银行合规考试
简述银行卡业务的内部操作风险，其风险点及防范措施？
题目
简述银行卡业务的内部操作风险，其风险点及防范措施？
参考答案和解析
正确答案:
内部操作风险是指银行工作人员违规操作或操作失误造成银行资金损失，或者工作人员利用职务之便，与不法分子勾结、串通作案，引起发卡行或客户资金损失的风险。
风险点：内部专业人员作案，利用工作漏洞、设臵程序后门、利用工作之便盗窃银行卡信息，手段更加隐蔽，对银行声誉的影响也更严重。
防范措施：加强内控机制及从业人员职业道德教育。
风险点：内部专业人员作案，利用工作漏洞、设臵程序后门、利用工作之便盗窃银行卡信息，手段更加隐蔽，对银行声誉的影响也更严重。
防范措施：加强内控机制及从业人员职业道德教育。
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相似问题和答案
第1题：
个人汽车贷款中操作风险的防范措施有（ ）。
A.熟练掌握个人汽车贷款业务的规章制度
B.规范业务操作
C.熟悉关于操作风险的管理政策
D.把握个人汽车贷款业务流程中的主要操作风险点
E.对于关键操作，完成后应做好记录备查
B.规范业务操作
C.熟悉关于操作风险的管理政策
D.把握个人汽车贷款业务流程中的主要操作风险点
E.对于关键操作，完成后应做好记录备查
答案：A,B,C,D,E
解析：
操作风险的防控措施包括：①掌握个人汽车贷款业务的规章制度；规范业务操作；②熟悉关于操作风险的管理政策；③把握个人汽车贷款业务流程中的主要操作风险点；④对于关键操作，完成后应做好记录备查，尽职尽责，提高自我保护能力。
第2题：
建立和实施商业银行操作风险管理体系是（ ）的责任。
A.操作风险管理部门及高级管理层
B.操作风险管理委员会及业务管理部门
C.操作风险管理委员会及操作风险管理部门
D.操作风险管理部门及内部审计部门
B.操作风险管理委员会及业务管理部门
C.操作风险管理委员会及操作风险管理部门
D.操作风险管理部门及内部审计部门
答案：C
解析：
操作风险管理委员会及操作风险管理部门，负责商业银行操作风险管理体系的建立和实施，确保全行范围内操作风险管理的一致性和有效性。
第3题：
银行卡业务中存在的诈骗风险、内外勾结作案风险均属于操作风险。()
此题为判断题(对，错)。
参考答案：对
第4题：
省联社申请银行卡（借记卡）应当提交的文件、材料中内部控制制度和风险防范措施主要包括：（）（出自中国银行业监督管理委员会《关于规范农村信用社银行卡（借记卡）业务市场准入问题的通知》）
- A、业务管理办法
- B、业务操作规程
- C、会计核算办法
- D、内部安全管理制度
- E、风险防范措施
- F、银行卡（借记卡）技术标准
正确答案:A,B,C,D,E,F
第5题：
简述包买银行面临的风险及防范措施。
正确答案:利率风险：控制和消除利率风险的主要手段是应尽量做到资金完全匹配；担保行的信用风险：对担保行核定相应的信用额度；
国家风险：核定信用额度及投保国际信用险，此外，还可邀请有关银行进行风险担保；
票据和单据缺陷风险：包买商应严格审查有关单据、票据并做好记载；
托收与清偿风险：加强内部管理，由专人负责保管单据及寄单。
第6题：
保证金存款业务的主要风险点不包括（ ）。
A.业务不合规
B.内部控制薄弱
C.操作风险
D.内控不完善
B.内部控制薄弱
C.操作风险
D.内控不完善
答案：D
解析：
保证金存款业务的主要风险点包括：业务不合规；内部控制薄弱；操作风险。内控不完善是储蓄存款和对公存款的主要风险点。
第7题：
根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险，加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则？
正确答案: （1）银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序；
（2）银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度；
（3）银行卡发卡业务应高度重视合规性管理；
（4）银行机构应充分利用有效的风险管理系统；
（5）银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易；
（6）银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力，在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。
第8题：
电子银行业务操作风险包括()。
A、法律风险
B、外部欺诈风险
C、内部欺诈风险
D、声誉风险
E、内部违规操作风险
参考答案：ABCE
第9题：
银行卡业务主要风险类型包括（）
- A、外部欺诈风险
- B、中介机构交易风险
- C、内部操作风险
- D、持卡人信用风险
- E、银行卡丢失风险
正确答案:A,B,C,D
第10题：
在进行操作风险识别时，发现员工在代理保险过程中夸大盈利能力，刻意回避阐述产品风险，这一现象提炼出操作风险点的名称为“误导销售”，其风险类别为（）。
- A、产品销售
- B、内部欺诈
- C、外部欺诈
- D、客户、产品与业务活动
正确答案:D