银行柜员考试

收单机构签约前，应对目标商户进行哪些内容的风险审查？（）A、审查该商户或商户负责人（法人代表）是否已被列入中国银联不良信息系统B、审查营业执照及税务登记证等证照的有效性C、对目标商户进行实地调查，并如实填写《商户信息调查表》，拍摄实地照片D、在条件许可的情况下，还应向目标商户所在地的工商管理部门、征信机构或目标商户的开户银行等机构进行资信状况调查

题目

收单机构签约前，应对目标商户进行哪些内容的风险审查？（）

  • A、审查该商户或商户负责人（法人代表）是否已被列入中国银联不良信息系统
  • B、审查营业执照及税务登记证等证照的有效性
  • C、对目标商户进行实地调查，并如实填写《商户信息调查表》，拍摄实地照片
  • D、在条件许可的情况下，还应向目标商户所在地的工商管理部门、征信机构或目标商户的开户银行等机构进行资信状况调查
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第1题：

下列关于信用卡收单业务管理的说法中，正确的是（　　）。

A.收单银行只需加强对特约商户资质的审核，不必实行商户实名制
B.收单银行应当建立特约商户管理制度，对所有商户进行统一管理
C.收单银行可以将特约商户审核和签约的工作外包给收单业务服务机构
D.收单银行应当明确收单业务的牵头管理部门，承担相应职责

答案：D
解析：
收单银行应当加强对特约商户资质的审核，实行商户实名制，不得设定虚假商户。故选项A错误。收单银行应当建立特约商户管理制度，根据商户类型和业务特点对商户实行分类管理，严格控制交易处理程序和退款程序，不得因与特约商户有其他业务往来而降低对特约商户交易的检查要求。故选项B错误。收单银行不得将特约商户审核和签约、资金结算、后续检查和抽查、受理终端密钥管理和密钥下载工作外包给收单业务服务机构。故选项C错误。收单银行应当明确收单业务的牵头管理部门，承担协调处理特约商户资质审核、登记管理、机具管理、垫付资金管理、风险管理、应急处置等的职责。故选项D正确。

第2题：

以下属于商户收单业务核心环节的有（）。

  • A、商户拓展
  • B、商户审批及签约
  • C、POS程序管理
  • D、风险控制

正确答案:B,C,D

第3题：

()是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行识别、防范、控制和处理的行为。

A.收单业务风险核查处置机制

B.风险商户监控核查管理

C.商户收单业务风险管理

D.收单业务检查监督机制


本题答案：C

第4题：

收单银行签约的特约商户应当至少满足哪些基本条件？


正确答案: （1）合法设立的法人机构或其他组织；
（2）从事的业务和行业符合国家法律、法规和政策规定；
（3）未成为本行或他行发卡业务服务机构；
（4）商户、商户负责人（或法定代表人）未在征信系统、银行卡组织的风险信息共享系统、同业风险信息共享系统中留有可疑信息或风险信息。

第5题：

商户签约后，在开展收单业务前，必须对商户进行（）次培训。

  • A、1
  • B、2
  • C、3
  • D、4

正确答案:A

第6题：

收单机构要规范商户签约行为，在有关收单协议中，至少应明确规定哪些内容?


正确答案:1.特约商户不得将签购单、签购结算单、银联标识牌及POS机具等专用于银行卡受理的资源用于收单协议范围以外的用途，也不得转给第三方使用，不得将其他特约商户的交易假冒本特约商户交易与收单机构清算；
2.特约商户不得协助持卡人进行信用卡套现、交易分单等违法经营行为；
3.特约商户出现虚假申请、侧录、套现、恶意倒闭等严重风险行为的，收单机构有权立即终止银行卡交易并撤除机具；
4.对违反上述协议内容的行为，收单机构应根据情节严重程度及造成损失的情况，追究特约商户的相关责任。

第7题：

在POS收单业务中，收单行是指与特约商户签约并对商户交易资金进行结算的邮储银行分支机构。


正确答案:正确

第8题：

收单机构对特约商户开展培训的方式包括()

A、在收单业务正式开展前，收单机构应对特约商户开展业务操作培训

B、业务开展后，根据特约商户的经营特点和风险等级定期开展后续培训

C、在业务开展时，根据具体业务对商户进行培训。

D、在收单业务正式开展前，收单机构应对特约商户开展风险管理培训


参考答案：ABD

第9题：

在收单机构的商户受理协议或协议附件中，哪些属于必备的风险条款（）.

  • A、收单机构只接受本商户的交易签购单，商户不得将其他商户的交易假冒本商户交易与收单机构清算
  • B、合约终止后24个月内，收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权
  • C、商户出现风险状况时，收单机构和中国银联有权终止该商户的银联卡交易
  • D、商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少一年

正确答案:A,B,C,D

第10题：

下列关于收单风险核查处置机制的含义说法正确的是（）。

  • A、收单行应定期对辖内收单业务进行风险识别和风险评估
  • B、收单行应对辖内发生的收单风险事件及时逐级上报
  • C、收单行应定期和不定期对辖内收单业务进行检查，并采取相应处置措施
  • D、收单行应对商户进行有效监控，对总行或银行卡组织发送的风险信息提示及时进行实地调查，并采取相应处置措施

正确答案:D

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