转按业务应注意防范贷款资金划至原借款人账户后被()挪用或被有权部门冻结的情况。
第1题:
人民币贷款类业务终止环节,客户身份识别的要点有( )
A.对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的,银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况。
B.对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的,银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。
C.由其他单位或他人代办分期还款的,应注意调查贷款是否被挪用,资金来源是否合法。
第2题:
在我行贷款重组业务中,变更借款人,应要求原借款人清偿农发行债务。对无力清偿或未能全部清偿的贷款债务,如原贷款为信用方式,变更借款人后贷款风险较原来加大,应要求变更后借款人()。
A.必须立即无条件还款
B.继续按原期限还款
C.对重组贷款提供担保
D.撤销借款人变更
第3题:
A.销户时,对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的,银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况
B.销户时,对客户未说明偿还贷款来源或借款人资产状况不符的,银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系
C.销户时,由其他单位或他人代办分期还款的,应注意调查贷款是否被挪用
D.销户后,银行可将客户销户资料一并销毁
第4题:
以下国内信用证项下打包贷款发放后管理要求错误的是()
第5题:
为防止贷款被挪用,建行分行发放的直贷式个人住房贷款资金可以直接划入()
第6题:
A.明显不符合提款条件发放贷款,导致贷款资金被挪用,且没有用于审批用途
B.贷款资金没有“坚持谁的钱进谁的账”或没有按指定账户支付,导致贷款资金被挪用
C.没有按照合同约定的支付方式支付贷款资金,导致贷款资金被挪用
D.抵质押登记虚假或存在重大法律缺陷
第7题:
第8题:
人民币贷款类业务终止环节,客户身份识别要点有()。
A.销户时,对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况
B.销户时,对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的,银行应订查还贷资金来源与借款人的权属关系
C.销户时,由其他单位或他人代办分期还款的,应注意调查贷款是否被挪用
D.销户后,银行可将客户销户资料一并销毁
第9题:
关于贷款投入使用后的资金监控,以下说法正确的是()
第10题:
()是贷款管理的核心制度,也是防范贷款被挪用风险的基本手段。