银行柜员考试
假定08年6月12日，某支行发生了下列人民币业务，不属于大额交易的是（）。A、甲公司划款给天一贸易公司人民币154万元，划款给**五金店人民币46万元B、乙公司划款给李某个体工商户100万元C、丁某持本人活期存折柜面人民币现金取款2笔，账号1取款12万元，账号2取款10万元D、丙公司收到他行某房产公司划款人民币200万元
题目
假定08年6月12日，某支行发生了下列人民币业务，不属于大额交易的是（）。
- A、甲公司划款给天一贸易公司人民币154万元，划款给**五金店人民币46万元
- B、乙公司划款给李某个体工商户100万元
- C、丁某持本人活期存折柜面人民币现金取款2笔，账号1取款12万元，账号2取款10万元
- D、丙公司收到他行某房产公司划款人民币200万元
相似问题和答案
第1题：
下列选项中，不属于向中国反洗钱监测分析中心报告的交易是()
A.人民币大额交易
B.外币大额交易
C.可疑交易
D.差错交易
第2题：
下列选项中，（）若未发现交易可疑，金融机构可以不报送大额交易。
A客户小王100万元人民币定期存单到期后，其将本利全部存入其在该银行网点开立的活期账户
B某日小张从其个人账户向异地小李个人账户转账80万元人民币
C某市公安局向李某个人账户划转人民币100万元
D某商业银行县支行向另一县支行划转人民币500万元
A,C,D
略
第3题：
下列关于大额交易的说法正确的是( )。
A．个人账户当日累计人民币交易10万元以上现金缴存即属大额交易
B．单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易
C．个人银行账户之间当日累计人民币50万元以上的款项划转属于大额交易
D．个人银行账户与单位银行账户之间当日累计人民币20万元以上的款项划转属于大额交易
第4题：
以下授信业务中不在支行授权范围内（）。
- A、大额银行承兑汇票贴现业务
- B、关联交易贷款
- C、交叉贷款
- D、大额委托贷款
正确答案:B,C
第5题：
银行对分支行大额结售汇申报管理要求，金额超过500万美元的大额结售汇业务，分支行须提前一个工作日上报总行
正确答案:正确
第6题：
A、客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，分别以人民币和美元折算，按照本外币交易报告标准“孰低原则”，合并提交大额交易报告。
B、客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易或外币交易任一单边累计金额达到大额交易报告标准的，合并提交大额交易报告。
C、客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，全部以人民币折算，按照本外币交易报告标准“孰低原则”，合并提交大额交易报告。
D、客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易或外币交易均要达到大额交易报告标准，合并提交大额交易报告。
第7题：
柜台办理（）业务必须实时进行大额核实。
- A、代办人办理的大额取现10万元（含）以上人民币或等值外币交易
- B、个人大额取现50万元（含）以上人民币或等值外币交易，含本人和代办交易
- C、代办人办理的大额转账50万元（含）以上人民币或等值外币交易
- D、个人大额转账100万元（含）以上人民币或等值外币交易，含本人和代办交易
正确答案:B,D
第8题：
某自然人客户在A寿险公司通过POS机刷卡一次性支付保费人民币100万元，按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，这笔大额交易应该由A寿险公司进行报告。()
第9题：
人民币大额支付交易的报告程序是（）。
- A、大额转帐支付由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接报告
- B、大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告
- C、金融机构办理大额转帐支付，由各金融机构于交易发生日起的第1个工作日报告中国人民银行总行
- D、大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行
正确答案:A,B,D
第10题：
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，单笔人民币交易（）万元以上的现金收支业务，应作为大额交易报告。
- A、5万
- B、50万
- C、100万
- D、500万
正确答案:A