为即期汇率，不能采用远期汇率
正确答案:A,B
第6题：
B.就交易期限来说，汇率掉期是一年以内的交易，货币互换则是一年以上
C.前后交换货币，汇率掉期通常使用不同汇率，货币互换通常使用相同汇率
D.货币互换交换的本金金额通常使用相同的汇率，汇率掉期交换的本金金额由外汇汇率决定
第7题：
为客户办理远期结售汇、人民币与外币掉期业务、人民币外汇货币掉期业务，应按合约金额的（）采用收取初始保证金、存单质押或占用授信额度等方式作为履约保障。
- A、2%
- B、3%
- C、5%
- D、10%
正确答案:C
第8题：
取得对客户人民币外汇掉期业务经营资格满一定期限的银行，可以对客户开办包含人民币与外币本金和利息互换的货币掉期业务，该期限是（ ）。 A．半年 B．1年 C．2年 D．3年
取得对客户人民币外汇掉期业务经营资格满1年的银行，可以对客户开办包含人民币与外币本金和利息互换的货币掉期业务。
[解题技巧]本题主要靠准确记忆。
第9题：
下列（）交易属于汇率衍生工具。
- A、即期结售汇
- B、远期结售汇
- C、人民币与外币掉期
- D、人民币外汇货币掉期
正确答案:B,C
第10题：
为客户办理远期结售汇、人民币与外币掉期以及人民币外汇货币掉期业务，农业银行应与客户签订（）。
- A、《人民币对外汇衍生交易协议》
- B、《人民币对外汇衍生交易主协议》
- C、《人民币对外汇交易协议》
- D、《人民币对外汇交易主协议》
正确答案:B