银行合规考试
客户部门对法人客户情况进行信贷调查的主要内容有哪些？
题目
客户部门对法人客户情况进行信贷调查的主要内容有哪些？
参考答案和解析
正确答案:（一）客户部门对客户提取供的资料是否完整、真实、有效进行调查核实，对提取供的复印件就应与原件核对相符，并在复印件上签署“与原件核对相符”字样。1、提供的企（事）业单位法人营业执照或有效居留的身份证明是否真实、有效，法人营业执照是否按规定办理年检手续；查询法人营业执照是否被吊销、注销、声明作废，内容是否发生变更等。2、查验客户法定代表人和授权委托人的签章是否真实、有效。3、查验客户填制的信贷业务申请表的内容是否齐全，完整，客户的住址和联系电话是否详细真实（二）调查客户信用及有关人员品行状况1、查询人民银行银行信贷登记咨询系统。了解客户目前借款、其他负债和提供担保情况，查验贷款卡反映的信贷金额与财务报表反映的是否一致，是否有不良信贷记录；对外提供的担保是否超出客户的承受能力等。2、调查了解客户法定代表人、董事长、总经理、及财务部、销售部等到主要负责人的品行、经营管理能力和业绩，是否有个人不良记录等。有条件的地方，就绪查询个人信息征信系统。（三）客户部门对企（事）业法人、其他经济组织及担保人的资产状况、生产经营状况和市场情况进行调查；分析信贷需求和还款方案。1、客户部门深入客户及其担保单位，查阅其资产负债表、损益表、现金流量表邓表，对客户的资产、负债、所有者权益、收入、成本、利润等情况进行分析，并进行“账账、账表、账实”等核对。2、、调查客户及其担保人生产经营状况是否合法、正常，是否超出规定的经营范围；重点分析生产经营的主要产品的技术含量，市场占有率及市场趋势等情况。、调查分析信贷需求的原因。4、调查分析信贷用途的合法性。5、查验商品交易的真实性，分析商品交易的必要性。6、调查分析还款来源和还款时间。
如果没有搜索结果，请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案
第1题：
法人客户理财融资业务的调查部门是（）。
- A、个人金融部
- B、前台客户部门
- C、资产管理部
- D、信贷管理部
正确答案:B
第2题：
信贷客户部的职责是（）
- A、对客户部承担法律支持
- B、协调债权保全
- C、贷前调查
- D、贷后管理
正确答案:C,D
第3题：
信用审批部门对客户部门或下级行移送的信贷资料不全、调查内容不完整、不清晰的信贷业务，可要求客户部门或下级行在合理时间内补充完善。()
本题答案：对
第4题：
信贷管理部门贷后管理的主要职责有（）
- A、通过信贷管理系统监测客户部门贷后管理情况
- B、按规定对客户部门贷后管理情况实施现场检查
- C、按规定对客户部门填写的信贷业务合同及担保合同进行法律审查
- D、定期向本级行行长、贷审会汇报贷后管理监控情况
正确答案:A,B,D
第5题：
下列关于信贷审查，表述错误的是（）。
- A、信贷审查是以客户部门或下级行移交的客户资料和信贷调查资料为基础
- B、信贷审查主要是对信贷业务的合法合规性、安全性、效益性等进行审查
- C、信贷审查应充分揭示信贷业务风险，提出可行的风险控制措施和明确的审查结论，为审议和审批提供依据
- D、客户部门承担法人信贷业务审查职能
正确答案:D
第6题：
客户部门受理县域高中贷款申报后，按规定进行调查。调查的主要内容应包括（）。
- A、具体信贷业务调查
- B、担保调查
- C、综合效益调查分析
- D、借款人基本情况调查
正确答案:A,B,C,D
第7题：
在信贷业务调查中，客户部门应对客户提供的以下资料进行核实：（）。
- A、企（事）业法人营业执照或有效居留的身份证明是否真实、有效
- B、法人营业执照是否按规定办理年检手续
- C、法人营业执照是否被吊销、注销、声明作废
- D、调查主要负责人是否有不良信用记录
正确答案:A,B,C
第8题：
法人客户信贷调查报告的主要内容：（）。
- A、客户基本情况及主体资格
- B、财务状况、经营效益及市场分析
- C、担保情况和信贷风险评价
- D、综合效益分析
正确答案:A,B,C,D
第9题：
根据农发行信贷业务基本操作流程规定，信贷业务调查的责任部门是（）
- A、有权审批行调查中心
- B、开户行客户部门
- C、有权审批行客户部门
- D、信贷业务调查小组
正确答案:C
第10题：
信贷管理部门对客户部门或下级行移送的信贷资料存在（）等情况的信贷业务，可要求客户部门或下级行在合理时间内补充完善。
- A、调查方法和程序不符合有关规定、缺少基本信贷资料或信贷资料的真实性存在重大疑问的
- B、存在主要调查内容事实不清或评估调查分析认证存在明显缺陷的
- C、调查报告存在明显逻辑错误的
- D、调查报告主要内容不全或未形成明确调查结论的
正确答案:A,B,C,D