银行柜员考试

对于在柜面发现客户向疑似非法集资、互联网金融风险客户或电信诈骗等账户汇款的情况，应向客户充分提示业务办理的风险，如有必要立即通知分行安保部或与公安机关共同处理，切实保护客户资金安全。

题目

对于在柜面发现客户向疑似非法集资、互联网金融风险客户或电信诈骗等账户汇款的情况，应向客户充分提示业务办理的风险，如有必要立即通知分行安保部或与公安机关共同处理，切实保护客户资金安全。

参考答案和解析
正确答案:正确
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相似问题和答案

第1题：

常见洗钱手法()。

A.非法集资

B.电信诈骗

C.虚开增值税发票

D.非法传销


答案：ABCD

第2题：

柜面人员在接待客户临柜办理业务时，如发现客户退保金、保单贷款可能涉及参与非法集资时，应暂停此项业务受理，并及时将相关情况反馈风险管理部，相关部门接到信息后应立即开展调查，及时识别风险。


正确答案:错误

第3题：

近年来,一些保险公司、保险专业中介机构及其保险销售(经纪)从业人员向客户直接推介销售包括第三方理财产品在内的非保险金融产品,或者以介绍客户等方式间接从事相关销售活动。对于此类现象,以下说法不正确的是()

A.销售活动可同时满足客户多层次金融需求，可谓一举两得

B.暴露出销售行为不规范、金融风险交叉传递等问题

C.有些销售活动甚至已经构成金融诈骗和非法集资

D.有些则以介绍客户等方式间接从事相关销售活动


参考答案：A

第4题：

邮政储蓄机构在业务办理或者协助有权机关反洗钱调查过程中，发现客户涉嫌电信诈骗的，可采取（）等方式重新识别客户身份。

  • A、对客户电话核实
  • B、核对客户有效身份证件
  • C、回访客户
  • D、向公安部门核实

正确答案:B,C,D

第5题：

下列属于金融诈骗罪的有（）。

  • A、非法出具金融票证罪
  • B、吸收客户资金不入账罪
  • C、信用卡诈骗罪
  • D、票据诈骗罪
  • E、集资诈骗罪

正确答案:C,D,E

第6题：

柜面人员发现客户退保金、保单贷款可能涉及参与非法集资时，应对客户进行规劝，并及时将相关情况直接反馈至（）

  • A、风险管理部
  • B、监察审计部
  • C、本柜面主任
  • D、柜面管理部

正确答案:A

第7题：

营业网点在营业期间，当发现客户办理存取款、转账、汇款等业务时神情紧张、多人陪同客户办理业务等疑似客户被诈骗情况时，应以“询问客户办理业务原由、取款用途”等方法，善意巧妙地提示客户，尽量避免客户资金被诈骗。


正确答案:正确

第8题：

对于涉嫌电信诈骗类可疑客户,应暂停其账户非柜面业务或对账户进行锁定。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：对

第9题：

柜面人员接待客户临柜办理业务时，如发现客户退保金、保单贷款可能涉及参与非法集资时，应对客户进行规劝，并及时将相关情况反馈风险管理部。


正确答案:正确

第10题：

甲以非法占有为目的，以发行彩票的方式向社会公众非法募集资金，对于甲的行为定性错误的是（）。

  • A、构成诈骗罪
  • B、构成非法集资罪
  • C、构成非法经营罪
  • D、构成集资诈骗罪

正确答案:A,B,C

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