银行合规考试

银行业金融机构发售普通个人客户理财产品时，应在营业场所设立有明显标识的理财产品专门柜台，切实防范银行内部人员私售所谓“理财产品”的行为。

题目

银行业金融机构发售普通个人客户理财产品时，应在营业场所设立有明显标识的理财产品专门柜台，切实防范银行内部人员私售所谓“理财产品”的行为。

参考答案和解析
正确答案:正确
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第1题：

在银行业金融机构营业场所和办公场所内,针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为,属公安机关立案侦查的刑事案件范畴,不应纳入银行业案件进行统计。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：错误

第2题：

根据银监会《关于银行业金融机构分支机构变更营业场所问题的通知》,下列不属于在同一行政区划内银行业金融机构分支机构变更营业场所的是()。

A、同城分理处在同一行政区内变更营业场所，行政区是指不设区的市、

B、县及县城以下银行业分支机构在同一县域内变更营业场所设区的市所设的区以及(县)市范围内

C、分行级专营机构在同一城市范围变更营业场所

D、同城支行在同一行政区内变更营业场所，行政区是指不设区的市、设区的市所设的区以及(县)市范围内


答案：B

第3题：

银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公乎对待”原则的是( )。

A．因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别

B．在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，流露出了不耐烦的神态

C．设置明显的标志，将为VIP客户提供服务的营业场所与一般营业地点区分开来

D．设置专门的理财产品服务窗口来服务个人理财客户


正确答案：C

第4题：

下列理财产品中只可向个人客户发售的理财产品是（）。

  • A、天天大丰收
  • B、周周大丰收普通客户版
  • C、周周大丰收高端客户版
  • D、乾元-日新（鑫）月异（溢）

正确答案:C

第5题：

银行业金融机构应采取合理必要的措施，保障客户在营业场所内的（）。

  • A、交易安全
  • B、人身安全
  • C、操作安全
  • D、信息安全

正确答案:A

第6题：

银行业金融机构应在事项发生之时起2小时内报告下列事项。()

A、金融挤兑事件。

B、聚众上访、围攻或冲击银行业金融机构及营业场所等产生重大社会影响的群体性事件。

C、银行业金融机构从业人员发生涉案金额在100万元(含)以上的案件。

D、发生金融诈骗案件，已经或可能导致重大损失和影响。


参考答案：AB

第7题：

银行业金融机构应在官方网站和营业场所公示本行代销的金融产品清单，主要是产品预期收益、往期收益等信息。 （ ）


答案：错
解析：
《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构总行应集中上收代销业务审批权限，对代销机构实行名单制管理，严禁分支机构超授权代销；在官方网站和营业场所公示本行代销的金融产品清单，以及产品发行方、预期收益、相关风险等重要信息。

第8题：

银行业金融机构应当确保每只理财产品与所投资资产相对应,做到()。

A.单独管理、单独建账、单独核算

B.不得开展滚动发售、混合运作、期限错配、分离定价的资金池理财业务

C.确保自营业务与代客业务相分离

D.不得在理财产品之间、理财产品客户之间或理财产品客户与其他主体之间进行利益输送


参考答案：ABCD

第9题：

银行业金融机构营业网点投诉电话可以单独设立，也可以与客户服务热线对接；与客户服务热线对接的，在客户服务热线中应有明显清晰的提示。


正确答案:正确

第10题：

银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是：（）

  • A、因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别
  • B、在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，流露出了不耐烦的神态
  • C、设置明显的标志，将为VIP客户提供服务的营业场所与一般营业地点区分开来
  • D、设置专门的理财产品服务窗口来服务个人理财客户

正确答案:B

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