银行客户经理
如下哪些措施可以防范外部欺诈风险？（）A、加强客户安全教育。B、客户交易行为监控。C、短信认证等安全产品推广。D、对于非电子签名认证方式的支付业务，设定交易限额控制。
题目
如下哪些措施可以防范外部欺诈风险？（）
- A、加强客户安全教育。
- B、客户交易行为监控。
- C、短信认证等安全产品推广。
- D、对于非电子签名认证方式的支付业务，设定交易限额控制。
参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
如果没有搜索结果，请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案
第1题：
下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的有（）。
A:输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险
B:操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险
C:监管规定的变化属于流程风险
D:外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险
E:内部欺诈、失职违规属于人员风险
B:操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险
C:监管规定的变化属于流程风险
D:外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险
E:内部欺诈、失职违规属于人员风险
答案：B,D,E
解析：
输入数据信息的质量和稳定性属于内部流程风险；监管规定的变化属于外部事件风险。
第2题：
根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效监测和防范银行卡欺诈交易，在向客户发放新的银行卡时，发卡银行应采取哪些措施？
正确答案: （1）必须给持卡人发放“安全用卡须知”。
（2）明确告知与客户联络和交易信息传递的方式。
（3）向持卡人披露银行卡交易中可能产生的风险。
第3题：
操作风险具体包括哪些?()
A、法律风险
B、内外部欺诈风险
C、内部违规操作风险
D、计算机系统风险
参考答案：ABCD
第4题：
以下哪些措施可以防范未达卡欺诈（）
- A、加强卡片寄送环节安全管理
- B、加强卡片激活环节身份验证
- C、加强交易监控
- D、添加卡片校验码
正确答案:A,B,C
第5题：
对有风险倾向的商户，应采取哪些防范措施？（）
- A、设立更为严格的市场准入条件
- B、建立双人调查机制，并加强日常监控和现场巡查，以尽早识别风险迹象
- C、有针对性的风险培训，提高商户员工的防欺诈技能
- D、签订有关风险的补充协议，提示商户应规范操作，防范风险
正确答案:A,B,C,D
第6题：
金燕卡业务风险有哪些（）。
- A、金燕卡业务风险分为内部风险和外部风险
- B、内部风险包括制度风险、操作风险、道德风险和重点岗位风险
- C、外部风险包括特约商户风险、欺诈风险和外包风险
- D、假币风险
正确答案:A,B,C
第7题：
论述银行贷款有哪些风险及防范风险的措施。
正确答案: （一）风险包括：
信用风险
市场风险
政策风险
操作风险
（二）措施：
健全贷款管理制度
健全贷款审批制度
健全贷款审贷分离制度
健全贷款责任制度
三、强化贷款质量检测考核
四、化解不良贷款资产
化解的措施：
1、落实贷款债权债务
2、灵活处理旧贷归还
3、运用市场机制活化贷款存量
五、优化贷款外部环境
（1）改善中央银行金融宏观调控，推行资产负债管理
（2）深化企业改革，建立新型银企关系
（3）转变政府职能，维护银行经营自主权
（4）防止企业逃债行为，确保银行资金安全
第8题：
外部事件引发的操作风险包括( )。
A．外部欺诈/盗窃
B．洗钱
C．内部欺诈
D．政治风险
E．监管规定
正确答案：ABDE
解析：C属于人员因素。
解析：C属于人员因素。
第9题：
以下哪些措施可以防范伪卡欺诈（）
- A、添加卡片校验码
- B、增加其他交易验证要素
- C、限制交易时间
- D、加强交易监控
正确答案:A,B,D
第10题：
小企业风险的防范措施有哪些？
正确答案: （1）风险预测和识别。
小企业在运作过程中应掌握各方面的信息，根据外部经济环境可能出现的变化趋势，提前做出风险预测，以便随时调整企业的运作方案，风险预测就是“居安思危”。
（2）规避风险。
对预测可能发生的风险在出现之前或已有出现苗头时，采取其它应急措施来回避，使其减少或消除风险侵害和避免损失。
（3）转移风险。
这是一种风险防范中运用最经常但也是运作最复杂的措施。转移风险往往以只获得最低利益或求得平均利益为前提，例如产品过剩时的降价措施的方法；它还可以通过保险、保值、转租、联营等使风险与它方共担。
（4）分散风险。
如果说转移风险是从外部减少风险的话，分散风险则是从内部减少风险。常用的分散风险主要有产品多样化组合，经营门路多样化组合，资产运作多样化等，使其风险性在不同的领域里分散。
（5）控制风险。
控制风险是指企业在风险发生前就采取的措施。控制风险在具体运作上的难度很大，因此它要求企业管理者树立牢固的风险意识，随时掌握企业的潜在风险，从而尽量提前调整，并具有一定的快速反应能力和防御风险的手段。