对于非法定代表人（单位负责人）办理开户业务的，经办人员应在风险证件综合处理模块（业务代码1326），录入法定代表人（或负责人）的证件信息，检查该证件是否曾经被伪冒或存在其他风险。对于已被登记为“风险证件”的，应该拒绝受理开户。

第1题：

法定代表人（单位负责人）授权他人到营业机构办理账户开立业务应提供的资料包括（）。

• A、提供相关开户证明材料
• B、法定代表人（单位负责人）和经办人的有效身份证件及由授权人签字的授权书，留存法定代表人（单位负责人）和经办人的有效身份证件复印件
• C、授权经办人有工作证件的，应提供工作证件，留存工作证件复印件
• D、没有工作证件的，授权人应在授权书中声明被授权人为信用社员工

第2题：

（）办理结算业务的，无需录音电话与客户核实，但大额支付业务仍需审批。

• A、授权经办人员
• B、法定代表人
• C、单位负责人
• D、财务负责人

第3题：

第4题：

对于非法定代表人单位负责人办理开户业务的，经办人员应在风险证件综合处理模块业务代码1326，录入法定代表人（或负责人）的证件信息，检查该证件是否曾经被伪冒或存在其他风险。对于已被登记为“风险证件”的，须客户经理进行加强型尽职调查后，才能进行后续业务的办理。

第5题：

单位申请开立、变更、撤销单位银行结算账户、补（换）发开户许可证以及临时存款账户展期，应核查（）。

• A、授权经办人办理的，仅需核查经办人的居民身份证。
• B、授权经办人办理的，仅需核查法定代表人或单位负责人的居民身份证。
• C、法定代表人或单位负责人亲自办理的，可免核查法定代表人或单位负责人的居民身份证。
• D、法定代表人或单位负责人亲自办理的，仅需核查法定代表人或单位负责人等居民身份证。

第6题：

银行经办人员应认真审核开户申请书的法定代表人或单位负责人信息是否与营业执照、税务登记证、法定代表人或单位负责人的身份证件、授权上的法定代表人或单位负责人的信息是否一致。

第7题：

禁止开户前不通过居民身份证联网核查系统等手段核查（）的身份。

• A、单位法定代表人（单位负责人）
• B、单位法定代表人（单位负责人）授权的经办人
• C、未经授权的单位开户经办人员
• D、临时存款账户（验资）投资人

第8题：

对于对公客户办理开户、结算的人员及大额转账交易的真实性要坚持三个确认原则：即对办理开户经办人员身份进行确认；对办理日常结算业务的财务人员身份进行确认；对大额支付业务进行客户热线确认。

第9题：

办理对公结算账户的开立，印鉴的预留/变更应认真审核法定代表人或单位负责人的身份证件原件；非法定代表人或单位负责人办理开户手续的，只须审核被授权人身份证件原件。

第10题：

对公客户通过柜台开通短信业务需提供以下哪些资料（）

• A、法人或单位负责人的身份证原件及复印件
• B、企业营业执照
• C、组织机构代码证
• D、若非法定代表人办理，出具法定代表人（或负责人）签注的委托授权书
• E、若非法定代表人办理，出具代理人有效身份证件及复印件