银行柜员考试
在银行首次开立基本账户的客户都须申请办理机构信用代码证
题目
在银行首次开立基本账户的客户都须申请办理机构信用代码证
参考答案和解析
相似问题和答案
第1题：
未在农业银行开立银行结算账户的存款单位申请办理单位定期存款，须提交()，并预留印鉴。
A.定期存款开户申请书
B.营业执照正本
C.组织机构代码证
D.法人身份证
第2题：
开立或撤销单位银行结算账户，未按本办法规定在其基本存款账户（）上予以登记、签章或通知相关开户银行。
- A、开户申请书
- B、机构信用代码证
- C、营业执照正本
- D、开户许可证
正确答案:D
第3题：
机构客户申请开立信用证券账户和信用资金账户时，应向证券公司提交的材料不包括( )．
A．加盖公章的预留印鉴卡
B．专用于信用交易的银行卡
C．填妥并加盖机构公章的“信用证券账户开户申请表”、“信用资金账户开户申请表”
D．银行及机构盖章的客户信用资金存管协议
39.B【解析】机构客户申请开立信用证券账户和信用资金账户时，应向证券公司提交的材料包括：①营业执照副本等有效身份证明文件原件及复印件；②法定代表人证明书原件及加盖公章的法定代表人身份证明复印件；③法定代表人授权书；④授权经办人身份证明原件及复印件；⑤加盖公章的预留印鉴卡；⑥机构普通资金账户卡（或开户协议原件）、普通证券账户卡原件及复印件；⑦填妥并加盖机构公章的“信用证券账户开户申请表”、“信用资金账户开户申请表”；⑧加盖银行章的专用于信用交易的银行账户；⑨银行及机构盖章的客户信用资金存管协议。 B项属于个人客户需要提交的材料。
第4题：
首次申请开立进口信用证的客户需提交以下哪些资料？（）
- A、进口开证申请书
- B、企业营业执照和机构代码证的复印件
- C、企业印鉴预留样本
- D、开立不可撤销跟单信用证协议或总协议
正确答案:A,B,C,D
第5题：
客户身份识别环节应用范围与要求为（）
- A、以开立账户的形式与机构客户新建业务关系，应当查验该客户的机构信用代码证，留存机构信用代码证复印件或影印件，登记该客户机构信用代码，并以机构信用代码为检索条件，查询机构信用代码系统中相关信息，留存查询记录
- B、为机构客户办理单笔或当日累计20万元人民币现金存取款业务，应当登记该客户的机构信用代码
- C、为机构开户开通网上银行、电话银行等非柜台业务权限，应当查验该客户的机构信用代码证，登记机构信用代码，查询机构信用代码系统
- D、为机构客户提供保管箱服务，应当了解保管箱的实际使用人，查验该客户的机构信用代码证，留存机构信用代码证复印件或影印件，登记该客户机构信用代码，查询机构信用代码系统，留存查询记录
- E、对机构客户开展重新识别时，如未留存机构信用代码证复印件或影印件，应要求客户补充相关资料，并补充登记机构信用代码
正确答案:A,B,C,D,E
第6题：
客户申请开展融资融券业务要在存管银行开立信用证券账户和信用资金台账，在证券公司开立信用资金账户。 （ ）
第7题：
申请办理保函/备用信用证业务的客户应具备以下基本条件（）
- A、在农业银行开立基本账户或一般存款账户
- B、按农业银行信用等级评定标准，信用等级在BBB-级（含）以上，申请办理融资性保函/备用信用证业务的客户，信用等级在BBB级（含）以上
- C、无不良信用记录，船舶建造或工程承包项下保函客户应具备相应的行业资格和经验
- D、经营情况、财务状况良好
正确答案:A,B,C,D
第8题：
客户申请开展融资融券业务要在指定商业银行开立信用证券账户和信用资金台账，在证券公司开立信用资金账户。 （ ）
【考点】掌握融资融券业务的账户体系。见教材第八章第二节，P233。
第9题：
银行金融机构在办理以下哪些（）业务时，应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，采取相关客户尽职调查措施，并核对客户的《机构信用代码证》，登记客户的机构信用代码，留存《机构信用代码证》的复印件或影印件。
- A、以开立账户等方式与机构客户建立业务关系时
- B、对公客户办理代发工资时
- C、对公客户办理转账汇款业务时
- D、为不在本机构开立账户的机构客户提供交易金额单笔人民币1万无以上或者外币等值1000美元以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务
正确答案:A,D
第10题：
对于已在商业银行开立基本结算账户的存量机构客户，各行向机构信用代码系统报送在天津农商银行开立基本结算账户的机构客户的信息，同时也报送在他行开立基本结算账户，但在天津农商银行（）的机构客户信息。
- A、开立专用结算账户
- B、开立临时结算账户
- C、开立贷款账户
- D、对公定期存款账户
正确答案:C