银行合规考试
下列哪一项不是商业银行操作风险管理的内部控制措施？A、建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度B、识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品C、购买保险及与第三方签订合同以缓释操作风险D、对接触和使用银行资产的记录进行安全监控
题目
下列哪一项不是商业银行操作风险管理的内部控制措施？
- A、建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度
- B、识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品
- C、购买保险及与第三方签订合同以缓释操作风险
- D、对接触和使用银行资产的记录进行安全监控
相似问题和答案
第1题：
A.商业银行监测和报告操作风险的方法，包括关键操作风险指标和操作风险损失数据
B.商业银行及时有效处理操作风险事件和薄弱环节的措施
C.商业银行操作风险管理程序中的内控、检查和内审程序
D.建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释(包括内部控制措施)和监测方法以及全行的操作风险报告程序
第2题：
下列商业银行操作风险管理和控制措施中，属于可降低的操作风险采取的管理策略的是（ ）。
A．调整业务规模
B．改变市场定位
C．放弃某些产品
D．强制休假
ABC三项都是可规避的操作风险采取的管理策略。
第3题：
下列商业银行操作风险管理和控制措施中，属于风险缓释措施的有( )。
A．制定应急和连续营业方案
B．采用更为有力的内部控制措施
C．购买保险
D．计提风险损失准备
E．业务外包
第4题：
《商业银行操作风险管理指引》要求商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括哪些内容？
正确答案: （一）部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突；
（二）密切监测遵守指定风险限额或权限的情况；
（三）对接触和使用银行资产的记录进行安全监控；
（四）员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训；
（五）识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品；
（六）定期对交易和账户进行复核和对账；
（七）主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度；
（八）重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范；
（九）建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度；
（十）查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度；
（十一）案件查处和相应的信息披露制度；
（十二）对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制。
第5题：
B.岗位设置
C.授权管理
D.内控制度
E.外包管理
第6题：
下列商业银行操作风险管理策略中，属于对可缓释的操作风险的管理策略的有( )。
A．制定连续营业方案
B．采取更为有力的内部控制措施
C．购买保险
D．计提风险资本金
E．业务外包
解析：对可缓释的操作风险的管理策略有制定连续营业方案、购买商业保险和业务外包。
第7题：
下列商业银行操作风险管理和控制措施中，属于风险缓释措施的有（ ）。
A．制定应急和连续营业方案
B．采用更为有力的内部控制措施
C购买保险
D．计提风险损失准备
E．业务外包
风险缓释措施包括：制定应急和连续营业方案、购买保险和业务外 包。故选ACE。
第8题：
A、评估操作风险和内部控制、损失事件的报告
B、数据收集、关键风险指标的监测
C、新产品和新业务的风险评估、内部控制的测试和审查
D、在金融市场进行保值交易，防范利率风险
第9题：
B:对出纳人员实行强制休假制度
C:购买未授权交易保险
D:为操作风险分配资本金
第10题：
商业银行应制定明确的内部管理制度、审查和操作流程，并建立相应的信息系统，确保（）作用有效发挥。
- A、风险识别工具
- B、风险评估程序
- C、风险缓释工具
- D、风险控制措施
正确答案:C