邮政储蓄银行考试
在理财产品销售过程中，在客户签订理财合同之前，客户经理必须对客户进行风险提示。
题目
在理财产品销售过程中，在客户签订理财合同之前，客户经理必须对客户进行风险提示。
参考答案和解析
正确答案:正确
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相似问题和答案
第1题：
在个人客户签订理财合同之前,网点理财经理必须对客户进行风险提示,要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》。()
此题为判断题(对，错)。
参考答案：正确
第2题：
营销人员在理财产品销售过程中，要对客户进行有关我行理财产品销售渠道的风险提示，并在()内容中加以体现。
A.“双录”
B.签约
C.产品说明
D.客户风险评级报告
正确答案：A
第3题：
以下关于理财合同的签订程序说法错误的是( )。
A．签订合同之前，理财规划师应准备好合同文本
B．将合同交给客户，对客户理解有误或不理解的条款向客户做详细解释
C．审查客户身份，确认客户具有签订合同的行为能力
D．如客户对合同内容无异议，同意签署合同，则要求客户当面在相应的位置签字。如合同为多页则要求客户在首页上签字
正确答案：D
第4题：
理财产品销售网点与客户签订理财产品认购协议书时，必须（）约定客户有效联络和信息传递方式，以及在信息传递过程中双方的责任。
- A、书面
- B、口头
- C、电子
- D、无需
正确答案:A
第5题：
在签订理财规划服务合同时，理财规划师应注意的事项有()。
A:理财规划师应以个人的名义与客户签订合同
B:理财规划师在向客户解释合同条款时，与客户意见不同，则应按照客户的要求进行修改
C:合同签订完毕后，理财规划师应自己保留原件，并将复印件交给所在机构存档
D:不得向客户做出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或误导信息
E:理财规划合同宜采用书面形式
B:理财规划师在向客户解释合同条款时，与客户意见不同，则应按照客户的要求进行修改
C:合同签订完毕后，理财规划师应自己保留原件，并将复印件交给所在机构存档
D:不得向客户做出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或误导信息
E:理财规划合同宜采用书面形式
答案：D,E
解析：
第6题：
在理财顾问服务中，承担资金管理与运用的风险的是（ ）。
A．银行
B．客户
C．客户经理
D．无法确定
正确答案：B
第7题：
在理财规划合同中，合同的当事人主要是()。
A:理财规划师
B:理财机构
C:客户
D:客户所在公司
E:客户的资产
B:理财机构
C:客户
D:客户所在公司
E:客户的资产
答案：A,B,C
解析：
在理财规划合同中，合同的当事人主要是客户和理财规划师所在机构。
第8题：
在理财产品销售过程中,在客户签订理财合同之前,网点理财经理必须对客户进行风险提示,要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》()
此题为判断题(对，错)。
答案：√
第9题：
在理财产品销售过程中，下列属于错误销售行为的是（ ）。
A.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认
B.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配
C.产品说明书中须由客户亲自抄录的内容必须由客户亲笔抄录
D.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品
B.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配
C.产品说明书中须由客户亲自抄录的内容必须由客户亲笔抄录
D.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品
答案：D
解析：
在实际销售过程中，客户是否已了解产品的特点及潜在的投资风险，客户拟购买的产品风险评级是否与客户风险承受能力相匹配，所有的销售凭证包括风险评估报告是否由客户本人亲自填写并签字确认，产品说明书中须由客户亲自抄录的内容是否由客户亲笔抄录等都是检查销售原则的重要标准，也是防止错误销售的关键点。本题中选项A、B、C均符合上述正确的销售原则。选项D“采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品”属于理财产品销售的禁止性规定。?
第10题：
以下关于理财合同的签订程序说法错误的是（）。
- A、理财规划师应准备好合同文本
- B、理财规划师将合同交给客户，提醒客户认真阅读合同所有条款，并对客户理解有误或不理解的条款向客户作出详细解释，尽量避免日后因对合同条款理解上的分歧而产生法律纠纷
- C、理财规划师审查客户的身份，确认客户具有签订合同的行为能力
- D、如果客户对合同内容无异议，同意签署合同，则理财规划师应该要求客户当面在相应的位置签字。如合同为多页，则要求客户在首页上签字
正确答案:D