平安银行考试
关于个人理财产品销售文件，以下说法不正确的有（）。A、个人理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书应当使用通俗易懂的语言B、个人理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知C、个人理财产品销售文件应当载明投资范围、投资资产种类和各投资资产种类的投资比例，并确保在理财产品存续期间按照销售文件约定比例合理浮动。市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间且可能对客户预期收益产生重大影响的，无须向客户进行信息披露D、个人理财产品销售文件应当载明收取销售费、托管费、投资管理费等相关收费项目、收费条件、收费标
题目
关于个人理财产品销售文件，以下说法不正确的有（）。
- A、个人理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书应当使用通俗易懂的语言
- B、个人理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知
- C、个人理财产品销售文件应当载明投资范围、投资资产种类和各投资资产种类的投资比例，并确保在理财产品存续期间按照销售文件约定比例合理浮动。市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间且可能对客户预期收益产生重大影响的，无须向客户进行信息披露
- D、个人理财产品销售文件应当载明收取销售费、托管费、投资管理费等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式。销售文件未载明的收费项目，不得向客户收取。
参考答案和解析
正确答案:C
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相似问题和答案
第1题：
下列关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责的说法中，错误的是（ ）。
A.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限
B.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务
C.商业银行禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
D.如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
B.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务
C.商业银行禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
D.如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
答案：B
解析：
商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。
第2题：
下列关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责的说法中，错误的是（ ）。
A.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限
B.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务
C.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
D.如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
B.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务
C.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
D.如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
答案：B
解析：
客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应当客户移交给理财业务人员。?
第3题：
关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，下列说法错误的是( )。
A．商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限
B．客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务
C．商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
D．如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
正确答案：B
解析：根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十条规定可知。客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交给理财业务人员。
解析：根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十条规定可知。客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交给理财业务人员。
第4题：
关于一般产品销售人员，下列说法正确的是（）。
- A、一般产品销售人员可向客户提供理财投资意见
- B、一般产品销售人员可向客户销售理财计划
- C、一般产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
- D、一般产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
正确答案:D
第5题：
下列说法正确的是（）
- A、一般理财产品销售人员可向客户提供理财投资意见
- B、一般理财产品销售人员可向客户销售理财计划
- C、一般理财产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
- D、一般理财产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
正确答案:D
第6题：
首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范的文件是()
A:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
B:《商业银行理财产品销售管理办法》
C:《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》
D:《商业银行个人理财业务风险管理指引》
B:《商业银行理财产品销售管理办法》
C:《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》
D:《商业银行个人理财业务风险管理指引》
答案：B
解析：
2011年8月28日，中国银监会正式发布《商业银行理财产品销售管理办法》，首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范。
第7题：
关于个人理财以下说法正确的有（ ）。
A.个人理财业务服务的对象是企业
B.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
C.个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
D.个人理财业务是一种个性化、综合化服务
E.个人理财业务的相关主体层次复杂，牵涉到的市场众多
B.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
C.个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
D.个人理财业务是一种个性化、综合化服务
E.个人理财业务的相关主体层次复杂，牵涉到的市场众多
答案：B,C,D,E
解析：
个人理财业务服务的对象是个人客户。个人客户是个人理财业务的需求方，也是金融机构如商业银行个人理财业务的服务对象。因此A项的说法错误。
第8题：
下列关于理财产品销售说法不正确的是( )。
A．在实际业务操作过程中，应遵守“适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户”的原则进行产品销售
B．对商业银行来说，适合的理财产品目前主要分为两大类，第一类是银行自主开发的理财产品，第二类是银行代理销售的理财产品
C．商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，允许一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
D．信息披露是个人理财业务重要的内容
正确答案：C
C【解析】商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。
C【解析】商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。
第9题：
关于理财产品认购、申购说法不正确的是（）
- A、单笔认购、申购金额必须达到最低起点金额
- B、个人客户可以在省内任意营业机构认购、申购理财产品
- C、对公客户可以在省内任意营业机构认购、申购理财产品
- D、理财产品销售钱，销售人员应当首先向客户揭示所销售理财产品的风险
正确答案:C
第10题：
以下关于个人家庭理财的说法不正确的是（）
- A、个人家庭理财分为金融理财和非金融理财
- B、家庭拥有约20多万亿元的金融资产
- C、1978年，中国人口约10亿，储蓄存款约232亿
- D、城市住房家庭住房资产约150万亿
正确答案:D