什么是信用卡套现?信用卡套现有什么危害?
第1题:
试述信用卡套现风险防范措施。
参考答案:
按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》,商业银行应加强信用卡套现风险防范:
(1)加强对信用卡透支额度的管理。对每个无担保信用卡客户,应根据对其风险状况的评估进行集中化的银行卡账户最高总授信额度管理,密切关注和监测持卡人对信用卡分期付款业务的使用情况,不能仅根据当期透支金额判断客户是否超过核定限额。对于交纳一定手续费后当月所有透支金额均可分期还款的信用卡业务,应加大信用风险管理力度。
(2)切实加强对签约商户的管理。商业银行应严格执行《中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于防范信用卡风险有关问题的通知》(银发[2006] 84号),严格POS机具布放审查程序,完善与商户签约和与收单外包机构的签约条款,严禁将POS机具布放在个人名下,并对商户交易行为进行不定期抽查。
(3)切实加强对持卡人领卡用卡行为管理。商业银行应加强对持卡人信用卡申领行为管理,不得将代理营销业务转包其他单位。商业银行应加强对持卡人用卡情况的监控,对已经确认存在套现行为的信用卡持卡人,有权采取降低授信额度、止付、将相关信息录入征信系统和银行间已建立的共享欺诈信息库等措施。
第2题:
什么是信用卡?
第3题:
A.使用伪造的信用卡
B.使用作废的信用卡
C.使用POS机帮他人套现
D.冒用他人信用卡
第4题:
信用卡使用中哪些行为是不允许的()
第5题:
消费者不得使用银行卡洗钱,不得使用信用卡套现。
第6题:
根据《全国人大常委会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释,使用POS机具等方法进行信用卡套现,情节严重的行为,以()定罪处罚。
第7题:
什么是龙卡信用卡分期付款业务?建设银行现有信用卡分期付款业务种类有哪些?
第8题:
A、严禁违规办卡
B、严禁使用信用卡恶意透支
C、严禁参与信用卡套现
第9题:
随着信用卡的普及,信用卡恶意套现行为开始蔓延。“信用卡套现”是指持卡人不是通过正常合法手续(ATM或柜台)提取现金,而是通过一些非法中介机构以POS机刷卡消费的名义将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取,同时又不支付银行提现费用的行为。信用卡恶意套现不但使不法商家从中赚取高额的手续费,还带来一些持卡人以卡养卡恶意透支,损害银行利益,严重地干扰了国家的金融秩序和贷款秩序。打击信用卡恶意套现,必须() ①完善法律法规,对一切套现透支行为追究刑事责任 ②完善个人信用评级机制,加强对信用卡申请人的资质审查 ③金融监管部门要加强监管,约束银行的滥发信用卡行为 ④发挥市场在资源配置中的基础性作用
第10题:
什么是信用卡止付?