平安银行考试
以下哪种情况客户可以不用进行风险评估（）A、客户首次购买理财产品B、客户超过一年未进行风险承受能力评估C、客户进行过风险评估，但发生可能影响自身风险承受能力情况D、客户进行过风险评估，且未超过一年
题目
以下哪种情况客户可以不用进行风险评估（）
- A、客户首次购买理财产品
- B、客户超过一年未进行风险承受能力评估
- C、客户进行过风险评估，但发生可能影响自身风险承受能力情况
- D、客户进行过风险评估，且未超过一年
相似问题和答案
第1题：
以下哪种关于客户洗钱风险等级分类基本概念的表述是正确的?()
A.金融机构对客户的洗钱风险进行评估，并将客户按照洗钱风险程度进行等级分类
B.金融机构对客户的洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将客户按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类
C.金融机构对账户的洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将账户按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类
D.金融机构对产品的洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将产品按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类
第2题：
①确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括四级，并可根据实际情况进一步细分
②在客户首次购买理财产品前不用进行风险承受能力评估
③定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估
④为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售服务应当按照规定进行客户风险承受能力评估
B.②③
C.③④
D.①③④
第3题：
在对证券投资组合业绩进行评估时，只需比较投资活动所获得的收益，不用衡量投资所承担的风险情况。（ ）
在对证券投资组合业绩进行评估时，既要比较投资活动所获得的收益，又要衡量投资所承担的风险情况。
第4题：
X-R Chart失控确认后，以下哪种情况需要主任采取改善行动的：（）。
- A、风险评估为高风险
- B、风险评估为低风险
- C、不做任何评估
正确答案:A,B
第5题：
风险评估不包括以下哪种类型（）
- A、基准风险评估
- B、重大风险评估
- C、持续风险评估
- D、基于问题风险评估
正确答案:B
第6题：
在客户洗钱风险评估中，客户地域风险子项需要考虑以下哪些要素?( )
A.某国(地区)受反洗钱监控或制裁的情况
B.对某国(地区)进行反洗钱风险提示的情况
C.国家(地区)的上游犯罪状况
D.特殊的金融监管风险
第7题：
B.监控
C.记录
D.留存
第8题：
下列个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是( )。
A．商业银行只要向客户进行风险提示即可，不用管客户是否理解
B．商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容
C．商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示
D．客户要求抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但不必在提示栏里签名
解析：风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容；商业银行通过理财服务销售的其他产品，也应进行明确的风险揭示；风险提示应设计客户确认栏和签字栏，客户确认栏应载明以下语句，并要求客户抄录后签名：“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险”。
第9题：
以下情况需客户进行风险承受度评估（）
- A、未在我*行做过“客户风险度评估”的客户
- B、已在我*行做过“客户风险度评估”，但评估时间已超过有效期
- C、已在我*行做过“客户风险度评估”，但客户购买的产品发生变化的
- D、已在我*行做过“客户风险度评估”，但客户的风险承受度类型发生变化的
正确答案:A,B,D
第10题：
代理销售其他机构个人理财产品可不用对客户进行风险评估。
正确答案:错误