银行合规考试
巴塞尔新资本协议三大风险与合规风险的区别主要表现在以下几个方面（）A、信用、市场、操作风险可以设定各自的容忍度，而合规风险的容忍度是零B、信用、市场、操作风险可以计入成本的，可以用资本去覆盖；合规风险不计入成本，无法用资本覆盖C、合规风险主要是强调银行自身行为的主导原因；而三大风险在很大程度上受制于外部环境因素的偶然性和异动特征D、信用风险、市场风险、操作风险，其与合规风险同属于全面风险管理的范畴，没有区别
题目
巴塞尔新资本协议三大风险与合规风险的区别主要表现在以下几个方面（）
- A、信用、市场、操作风险可以设定各自的容忍度，而合规风险的容忍度是零
- B、信用、市场、操作风险可以计入成本的，可以用资本去覆盖；合规风险不计入成本，无法用资本覆盖
- C、合规风险主要是强调银行自身行为的主导原因；而三大风险在很大程度上受制于外部环境因素的偶然性和异动特征
- D、信用风险、市场风险、操作风险，其与合规风险同属于全面风险管理的范畴，没有区别
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第1题：
简述《新巴塞尔资本协议》关于银行风险监管的主要创新。
参考答案：(1)新资本协议计算资本需求量考察风险更为广泛，全面;(2)现行资本协议在计算资本充足性时，所有银行均适用一种衡量风险的方法，即标准法;(3)1998 年资本协议衡量风险的方法宽泛而粗略，新资本协议提供风险的方法具有更高的风险敏感度;(4)现行资本协议主要依赖对银行资本充足率的监管，关注银行资本总量，这对于降低银行倒闭风险和减少银行倒闭时存款人的潜在损失至关重要。
第2题：
新《巴塞尔资本协议》对()的衡量及风险资产的标准计算方法、权重设计的原则做了重大修改。
A:信用风险
B:市场风险
C:操作风险
D:合规风险
B:市场风险
C:操作风险
D:合规风险
答案：A
解析：
新资本协议在原巴塞尔协议的基础上有了进一步的提高：①在防范风险上除了保持对资本金的要求外，还提出了加强监管当局的监督检查和市场约束；②将信用风险、市场风险、操作风险等主要风险都涵盖在考核之中，从而对资本充足率提出了更高要求；③对信用风险的衡量及风险资产的标准计算方法、权重设计的原则做了重大修改；④鼓励银行采用规避风险手段。
第3题：
巴塞尔新资本协议新引入了关于()的资本要求。
A.信用风险
B.市场风险
C.操作风险
D.声誉风险
参考答案：C
第4题：
合规风险与银行三大风险既有不同之处，又有紧密联系。其区别主要表现在以下几个方面（）
- A、信用、市场、操作风险可以设定各自的容忍度，而合规风险的容忍度是零
- B、信用、市场、操作风险是可以计入成本的，可以用资本去覆盖，合规风险不能计入成本，无法用资本覆盖
- C、合规风险强调银行自身行为的主导原因
- D、操作风险是通过立规的方式为信用、市场和合规风险设立的底线，是防范其他风险的最低要求
正确答案:A,B,C
第5题：
下列不属于《巴塞尔新资本协议》三大最主要风险的是（）。
- A、操作风险
- B、道德风险
- C、信用风险
- D、市场风险
正确答案:B
第6题：
《新巴塞尔协议》的主要创新点在于要求银行对()风险持有资本。
A、信用风险
B、操作风险
C、汇率风险
D、市场风险
参考答案：B
第7题：
《（）》中的操作风险指的是由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件而造成损失的风险。
- A、合规风险
- B、自律性组织
- C、巴塞尔资本协议
- D、监管风险
正确答案:C
第8题：
按照《巴塞尔新资本协议》的规定，法律风险是一种特殊类型的( )。
A．操作风险
B．信用风险
C．市场风险
D．合规风险
正确答案：A
第9题：
按照《巴塞尔新资本协议》的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。
- A、法律风险
- B、市场风险
- C、操作风险
- D、合规风险
正确答案:A
第10题：
《新巴塞尔协议》中最低资本要求中资本的定义以及最低资本充足比率仍保留1988年巴塞尔协议的资本定义不变，但明确了应包括（）和操作风险。
- A、信用风险
- B、欺诈风险
- C、利率风险
- D、市场风险
正确答案:D