银行合规考试
客户部门应深入客户及其担保人单位进行贷款调查，查阅其有关账表，并要进行（）等核对。A、账账B、账表C、账实D、内外账
题目
客户部门应深入客户及其担保人单位进行贷款调查，查阅其有关账表，并要进行（）等核对。
- A、账账
- B、账表
- C、账实
- D、内外账
相似问题和答案
第1题：
客户部门提供通知文件要求主动收回贷款的，营业机构应审查有关通知文件是否经( )签章，并加盖信贷部门公章。
A、客户部门负责人
B、客户部门经办员
C、网点负责人
D、柜员
第2题：
关于客户信用记录调查，以下表述正确的包括（）。
- A、调查人员应查询我行信贷管理系统，调查客户在我行的信用状况
- B、贷款申请阶段，经办机构应取得客户书面授权，对其征信状况进行查询
- C、客户申请贷款时信用卡最近24个月存在连续2次未还最低还款额，不符合准入条件
- D、对申请贷款超过一定额度但不存在信用记录的客户，调查人员应通过居访、走访客户所在单位、居委会或合作伙伴等方式，对客户信用状况开展进一步调查
正确答案:A,B,D
第3题：
A.销户时,对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况
B.销户时,对客户未说明偿还贷款来源或借款人资产状况不符的,银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系
C.销户时,由其他单位或他人代办分期还款的,应注意调查贷款是否被挪用
D.销户后,银行可将客户销户资料一并销毁
第4题：
客户经理在与客户的面谈调查中，应详细了解：（）
- A、客户和担保人身份、意愿
- B、签字的真实性
- C、客户和担保人提供的收入、工作等信息的真实性
- D、客户及其配偶的基本信息
正确答案:A,B,C,D
第5题：
调查人员应实地查阅客户有关财务报表和账簿，对关键财务数据要核实“账表、账账、账实”是否相符。
正确答案:正确
第6题：
客户信息需要进行（）和（）审查，并根据客户基本信息的变化及时进行更新。发现客户信息变化的，应该主动与相关客户联系进行核对，以便及时修改更新客户基本信息。对上月发生业务往来的客户，应通过（）部门的信息门户或其他（）查阅复核该客户信息。
正确答案:合法性；严密性；工商；合法有效途径
第7题：
信贷管理部门对客户部门或下级行移交的信贷资料与信贷资料交接清单进行逐一核对无误后，对主体资格重点审查的内容是（）
- A、客户及担保人主体资格、法定代表人有关证明材料是否符合规定
- B、客户及担保人组织机构是否合理
- C、客户及担保人法定代表人、主要部门负责人有无不良记录
- D、客户及担保人产权关系是否明晰
正确答案:A,B,C,D
第8题：
人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有()。
A.销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况
B.销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应订查还贷资金来源与借款人的权属关系
C.销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用
D.销户后，银行可将客户销户资料一并销毁
第9题：
小额贷款受理岗职责（）
- A、负责处理客户电话咨询
- B、处理贷款申请
- C、记录客户基本信息
- D、并整理材料进行调查任务分配
- E、贷款调查
正确答案:A,B,C
第10题：
双人调查的对象和范围主要包括：（）。如担保人为交通银行现有授信客户（有除完全现金保证和银票贴现以外的授信额度或授信余额）或现有担保人（目前在履行担保义务的），授信经营单位认为风险可以控制的，可不对担保人进行双人调查。
- A、新授信客户及其担保人、抵（质）押物；
- B、对现有授信客户更换新的担保人和抵（质）押物的，应对新担保人和抵（质）押物进行双人调查。
正确答案:A,B