银行合规考试
相似问题和答案
第1题：
保险理赔流程（）
- A、通知保险公司、审核、提交申请材料、领款
- B、提交申请材料、领款通知保险公司、审核
- C、提交申请材料、通知保险公司、审核、领款
- D、通知保险公司、提交申请材料、审核、领款
正确答案:D
第2题：
（）岗位对授信业务程序的合规性负责，在流程中认真审核授信业务发起、调查等各环节的合规性，授信结果的准确性等。
- A、授信调查
- B、授信审查
- C、授信审核
- D、授信审定
正确答案:B
第3题：
参加专长考核，报名申请材料提交后哪个部门负责审核？
第4题：
授信执行部门发放审核人员在每次提款审核时，会重点审核法定登记机构出具的核查回执或由业务发起部门出具的（）。
- A、《货单检查证明》
- B、《对账检查证明》
- C、《销售核查证明》
- D、《押品核查证明》
正确答案:D
第5题：
放款审核员审核授信业务是否落实（）的授信要素和放款条件，审核担保条件和重要法律文件的落实，及纸质档案与系统中已扫描的资料是否一致。审核无误后将放款任务提交至放款中心主管。
- A、授信审查意见
- B、授信调查报告
- C、授信情况表
- D、审批决议
正确答案:D
第6题：
以下关于授信发放审核说法正确的是（）。
- A、授信发放审核是指对授信批准后的授信发放各个操作环节进行独立审核的工作
- B、授信发放审核需审核授信材料的完备性、合规性和真实性
- C、全辖授信发放审核由总行放款审核中心统一负责
- D、以上都不对
正确答案:A
第7题：
授信审查员在对授信资料完成完整合规性审查后，可将授信任务提交至国际业务专业、（）专业、法律专业或会计专业部门的审核人员进行专业审核。
- A、个人业务
- B、风险
- C、公司业务
- D、信贷业务
正确答案:B
第8题：
个人贷款放款执行部门的核心职责不包括（ ）。
A．贷款发放和支付的审核
B．集中统一办理授信业务发放
C．收集授信业务的反馈信息
D．专门负责对已获批准的授信业务在实际发放过程中操作风险的监控和管理工作
本题考查个人贷款放款执行部门的核心职责。选项C不属于放款执行部门的核心职责。
第9题：
从流程上，授信业务部门经办客户经理与授信执行部发放审核人员之间在授信首次发放审核前履行第一次移交，发放审核人员与授信档案员之间在授信发放审核完毕后（）履行第二次移交。
- A、2个工作日
- B、3个工作日
- C、4个工作日
- D、5个工作日
正确答案:D
第10题：
贷时审查中CCMS系统操作在原发放审核流程不变的情况下，业务发起部门将提款申请书（含委托支付清单、自主用款计划）扫描上传至C、C、MS系统发放审核模块的“授信额度协议/授信合同信息”中，将交易材料扫描上传至“授信用途证明材料”中，在授信发放送审表的“部门送审意见”中注明借款人支付方式。（）
正确答案:正确