银行合规考试
下面属于历史上发生过的金融机构操作风险事件的是（）A、大和银行未经授权的债权交易B、住友银行未经授权的铜交易C、里昂银行信贷管理流程失控D、法兴银行交易员欺诈
题目
下面属于历史上发生过的金融机构操作风险事件的是（）
- A、大和银行未经授权的债权交易
- B、住友银行未经授权的铜交易
- C、里昂银行信贷管理流程失控
- D、法兴银行交易员欺诈
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相似问题和答案
第1题：
由金融机构的内部因素引起的操作风险属于（ ）。
A．系统事件风险
B．执行风险
C．操作性失误风险
D．操作性杠杆风险
正确答案：C
操作风险可以划分为操作性杠杆风险和操作性失误风险。操作性失误风险主要是指由金融机构的内部因素引起的操作风险，这些内部因素包括处理流程、信息系统、人事等方面的失误。故选C。
操作风险可以划分为操作性杠杆风险和操作性失误风险。操作性失误风险主要是指由金融机构的内部因素引起的操作风险，这些内部因素包括处理流程、信息系统、人事等方面的失误。故选C。
第2题：
（ ）是指由经营、管理以及其他行为或外部事件导致利益相关方对金融机构产生负面评价的风险。
A.信用风险
B.流动性风险
C.操作风险
D.声誉风险
B.流动性风险
C.操作风险
D.声誉风险
答案：D
解析：
声誉风险是指由经营、管理以及其他行为或外部事件导致利益相关方对金融机构产生负面评价的风险。
第3题：
下列关于操作风险的描述，正确的是( )。
A．操作风险管理者对操作风险管理负有最主要的责任
B．由于金融机构对操作风险定义看法一致，操作风险的计量手段已经非常成熟
C．操作风险的计量需要评估操作风险事件发生的可能性以及其严重程度
D．操作风险与其他风险有着明确的界线，如信用风险和市场风险
正确答案：C
解析：A选项风险管理的领域在于操作领域，并且还要接受高级管理层的监督，操作风险管理者对操作风险管理并不负最主要责任；B选项至目前为止对操作风险尚没有一个明确的定义；D选项操作风险与其他风险是交织在一起的，有时难以区分。
解析：A选项风险管理的领域在于操作领域，并且还要接受高级管理层的监督，操作风险管理者对操作风险管理并不负最主要责任；B选项至目前为止对操作风险尚没有一个明确的定义；D选项操作风险与其他风险是交织在一起的，有时难以区分。
第4题：
重大操作风险事件数量是指银行业金融机构发生符合重大操作风险事件（）的事件数量。
- A、认定标准
- B、认定性质
- C、认定范围
- D、认定内容
正确答案:A
第5题：
操作风险损失数据的阈值设置为零的话，下面哪项描述正确？（）
- A、不用记录操作风险损失事件
- B、必须记录任何损失事件，导致成本上升
- C、适用于所有金融机构
- D、建议所有机构采取这个阈值
正确答案:B
第6题：
下列不属于操作风险评估要素的是()。
A.内部操作风险损失事件数据
B.外部相关损失数据
C.情景分析
D.外部事件
B.外部相关损失数据
C.情景分析
D.外部事件
答案：D
解析：
操作风险评估要素包括内部操作风险损失事件数据、外部相关损失数据、情景分析、本行的业务经营环境和内部控制因素四个方面。
第7题：
下列选项中，不属于商业银行操作风险的是（ ）。
A.法律风险
B.声誉风险
C.内部欺诈事件
D.外部欺诈事件
B.声誉风险
C.内部欺诈事件
D.外部欺诈事件
答案：B
解析：
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。
第8题：
按照突发事件的发生过程、性质和机理,突发事件可以分类,下面属于事故灾难类突发事件的是()。
A、动物疫情
B、生物灾害
C、经济安全事件
D、核与辐射事故
参考答案：D
第9题：
风险预测需要考虑该岗位过往发生过的未遂事件。（）
正确答案:正确
第10题：
某机构与一银行存在业务往来，现在该机构发生了某项合约的到期违约，则对于银行来说，该事件不属于下面哪项描述？（）
- A、该事件属于对家风险事件
- B、该事件属于违约风险事件
- C、该事件的触发因素是由于银行仓位相对于该机构处于亏损
- D、该事件可能由于市场风险导致
正确答案:C