银行合规考试

下列哪种情形不需要银监会及其派出机构批准（）。A、设立分支机构B、任命高级管理人员C、开办新业务D、发放大额贷款

题目

下列哪种情形不需要银监会及其派出机构批准（）。

  • A、设立分支机构
  • B、任命高级管理人员
  • C、开办新业务
  • D、发放大额贷款
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第1题：

根据《汽车贷款管理办法》，除经银监会及其派出机构批准经营人民币贷款业务的商业 银行外，其他机构不得经营个人汽车贷款业务。（ ）


正确答案：×
《汽车贷款管理办法》第三条规定，本办法所称贷款人是指在中华人民共和国境内依法设立的、经中国银行业监督管理委员会及其派出机构批准经营人民币贷款业务的商业银行、城市信用社及获准经营汽车贷款业务的非银行金融机构。

第2题：

商业银行开展理财产品销售业务出现违规情形的，由( )责令限期改正。

A.中国证监会及其派出机构
B.中国银监会及其派出机构
C.国务院
D.中国人民银行

答案：B
解析：
商业银行开展理财产品销售业务有下列情形之一的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照本办法第七十四条规定采取相关监管措施外，还可以并处二十万以上五十万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关：(1)违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的；(2)泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的；(3)挪用客户资产的；(4)利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；(5)其他严重违反审慎经营规则的。

第3题：

银监会查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户必须经( )批准。

A．银监会或者其省一级派出机构负责人

B．银监会或者其市级以上(含市级)派出机构负责人

C．地方政府

D．当地公安部门


正确答案：A

第4题：

银监会及其派出机构实施行政处罚，实行查处分离的原则。银监会及其派出机构监督检查部门负责行政处罚案件的（）

  • A、立案
  • B、调查
  • C、提出处罚意见
  • D、执行行政处罚

正确答案:A,B,C,D

第5题：

银行业金融机构未经批准设立分支机构的，或未经批准变更、终止的，由（　　）责令改正

A.银监会
B.派出机构
C.银监会及其派出机构
D.中国人民银行

答案：C
解析：
银行业金融机构未经批准设立分支机构的，或未经批准变更、终止的，由银监会及其派出机构责令改正

第6题：

金融机构应持下列材料到银监会或其派出机构领取或换领金融许可证()。①银监会或其派出机构的批准文件②金融机构介绍信③领取许可证人员的合法有效身份证明④银监会或其派出机构要求的其他资料。

A、①②③

B、②③④

C、②③

D、①②③④


答案：D

第7题：

《银行业监督管理法》规定，经( )批准，中国银监会及其派出机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。

A.中国银监会或者其省一级派出机构负责人
B.中国银监会或者其市一级派出机构负责人
C.中国银监会或者其县一级派出机构负责人
D.中国银行业协会或者其省一级派出机构负责人

答案：A
解析：
《银行业监督管理法》规定，经中国银监会或者其省一级派出机构负责人批准，中国银监会及其派出机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户；对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经中国银监会及其派出机构负责人批准，可以申请司法机关予以冻结。

第8题：

根据《中国银监会行政处罚办法》,下列关于行政处罚决定执行的说法正确的是( )。

A、当事人应当自收到行政处罚决定书之日起15日内将罚款、违法所得划缴银监会指定的罚款代收机构的专用账户。

B、当事人确有经济困难，经银监会及其派出机构批准，可以暂缓或分期缴纳罚款

C、经当事人同意，银监会及其派出机构和执法人员可以自行收缴罚款

D、银监会及其派出机构作出停业整顿或者吊销金融许可证行政处罚的，应当在银监会官方网站或者指定的媒体上公告


正确答案：ABCD

第9题：

银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案额业务活动的，银监会及其派出机构应当处罚追究（　　）


答案：对
解析：
银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案额业务活动的，银监会及其派出机构应当处罚追究

第10题：

银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得处罚决定的，银监会及其派出机构和执法人员可以自行收缴1000元以下罚款。


正确答案:错误

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