高风险客户名下的I类账户，限额管控包括非柜面转账：（）A、单日累计笔数为5笔B、单日累计限额5万元C、年累计限额100万元D、年累计限额200万元

第1题：

账户开户人名下其他银行账户作“暂停非柜面业务”处理的客户需持有本人有效身份证件完成身份核实后，方可恢复涉案账户外的其他账户的非柜面业务。

第2题：

客户持有直销银行开立e卡，可以在柜面办理哪些业务（）

• A、Ⅱ类账户升级为I类账户
• B、开通短信口令
• C、开通任意转账
• D、申请实物卡

第3题：

第4题：

以下电子渠道转账规则正确的是（）

• A、电子渠道转账是指客户通过柜面或渠道开通其名下账户签约渠道转账的使用权限。
• B、电子渠道转账功能可在柜面或已签约的渠道上办理。
• C、开通的前提条件是该账户归属客户号已签订电子渠道总约且已激活对应渠道。
• D、客户若选择不开通电子渠道转账功能则该账户无电子渠道转账功能。
• E、信用卡电子渠道转账功能也纳入电子渠道转账签约管理

第5题：

单位账户自开户之日起6个月内无客户主动发起的资金类交易，银行将采取如下何种管控措施（）。

• A、止付相关账户
• B、将账户转久悬处理
• C、暂停账户非柜面业务
• D、将存款人列入运营关注名单

第6题：

单位结算卡通过非柜面渠道向非同名账户转账，需设置（）

• A、日累计限额
• B、日累计笔数
• C、年累计限额
• D、关联账户

第7题：

自2019年1月24日起网点已经调整的高风险客户的Ⅰ类户非柜面转账限额，将自动迁移至账户层。“待尽调客户”标识取消，不作为高风险客户的管控标识。

第8题：

自2016年12月1日期，银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额，超出限额和笔数的，应当到银行柜面办理。

第9题：

在网银个人外汇业务中，客户可以办理的业务包括（）。

• A、本人名下转账和账户查询业务
• B、本人名下转账、向他人帐户转帐和本人名下账户查询业务
• C、仅能够进行本人名下账户查询
• D、本地账户间转帐，包括本人名下账户以及与他人账户间划转

第10题：

哪类客户可使用电话银行任意账户转账功能？（）

• A、电话银行自助注册客户。
• B、电话银行非注册客户。
• C、电话银行柜面注册静态密码客户。
• D、电话银行电子银行口令卡客户。