银行柜员考试
加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的，银行有权拒绝开户（）。A、对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
题目
加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的，银行有权拒绝开户（）。
- A、对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
- B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
- C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
相似问题和答案
第1题：
A、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的,我行应当拒绝为其开户
B、高风险或异常情形开户，开户初期不开通网银等非柜面业务,待后续了解后再审慎开通
C、高风险或异常情形开户，由两名客户经理共同上门核实
D、远程视频用于核验单位开户意愿的真实性，适用于正常情形开户，高风险或异常情形开户不适用
第2题：
存款人有下列（ ）情形之一的，应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请。
A被撤并、解散、宣告破产或关闭的 B注销、被吊销营业执照的 C因迁址需要变更开户银行的 D存款人尚未清偿开户银行债务的
【考点】银行结算账户的撤销
【解析】银行结算账户的撤销是指存款人因开户资格或其他原因终止银行结算账户使用的行为。发生以上选项所列情形的，存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请。
第3题：
A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
第4题：
单位客户有下列情形之一的，应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请（）。
- A、被撤并、解散
- B、注销、被吊销营业执照的
- C、因迁址需要变更开户银行的
- D、宣告破产或关闭的
正确答案:A,B,C,D
第5题：
加强对异常开户行为的审核时，如有下列（）情形的，广发银行有权拒绝开户。
- A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
- B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
- C、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的
- D、不配合客户身份识别、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符的
正确答案:A,B,C,D
第6题：
2 4 ．存款人有下列( ) 情形之一的，应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请。
A ．被撤并、解散、宣告破产或关闭的
B . 注销、被吊销营业执照的
C ．因迁址需要变更开户银行的
D ．存款人尚未清偿开户银行债务的
2 4 ．A B C 【解析】存款人有下列情形之一的，可以提出撤销账户的申请：被撤并、解散、宣告破产 或关闭的；注销、被吊销营业执照的；因迁址需要变更开户银行的；其他原因需要撤销银行结算 账户的。
第7题：
B、被撤并，解散，宣告破产或关闭的
C、注销，被吊销营业执照的
D、因迁址需要变更开户银行的
第8题：
A、开户动机不明
B、法定代表人或者单位负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情形
C、企业组织他人同时或者分批开立账户
D、开立业务与客户身份不符
E、开户理由不合理、开户动机不合法
第9题：
银发〔2016〕261号文件中要求加强对异常开户行为的审核。在哪些情形下，银行和支付机构有权拒绝开户？
正确答案: 1.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。
2.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。
3.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。
第10题：
下列哪些情形，银行和支付机构有权拒绝开户？（）
- A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。
- B、单位存在明显欠账行为的。
- C、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。
- D、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。
正确答案:A,C,D