银行合规考试

银行应按规定与存款人核对帐务。对重点客户应按（）发送对帐单，非重点客户应按（）发送对帐单。A、月；季B、日；月C、季；半年D、月；半年

题目

银行应按规定与存款人核对帐务。对重点客户应按（）发送对帐单，非重点客户应按（）发送对帐单。

  • A、月；季
  • B、日；月
  • C、季；半年
  • D、月；半年
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第1题：

商业银行应按规定对押品进行价值重估,押品市场价格发生较大波动的,即使未到重估时点,也应重新估值。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：对

第2题：

银行应按规定与存款人核对账务。银行结算账户的存款人收到对账单或对账信息后,应及时核对账务但无须向银行发出对账回单或确认信息。( )

此题为判断题(对，错)。


正确答案：正确

第3题：

对银行会计事后监督的检查内容包括:()。

A.检查银行业金融会计事后监督制度是否健全

B.检查事后监督帐务核对与监督是否及时

C.检查会计事后监督制度建立、执行情况

D.检查事后监督帐务核对与监督是否准确


参考答案：ABCD

第4题：

个人银行非结算账户办理转账的，农合机构应按相关要求在大集中系统中为存款人办理存款产品变更业务，将个人银行非结算账户变更为（），而其办理的大额转账业务，应当根据相关规定对存款人进行身份核实。

  • A、个人银行一般账户
  • B、个人银行结算账户
  • C、个人基本存款账户
  • D、个人专用临时存款账户

正确答案:B

第5题：

商业银行应按照( )原则，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级。

A.了解你的客户
B.了解你的业务
C.尽职调查
D.信息对称

答案：A
解析：
商业银行应按照“了解你的客户”原则，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级，根据存款人身份信息核验方式及风险等级，审慎确定银行账户功能、支付渠道和支付限额，并进行分类管理和动态管理。

第6题：

根据《人民币银行结算账户管理办法》规定,银行应对存款人使用银行结算账户的情况进行监督,对存款人的可疑支付应按照中国人民银行规定的程序及时报告。( )

此题为判断题(对，错)。


正确答案：正确

第7题：

根据水路货物运输管理规则规定，对按规定须提出托运计划的货物，应核对批准的托运计划号码（签订月度运输合同的应该核对合同号码）。未经核定计划或无合同的货物，

A.应按规定拒绝运输

B.应按规定办理补充计划后承运

C.均应按规定运输

D.应退货，并向货方进行索赔


正确答案：B

第8题：

申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具()

A. 开立基本存款账户规定的证明文件

B. 基本存款账户开户许可证

C. 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同

D. 存款人因其他结算需要，应出具有关证明


参考答案：ABCD

第9题：

空白重要凭证柜台出售的具体要求为（）

  • A、可将空白重要凭证出售给非本行开户客户
  • B、凭条上加盖的印鉴必须与银行预留印鉴核对相符
  • C、应按照客户提交的收费凭证配发凭证
  • D、严禁跳号出售空白重要凭证

正确答案:B,C,D

第10题：

对客户合同到期终止用电的，供电企业应按哪些规定办理？


正确答案: 对客户合同期满终止用电的，供电企业应按以下规定办理：
（1）销户必须停止全部用电容量的使用。
（2）客户与供电企业结清电费和所有帐务。
（3）查验用电计量装置完好性后，拆除接户线和用电计量装置。

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