银行客户经理

票据融资业务的（）是指由于经营管理制度不健全、外部事件、操作技术性差错等其他原因而使债权人遭受损失的风险。A、操作风险B、利率风险C、信用风险D、合规风险

题目

票据融资业务的（）是指由于经营管理制度不健全、外部事件、操作技术性差错等其他原因而使债权人遭受损失的风险。

  • A、操作风险
  • B、利率风险
  • C、信用风险
  • D、合规风险
参考答案和解析
正确答案:A
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第1题：

是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险。

A．流动性风险

B．国家风险

C．操作风险

D．法律风险


正确答案：C
解析：本题考核的是操作风险的定义。

第2题：

下列事件中，属于外部事件方面操作风险的是（　　）。

A.职员欺诈
B.自然灾害
C.流程不健全
D.产品服务缺陷

答案：B
解析：
操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，表现形式主要有：员工方面表现形式为职员欺诈、失职违规、违反用工法律等；内部流程方面表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等；系统方面表现为信息科技系统和一般配套设备不完善；外部事件方面表现为外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。

第3题：

证券公司经营融资融券业务，应当具备下列条件()。

A:证券公司治理结构健全，内部控制有效

B:风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好

C:有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券

D:有完善的融资融券业务管理制度和实施方案


参考答案：ABCD

第4题：

（　　）是指由于交易所的风险管理制度不健全或者执行风险管理制度不严、交易者违规操作等原因所造成的风险。


A.交易所的管理风险

B.交易所的技术风险

C.交易所的操作风险

D.交易者的操作风险

答案：A
解析：
期货交易所的风险主要包括交易所的管理风险和技术风险。其中，管理风险是指由于交易所的风险管理制度不健全或者执行风险管理制度不严、交易者违规操作等原因所造成的风险。

第5题：

证券公司经营融资融券业务应当具备的条件有()。

A:有完善的融资融券业务管理制度和实施方案
B:证券公司治理结构健全，内部控制有效
C:风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好
D:有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券

答案：A,B,C,D
解析：
证券公司经营融资融券业务应当具备的条件：(1)证券公司治理结构健全，内部控制有效。(2)风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好。(3)有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券。(4)有完善的融资融券业务管理制度和实施方案。(5)国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

第6题：

()是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。

A、操作风险

B、市场风险

C、信用风险

D、声誉风险


参考答案：A

第7题：

信用风险是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。


答案：错
解析：
操作风险是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。 信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融商品持有人造成经济损失的风险。

第8题：

证券公司经营融资融券业务，应当具备下列哪些条件?()

A:证券公司治理结构健全，内部控制有效

B:风险控制指标两年内符合规定，财务状况、合规状况良好

C:有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券

D:有完善的融资融券业务管理制度和实施方案


参考答案：ACD

第9题：

技术风险是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。()


答案：错
解析：
管理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。技术风险是指证券公司信息技术系统（包括电脑设备、供电、通信设施等）发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。

第10题：

（　　）是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险。

A.操作风险
B.市场风险
C.信用风险
D.声誉风险

答案：A
解析：
商业银行风险的主要类别：（1）信用风险（2）市场风险（3）操作风险（4）流动性风险（5）国别风险（6）声誉风险（7）法律风险（8）战略风险。 操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。
考点：商业银行风险的主要类别

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