平安银行考试
开户行发现个人存款账户存在大量转入转出交易，或个人存款账户的交易频率、流向、性质存在异常的，应当按照“（）”原则，对个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的，应当按照审慎原则调整向个人提供的相关服务，如加强交易资料审查、暂停非柜面渠道交易、列入运营关注名单等；（）A、了解你的客户B、认识你的客户C、了解你的客户业务D、识别你的客户
题目
开户行发现个人存款账户存在大量转入转出交易，或个人存款账户的交易频率、流向、性质存在异常的，应当按照“（）”原则，对个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的，应当按照审慎原则调整向个人提供的相关服务，如加强交易资料审查、暂停非柜面渠道交易、列入运营关注名单等；（）
- A、了解你的客户
- B、认识你的客户
- C、了解你的客户业务
- D、识别你的客户
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第1题：
个人定期存款转定期存款交易，转入账户不是新开户时，只能为（）。
- A、定期一本通账户
- B、零存整取账户
- C、教育储蓄存款账户
- D、定活两便账户
正确答案:A,B,C
第2题：
如果邮政储蓄个人账户处于账户止付状态，则该账户不能办理的交易有（）。
- A、转入转账
- B、转出转账
- C、个人存款证明
- D、存单质押
正确答案:B,C,D
第3题：
如果邮储个人账户处于账户止付状态，则该账户可以办理的交易是（）。
A转入转账
B转出转账
C个人存款证明
D存单质押
A
略
第4题：
内部账户转无折存款户，此交易是从信用社（银行）内部账户转出款项，转入到客户的存款账户，适用于（）。
- A、个人活期结算账户
- B、单位活期结算账户
- C、定期账户的转账业务
- D、个人储蓄账户
正确答案:A,B,C
第5题：
关于企业网银定期存款存入交易说法正确的是（）.
- A、转出的定期存款账户和转入的定期存款账户的币种必须相同
- B、转入的活期结算账户只能为基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户
- C、该交易所涉及的单位定期存款账户和活期结算账户必须是企业网银客户网银签约或加挂账户
- D、转入活期结算账户和转出定期存款账户必须为同一开户网点。
正确答案:A,C
第6题：
下列关于单位卡使用的描述中，错误的是（）
- A、单位卡账户资金可以从单位临时存款账户转入
- B、单位卡所有交易款项均记入单位卡账户
- C、单位卡账户资金可以转入个人卡账户
- D、单位卡账户注销时，余额可以转入基本存款账户
正确答案:A
第7题：
存款冲销是个人账户通存业务的辅助交易。当发起社在个人账户通存交易当日发现因操作原因导致的短款时，可以使用存款冲销交易对错账进行处理。
正确答案:正确
第8题：
出现（）情况时，开户行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行柜台办理单位向个人转账业务，并出具书面付款依据等。
- A、账户资金集中转入、分散转出、跨区域交易
- B、账户资金快进快出，不留余额或留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
- C、拆分交易，故意规避交易限额
- D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符
正确答案:A,B,C,D
第9题：
存款账户转账规则正确的有（）。
- A、活期存款账户转入活期存款账户：使用单位活期支取或个人活期存款支取交易。（存入方发起）
- B、内部账户转入活期存款账户：使用单位活期续存或个人活期存款续存交易。（存入方发起）
- C、活期存款转账存定期存款：个人定期一本通续存、个人定期存款开户或单位定期一本通存入交易。（存入方发起）
- D、活期存款账户转入活期存款账户：使用单位活期支取或个人活期存款支取交易。（支取方发起）
正确答案:B,C,D
第10题：
Ⅱ类个人银行账户是指存款人提供转账存款、购买投资理财产品等金融产品、限定金额的消费和缴费、（）等服务的人民币活期存款账户。
- A、向绑定账户转出、转入资金
- B、存取现金
- C、非绑定账户资金转入业务
- D、向非绑定账户转出资金
正确答案:D