银行柜员考试
对于客观因素可能造成的借款人违约风险，可以采取的措施有（）。A、合理设计信贷流程，通过电话核查、现场尽职、贷后检查等多种手段规避欺诈风险。B、加强对客户的审查，规范收入证明及对第一还款来源的测算。C、建立客户分级制度，一般类客户每次贷款必须按要求提供详尽的个人信息和贷款资料，并按相关要求进行标准化审批。D、及早介入诉讼流程，充分运用法律手段，防范资产转移的同时对借款人施加压力。
题目
对于客观因素可能造成的借款人违约风险，可以采取的措施有（）。
- A、合理设计信贷流程，通过电话核查、现场尽职、贷后检查等多种手段规避欺诈风险。
- B、加强对客户的审查，规范收入证明及对第一还款来源的测算。
- C、建立客户分级制度，一般类客户每次贷款必须按要求提供详尽的个人信息和贷款资料，并按相关要求进行标准化审批。
- D、及早介入诉讼流程，充分运用法律手段，防范资产转移的同时对借款人施加压力。
参考答案和解析
正确答案:B,C
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相似问题和答案
第1题：
商业银行所面临的信用风险主要包括：（ ）
A．借款人可能发生的违约行为
B．借款人破产的可能性
C．表外业务中可能承担的连带责任
D．交易结算业务中对手可能发生的违约风险（VA）
E．远期协议中交易对手的违约风险
正确答案：ACE
第2题：
如果银行认定，除非采取追索措施，借款人可能无法全额偿还对银行集团的债务，则债务人将被视为违约。（ ）
答案：对
解析：
巴塞尔资本协议中规定，若出现以下一种情况或同时出现以下两种情况，债务人将被视为违约：第一，银行认定，除非采取追索措施，如变现抵押品(如果存在的话)，借款人可能无法全额偿还对银行集团的债务。第二，债务人对于银行的实质性信贷债务逾期90天以上。
第3题：
对于洗钱风险较高的产品应采取强化的风险控制措施,对于洗钱风险较低的产品可以采取简化的风险控制措施。()
此题为判断题(对，错)。
参考答案：正确
第4题：
对于越区覆盖造成的切换问题，可以采取哪些优化措施？
正确答案: 1.减小下倾角；
2.降低天线高度；
3.降低发射功率。
第5题：
( )风险发生的可能性较大，或者发生后造成的损失较大，但造成的损失是项目可以承受的，必须采取一定的防范措施。
A:严重风险
B:较大风险
C:较小风险
D:一般风险
B:较大风险
C:较小风险
D:一般风险
答案：B
解析：
第6题：
如果借款人违约，银行有权采取的措施包括（ ）。
A．要求借款人限期纠正违约事件
B．停止借款人提款或取消借款人尚未提用的借款额度
C．宣布贷款合同项下的借款本息全部立即到期
D．宣布借款人在与银行签订的其他贷款合同项下的借款本息立即到期
E．同时采取以上措施
正确答案：ABCDE
如果借款人违约，银行有权分别或同时采取以下措施：要求借款人限期纠正违约事件；停止借款人提款或取消借款人尚未提用的借款额度；宣布贷款合同项下的借款本息全部立即到期；宣布借款人在与银行签订的其他贷款合同项下的借款本息立即到期。故选ABCDE。
如果借款人违约，银行有权分别或同时采取以下措施：要求借款人限期纠正违约事件；停止借款人提款或取消借款人尚未提用的借款额度；宣布贷款合同项下的借款本息全部立即到期；宣布借款人在与银行签订的其他贷款合同项下的借款本息立即到期。故选ABCDE。
第7题：
根据《流动资金贷款管理暂行办法》的规定，贷款人应与借款人在借款合同中约定，对于借款人突破约定财务指标的，借款人应承担的违约责任和贷款人可采取的措施。
答案：对
解析：
根据《流动资金贷款管理暂行办法》的规定，贷款人应与借款人在借款合同中约定，对于借款人突破约定财务指标的，借款人应承担的违约责任和贷款人可采取的措施。
第8题：
融资协议中，如借款人违约，贷款人可采取约定的救济措施包括哪些？
参考答案：
①对尚未提取的借款，贷款人可予以取消，或暂时中止借款人的提款权；
②对已提取的款项，贷款人可以宣布偿还期提前，要求借款人立即还款。这称为加速到期。
③对逾期偿还的贷款，贷款人可以要求借款人支付约定的违约利息。
第9题：
对于结算参与人信用风险的事前防范，可以采取的措施有()。
A:要求建立结算参与人制度，设立结算参与人资格门槛
B:建立结算参与人风险评估体系
C:妥善选择结算银行，防范结算银行风险
D:对于持续或重大交收违约的结算参与人，限制其净买入额
B:建立结算参与人风险评估体系
C:妥善选择结算银行，防范结算银行风险
D:对于持续或重大交收违约的结算参与人，限制其净买入额
答案：A,B,D
解析：
C项是世界各国采用的管理和防范结算风险的措施，不属于《证券登记结算管理办法》对于结算参与人信用风险的事前防范的措施。
第10题：
根据普通法，对于有发生不法行为或违约行为之虞的情况，法院原则上可以发出禁令预先采取防止措施。
正确答案:错误