银行合规考试

融资性担保公司必须符合中国银监会等七部委2010年3月颁布的《融资性担保公司管理暂行办法》相关规定,并取得经营许可证,依照法律及有关规定办理注册及年检手续,以及符合以下准入条件()A、信用等级在A、A、级(含)以上B、不得为融资性担保公司的母公司或子公司提供担保C、按照额度要求提取未到期责任准备金和担保赔偿准备金D、不低于担保责任额的10%(可按保证人信用等级和从业年限适当上浮)缴存担保保证金,实行专项储存、专户管理

题目

融资性担保公司必须符合中国银监会等七部委2010年3月颁布的《融资性担保公司管理暂行办法》相关规定,并取得经营许可证,依照法律及有关规定办理注册及年检手续,以及符合以下准入条件()

  • A、信用等级在A、A、级(含)以上
  • B、不得为融资性担保公司的母公司或子公司提供担保
  • C、按照额度要求提取未到期责任准备金和担保赔偿准备金
  • D、不低于担保责任额的10%(可按保证人信用等级和从业年限适当上浮)缴存担保保证金,实行专项储存、专户管理
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第1题:

1990年,( )颁布《证券公司管理暂行办法》等规章,初步确立了证券公司的监管制度。

A.人民银行

B.中国证监会

C.中国银监会

D.中国保监会


正确答案:A

第2题:

根据《融资性担保公司管理办法》,融资性担保公司的融资性担保责任余额不得超过其净资产的20倍。()


答案:错
解析:
根据《融资性担保公司管理办法》,融资性担保公司的融资性担保责任余额不得超过其净资产的10倍。

第3题:

融资专用账户用于记录( )。

A.证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券

B.客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券

C.证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金

D.存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金


正确答案:C

第4题:

境内自然人投资入股融资性担保公司,应符合哪些条件?


正确答案: (一)有完全民事行为能力;
(二)有良好的社会声誉和诚信记录;
(三)入股资金来源合法,不得以借贷资金入股,不得以他人委托资金入股;
(四)省联席会议及行业主管部门规定的其他条件。

第5题:

经中国银监会批准,经营状况良好、符合条件的金融租赁公司可以开办相应的业务,其中不包括(  )。

A.发行证券
B.资产证券化
C.承销成员单位的企业债券
D.为控股子公司、项目公司对外融资提供担保

答案:C
解析:
根据《金融租赁公司管理办法》规定,经中国银监会批准,金融租赁公司可以经营下列部分或全部本外币业务:(1)融资租赁业务;(2)转让和受让融资租赁资产(3)固定收益类证券投资业务;(4)接受承租人的租赁保证金;(5)吸收非银行股东3个月(含)以上定期存款;(6)同业拆借;(7)向金融机构借款;(8)境外借款;(9)租赁物变卖及处理业务;(10)经济咨询。
经中国银监会批准,经营状况良好、符合条件的金融租赁公司可以开办下列部分或全部本外币业务:(1)发行债券;(2)在境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务;(3)资产证券化;(4)为控股子公司、项目公司对外融资提供担保。
C选项:承销成员单位的企业债券属于企业集团财务公司可以申请从事的业务。
考点
金融租赁公司核心业务

第6题:

按担保公司的业务范围,担保公司可分为( )。

A.政府性担保公司
B.政策性担保公司
C.非融资性担保公司
D.商业性担保公司
E.融资性担保公司

答案:C,E
解析:
按担保公司的业务范围,担保公司可分为融资性担保公司与非融资性担保公司。

第7题:

根据《金融租赁公司管理办法》规定,经中国银监会批准,金融租赁公司可以经营相关的业务,其中不包括(  )。

A.融资租赁业务
B.转让和受让融资租赁资产
C.境外借款
D.对成员单位提供担保

答案:D
解析:
根据《金融租赁公司管理办法》规定,经中国银监会批准,金融租赁公司可以经营下列部分或全部本外币业务:(1)融资租赁业务;(2)转让和受让融资租赁资产(3)固定收益类证券投资业务;(4)接受承租人的租赁保证金;(5)吸收非银行股东3个月(含)以上定期存款;(6)同业拆借;(7)向金融机构借款;(8)境外借款;(9)租赁物变卖及处理业务;(10)经济咨询。
经中国银监会批准,经营状况良好、符合条件的金融租赁公司可以开办下列部分或全部本外币业务:(1)发行债券;(2)在境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务;(3)资产证券化;(4)为控股子公司、项目公司对外融资提供担保。
考点
金融租赁公司核心业务

第8题:

证券公司经营融资融券业务,开立客户信用交易担保证券账户应当在( )。

A、中国银监会

B、证券交易所

C、证券结算公司

D、中国证监会


正确答案:C

第9题:

根据《金融租赁公司管理办法》规定,经中国银监会批准,金融公司可以经营相关的业务,其中不包括()。

A.融资租赁业务
B.转让和受让融资租赁资产
C.境外借款
D.对成员单位提供担保

答案:D
解析:
D选项:对成员单位提供担保属于企业集团财务公司的核心业务。

第10题:

列举融资性担保公司可以经营的融资性担保业务。


正确答案: (一)贷款担保;
(二)票据承兑担保;
(三)贸易融资担保;
(四)项目融资担保;
(五)信用证担保;
(六)其他融资性担保业务。

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