银行合规考试

在风险影响评级中，财务影响是指风险事件所引起的直接财务损失，共包含法律成本、监管罚没、资产损失等（）类损失形态。A、4B、5C、6D、7

题目

在风险影响评级中，财务影响是指风险事件所引起的直接财务损失，共包含法律成本、监管罚没、资产损失等（）类损失形态。

  • A、4
  • B、5
  • C、6
  • D、7
参考答案和解析
正确答案:D
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第1题：

在风险所致损失频率和程度低、损失在短期内可以预测以及最大损失不影响企业或单位 财务稳定时，可以采用的财务风险管理方法是：（ ）

A、避免

B、自留

C、预防

D、抑制


参考答案：B

第2题：

下列有关经营风险对重大错报风险的影响的说法中，错误的是（ ）。

A.多数经营风险最终都会产生财务后果，从而可能导致重大错报风险
B.注册会计师在评估重大错报风险时，没有责任识别或评估对财务报表没有重大影响的经营风险
C.经营风险通常不会对财务报表层次重大错报风险产生直接影响
D.经营风险可能对认定层次重大错报风险产生直接影响

答案：C
解析：
经营风险可能对各类交易、账户余额和披露的认定层次重大错报风险或财务报表层次重大错报风险产生直接影响，故选项C错误。

第3题：

在财务管理中，由那些影响所有公司的因素而引起的，不能通过投资组合分散的风险被称为( )。

A．财务风险

B．经营风险

C．系统风险

D．公司特定风险


正确答案：C
解析：在财务管理中，由那些影响所有公司的因素而引起的，不能通过投资组合分散的风险被称为系统风险，即基本风险。

第4题：

商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。


正确答案:正确

第5题：

银行的操作风险损失事件统计内容不包括（　　）。

A.损失确认时间
B.损失事件类型
C.损失金额
D.财务影响

答案：D
解析：
银行的操作风险损失事件统计内容应至少包含：损失事件发生的时间、发现的时间及损失确认时间、业务条线名称、损失事件类型、涉及金额、损失金额、缓释金额、非财务影响、与信用风险和市场风险的交叉关系等。

第6题：

操作风险影响是指操作风险损失事件发生后对银行造成的负面影响，其仅仅包括无法用
经济指标量化的非财务影响。()


答案：错
解析：
操作风险影响是指操作风险损失事件发生后，对银行造成的负面影响，包括可用经济指标衡量的财务影响及无法用经济指标量化的非财务影响。

第7题：

下列关于经营风险对重大错报风险的影响的说法中，错误的是（　）。

A.多数经营风险最终都会产生财务后果，从而可能导致重大错报风险
B.经营风险通常不会对财务报表层次重大错报风险产生直接影响
C.经营风险可能对认定层次重大错报风险产生直接影响
D.注册会计师在评估重大错报风险时，没有责任识别或评估财务报表没有重大影响的经营风险

答案：B
解析：
经营风险可能对某类交易、账户余额和披露的认定层次重大错报风险或财务报表层次重大错报风险产生直接影响。

第8题：

下列说法不正确的是（ ）。

A．债务资本比率较高会加大财务风险

B．财务风险是指全部资本中债务资本比率的变化带来的风险

C．财务风险是指全部资本中债务资本的变化带来的风险

D．债务对投资者收益的影响称做财务杠杆


正确答案：C
债务对投资者收益的影响称做财务杠杆，财务风险是指全部资本中债务资本比率的变化带来的风险，当债务资本比率较高时，投资者将负担较多的债务成本，并经受较 多的负债作用所引起的收益变动的冲击，从而加大财务风险。

第9题：

风险的存在通常会对经济单位的财务状况产生影响，以下对这种影响描述不正确的是()。

A:人们必须留存必要的资金应付损失发生对其财务所带来的巨大打击
B:风险带来的物质损失会使人们消费水平降低
C:损失导致相应支出的增加
D:通过风险管理可以使财务状况较出险前有所改善

答案：D
解析：
风险的存在往往会对经济单位的财务状况产生影响，主要表现在：①在风险客观存在的情况下，人们必须有足够的资金应付损失发生对其财务所带来的巨大打击；②风险所带来的物质损失会使人们消费水平降低；③损失还导致相应支出的增加。通过风险管理可以使财务状况恢复到出险前的水平。

第10题：

风险因素是指能够引起或增加风险事件发生的机会或影响损失的（）程度的因素。

  • A、严重
  • B、失误
  • C、扭曲
  • D、严峻

正确答案:A

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